最近一段时间,国内黄金期货主力合约1012开盘在连续几日创新高后微跌收于292.41元/克;国际金价在创出1386美金/盎司的新高后也略微下跌,但无改今年以来黄金单边上涨的大牛走势。在金价一片上涨声中,越来越多的投资者加入炒金大军,然而,武汉金民真的赚到钱了吗?
黄金T+D:
看错方向一月亏10万
投资黄金的渠道很多,但最主流的交易渠道,莫过于上海黄金交易所(以下简称上金所)的黄金现货交易。而最刺激的莫过于期货交易。
谢先生是武汉的一位老金民,已经有三四年的炒金经验。以前他做的是纸黄金,去年他开始做黄金T+D业务。
“近两个月,做黄金T+D的投资者亏损比例超过了60%。”兴业银行武汉分行黄金外汇交易中心分析师邹晖介绍。据分析,最近50天以来,金价一直在上涨,根据大家的惯性思维,认为久涨必跌,因此纷纷做空,结果导致亏损。
今年8月初,金价经过6、7月的回调,阶段性见底,但谢先生认为与往年相比,今年的淡季金价仍处于高位,于是在金价1180美元/盎司时买入7手空单,投入资金近40万。
没想到,8月开始,黄金行情再度启动,连续多日上涨。“总想着这次上涨是游资推高以便出货,不愿意止损。”谢先生现在回想起来,还后悔不已。直到9月初,金价涨到1250美元/盎司,谢先生终于“认错”,止损出逃,结果亏了10多万元。
实物金:
买对品种很重要
纵观整个黄金市场,通过这波行情赚到了大钱的,恐怕也只有部分实物金条的长期投资者了。
今年5月中旬,武汉华泉钱币办理了一名客户的回购业务。据了解,这名客户2008年11月以175元每克的价格购买了1公斤金条,以261元每克的价格回购,一年半的时间里赚了8.6万元。
“买金条投资的人大多是长线持有,当金价下跌时,他们一般不会卖出,一旦金价像今年一样单边上涨,他们就能获利。”刘赚均介绍,与今年年初的金价相比,这些投资者在扣除手续费后,盈利达到了20%以上。
不过,实物金投资并非稳赚不赔。去年,汪先生在某金店里购买了生肖金条,买价为350元/克。今年,听到金价不断上涨的消息,汪先生特别高兴。不久前,汪先生拿着金条去该金店赎回,却被告知,赎回价格为270元/克。“为什么金价涨了这么多,我买的金条还是亏的?”汪先生有点想不通。
原来,汪先生购买的金条具有一定的“工艺成本”,导致购买时的价格远远高于黄金原料价格,即使今年金价大涨了30-40元/克,汪先生也没能收回成本。
“我个人不赞成买这类实物黄金,因为黄金回扣大约要扣除10元/克的成本,即使金价大涨,也会降低利润;此外,黄金放在家里不安全。”邹晖表示,在购买实物黄金时,投资者一定要分清楚自己的需求,“如果是用于收藏,那么可以买一些有升值空间的收藏性金条,并且要长期持有;如果为了投资,不如投资金交所AU100g或纸黄金。”
纸黄金:
踏空者多,六成亏损
与黄金T+D相比,纸黄金因为不能做空,在黄金单边上涨过程中似乎更容易赚钱。但因为炒纸黄金的投资者风格相对保守,不敢追高,不少人赚了小钱,错过了大行情。
“今年黄金价格一直在震荡,实在看不清楚方向。虽然我在几个价位杀进杀出,但金价一突破1300美元时,我就全部卖掉了,哪里敢再追涨。”蔡女士介绍,自己担惊受怕几个月,结果“只赚了个手续费”。
阳先生是为数不多的坚持看多,并赚到钱的纸黄金投资者,但他对自己的操作仍然感到有遗憾。“今年3月份见底时,我以240元/克的价格买了100克,一直到6月初以270元/克的价格卖掉,赚了近3000元。”阳先生分析,每年6-8月份都是黄金的淡季,价格会持续震荡,所以他在6月初空仓。让他没想到的是,今年金价淡季不淡,6月走出一轮高价位,8月开始更是连续大涨,他赚到的只是一点小“零头”。
“炒黄金的投资者中,只有1成是赚了大钱,二三成在忙忙碌碌,还有6成是亏损。”武汉黄金交易市场的黄金分析师刘赚军说。
别让贪婪和恐惧蒙蔽理性
是什么让投资者在金价单边上涨行情中亏损?虽然很俗套,但却不得不承认:心态决定一切。
在黄金投资者中,很多人喜欢把炒黄金当做炒股票一样,高仓位操作,认为这样才能赚大钱。事实上,在股票市场,波动3%-4%,亏损并不会很大。而在保证金交易下的炒黄金,如果仓位过高,即使看对了行情,也会因为短期价格波动导致亏损。
据了解,70%以上的炒金者都仓位过满,一旦行情出现波动,很容易因为没有钱加保证金而被强制平仓。
还有很多投资者,在炒金时喜欢“想当然”,不愿相信技术分析和盘面消息。
总之每个炒金者都有一部“血泪史”,想要真正赚钱,就必须抛开自己的成本价,认真分析涨跌的理由,看错了就应该及时止损。总而言之,别让贪婪和恐惧遮住理性的双眼。 ◇记者手记
更疯狂 白银利润五月翻三倍
在黄金疯涨的同时,同为贵金属品种的白银也不甘寂寞,跟随黄金一起上涨,这也吸引了越来越多的炒金客投入到炒银的行列中。
据了解,相比黄金T+D而言,白银延期(T+D)门槛更低。以工商银行15%的保证金为例,花650元左右就可以购买一手(1公斤)白银,而黄金T+D一手(1公斤)则需保证金41000元左右。 因门槛低、价格波动明显的原因,越来越多的投资者发现,炒银的收益率甚至超过炒金。
今年5月,秦先生到兴业银行开设白银T+D账户,“因为当时黄金价格已经很高了,而白银价格被低估,所以我准备长期持有白银。”当时,他以3700元/千克的价格购买了20手白银,该行的保证金为12%,成本为1万元。如今,白银价格已经涨到了5100元/千克,他的利润高达300%。
像秦先生这样的投资者越来越多。以省工行营业部为例,该行从4月末开办白银递延业务以来,到上月中旬,白银T+D的成交量已达7600余公斤,成交金额近5000万元。
不过,也有白银投资者和炒金者一样,因看错方向亏钱。陈先生拿了30多万元炒白银,今年上半年,白银行情震荡,幸运的是,陈先生还赚了近10万元。今年9月初,陈先生在4300元/千克的价位上做空,没想到一个月的时间,白银价格涨到了4900元/千克,陈先生亏了18万元,至今还在犹豫是否要止损。记者 刘嗣晶
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