记忆碎片
今年27岁的吕小姐是个谨慎的人,以前都是把钱存在银行里,哪怕银行利率很低,还要交利息税,她也无所谓。后来涉足过银行理财产品和股票,但都没有太大斩获。那时“养基”对吕小姐来说就是陌生的字眼。
吕小姐的思想防线出现松动是在去年春天,当跟她啰嗦了一年基金下跌的好朋友突然不再拉着她大吐苦水,甚至还开了辆崭新的“马6”来找她的时候,小吕一咬牙,决定成为新时代的“基民”,毕竟银行利率太低,基金比股市风险小多了。
当吕小姐决心转型“养基”专业户的时候,全国人民也在前赴后继地奔向美好的基金共和国。统计显示,全国341只基金去年本期利润高达11231.23亿元。
吕小姐最初都是3万元一笔分散地投在不同的基金上,但后来看着基金涨势良好,而且对基金经理也越发信任,就开始10万元一笔地投在同一只基金上。对于当初赚得最多的那只基金,她不愿提起,因为现在跌得最惨。
她告诉记者,这只基金涨得最好的时候,足足赚了12万。虽然今年农历年前有过起伏,但变化不是很大,最少也赚8万,但4月之后这只基金就开始呈下跌趋势。对于没有见好就收的原因,她表示,虽然早就知道美国次贷危机,全球股市不景气,但当时我国股市尚好,也曾听闻很多基金已经暴跌,但她始终坚信仍有赚头。结果没想到基金一溃千里。
尽管估计总共亏了有10万元,但是吕小姐一再咬牙表示,“亏再多也不卖。”
流行词汇
基金团购
2007年基金的“赚钱效应”,让不少投资者趋之若鹜。但每次到银行申购时,看到1.5%左右的申购费用,基民们总是感到有些肉痛。于是一些“前卫”的基民,开始在网上尝试一种“团购”模式。
基金团购时,根据基金认购、申购数额越高,手续费越低的规定,利用网上优势团结网友的力量,使一次性购买基金的额度达到享受手续费优惠的金额,就能省下一笔不小的费用。比如某基金申购金额低于60万元时费率为1.5%,高于60万元时费率仅为0.5%,二者相差数倍。
数据
60家 2000年以前,国内基金公司只有十家,且都是本土的内资基金公司。而截至2008年9月,国内基金公司总数已经达到60家,其中29家为合资,31家为内资。
469只 1998年3月,基金金泰首只封闭式基金设立。2008年,全部基金的数量达到469只。
1.8万亿 2000年末的时候,国内基金合计总资产净值为847.6亿元。而截至2008年第三季度,即使在规模大幅缩水的情况下,基金管理资产规模仍达到1.8万亿元。
大事记
●1998年3月 南方基金管理公司成立,发起并设立了国内第一只封闭式基金———基金开元,规范化的证券投资基金试点正式起步。
●2001年9月21日 首只开放式基金———华安创新正式设立,首次募集50亿份基金单位。
●2002年8月 国内首只债券基金———南方宝元债券基金成立。同年11月,第一只指数基金———华安上证180指数增强型证券投资基金成立。第一只由中外合资基金管理公司管理,也是我国第一只伞形系列基金———招商安泰系列基金于2003年4月成立,规模逾45亿份。
●2004年6月1日 《证券投资基金法》正式实施。
●2006年8月 华安基金QDII试点推出。该基金采取定向募集方式,基金以美元认购,单位面值1美元,投资周期5年。
●2008年1月1日 《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》施行。4月,易方达基金、南方基金相继展开专户理财业务。
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