新规意义
用“专业能力+职业操守”维护基民权益
“截至2009年年底,开放式基金投资者总账户数约为1.75亿户,其中个人投资者占比99.8%。”
业内人士表示,证券业协会一天出两新规,为的正是维护基金持有人的合法权益。一方面,《销售规则》的实施将有效提高基金销售人员执业素质,规范基金销售行为。另一方面,《自律评价规则》自去年8月就开始出台征求意见稿,广泛征求业内意见,对防止短期排名引起的暴涨暴跌起到积极作用。
南京资深基民殷先生2003年就开始买基金。他认为,《销售规则》要求“持证上岗”,对占基金投资者重要比例的老年基民更有正面意义。因为现在有可能被非专业人员说动买基金的,大多是老年人,风险承受能力大都很差,如果没有了解清楚,就贸然买了,一旦亏钱,心理上会承受不了。“所以,这就要求一定要专业人员来销售,他们在有销售热情的同时,具备职业操守”,也要对投资者加强风险教育。
而《自律评价规则》要求进行基金评价的机构,满足注册资金500万等条件。他认为这对新基民更有意义。他说,“老基民是不会随便换基金的”,相比之下,新基民入市之初,更会看各种评价。评级机构如果本身不专业,结论不严谨,很有可能扰乱投资者,让他们不仔细研究,抢短期排名好的基金,加剧基市追涨杀跌和短期波动。
新规影响
数十家网站将不能进行基金评价
文先生是杭州一家信息技术公司的负责人,他的公司同时还开办了一家基金第三方服务网站。此前,对基金进行排名评价等,也是网站的主要服务方式之一。昨天,记者电话连线采访他时,他表示,500万注册资金这个“硬杠杠”,将使得上海、郑州、北京、杭州等几十家网站不能再进行基金评价排名,而留下的,应该是一些有证券公司背景的实力雄厚的机构。像他们的网站,今后可能会放弃基金评价这种方式,而提供模拟炒基、基民社区、基金文章、净值公布等服务方式为主。
他个人认为,对评价和排名的规范,尽管从规范角度是个推进,但从方便投资者角度而言,或许会有所不便——以往那种打开门户网站的基金频道,就能看到排名的便利,将越来越少。
选基建议
像“选媳妇”一样考察基金“家族”
新规实施后,基民选基会有何影响?据介绍,针对《销售规则》,6月后,基金投资者可以通过中国证券业协会和公司网站查询基金销售人员的资质情况,更可防止误导。
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