地下炒汇骗术翻新：“借壳”商品期货(2)

　　新骗术借道“商品期货交易”

　　地下炒汇骗术已经被媒体曝光多年，大多数有过投资经验的人对地下炒汇欺人的伎俩多少有所耳闻，比如，合同陷阱、皮包公司、海外网站、高杠杆率诱惑、同谋对敲以及促使频繁交易等。

　　但是，随着地下炒汇市场越做越大、越做越乱，炒汇公司之间的竞争压力也日渐增大。一些公司已经发明出反其道而行之的策略。即先完全承认上述骗术，显示出其“诚实”的一面，其后却使用新骗术将投资者一步步带入陷阱。

　　在记者以客户身份暗访中，其中一家炒汇公司业务经理就十分自信地对记者说道：“我们的情况和你所了解的不太一样。我们是以商品期货的方式按照汇率差赚取利润，不以实际汇率计算，并不是所谓的地下炒汇，而是一种基于国外平台的商品期货交易。”接下来，他又详细说明了其运作方法。

　　记者发现，上述推介属于炒汇公司换汤不换药的伎俩，并且有很明显的漏洞。第一，通过一番理论灌输，记者仍然不知道代理公司是谁，也不知道他所谓的商品期货是什么；第二，投资者无法知晓人民币是怎样兑换成外币进入外汇市场的，也不知道是不是真的进入了外汇市场；第三，尽管对方声称交易平台受监管机构监管，但是却无从查证。

　　一位不愿具名的投资者对记者说，她通过某公司业务经理的“介绍”，相信了地下炒汇的合理性，打消了对地下炒汇公司的顾虑。起初她谨慎地开户1000美元，最后在对方百般怂恿下增加到3000美元。通过一个月的“专业咨询”的频繁操作后，账户余额竟然仅剩下不足500美元。这时她才发现地下炒汇公司的伎俩。

　　保证金业务亟需规范化

　　20世纪90年代初，外汇保证金交易曾一度在中国流行。后因监管困难、市场混乱，国家相关部门于1994年下发一纸禁令，叫停了此类交易。但自2005年以来，在利益的刺激下，借助网络炒汇的力量，潜行于灰色地带的外汇保证金交易悄然掀起了第二波热潮，中国内地亦逐渐成为境外外汇交易商的必争之地。

　　随后，交行、中行和民生银行都曾经开展了保证金产品。但是，2008年6月12日银监会紧急出台相关规定后，这3家银行已陆续叫停外汇保证金业务的新开户,并建议已开户客户尽早清仓。

　　中山大学岭南学院金融系教授王燕鸣曾表示，随着投资者对市场的了解程度加深，国内银行应该逐步放开管制，引导“地下金融”走向规范化，这对老百姓资金的安全和国家的金融稳定都有好处。