小公司三个月刷卡套现3000万 银行监管待加强

　　湖北男子祁亚宁在京租用写字楼，并搞来多台POS机专门从事刷卡套现业务。检察院指控，其在3个月间刷卡套现数额就达到了3000万元。据悉，这是到目前为止本市审理的刷靠套现案件中数额最大的一起。今天上午，祁亚宁因涉嫌犯有非法经营罪在朝阳法院受审。

　　祁亚宁今年38岁，湖北人，是北京亚信通宇通讯器材批发部的经营者。检察院起诉称，2009年3月至今年6月间，祁亚宁在本市朝阳区建国门外南郎家园1号楼“大北写字楼”内，使用旧宫仟信隆超市、北京亚信通宇器材批发部、世捷顺达票务代理服务中心、华艺装饰工程公司、天鸿金航票务代理中心等商户名义申请的银行POS机，以虚构交易的方法为他人刷卡套现人民币3000万元左右。祁亚宁从中赚取手续费，后被查获归案。

　　祁亚宁庭上表示认罪，但认为检方指控的3000万套现数额比实际要多。“我认为也就1000多万不到2000万。”据祁亚宁讲，他所用于刷卡套现业务的5台POS机，有2台是朋友帮忙办理的，另外3台是从其他公司租用的，月租为一个月3000元。

　　祁亚宁曾经在百度上发帖、在报纸上做广告，为自己的套现业务做宣传，以招揽生意。“客户到我这来刷卡，我当场付给其现金，并按照1%到2%收取手续费。对于刷到POS机上的钱，银行扣除一定的手续费后，再将钱打到我的账户上。”祁亚宁说。

　　据悉，到祁亚宁这寻求套现服务的客人，大多是管朋友或银行借钱后到期还不上款，而寻求代还款业务的。一位客人在证言中称，他为了偿还朋友欠款，曾经在祁亚宁处刷卡套现20多万，被收取了4000多元的手续费。

　　据祁亚宁讲，他经营刷卡套现业务的这段时间，总计获利大约二三十万元。“但实际上，因租房子等一些生活花销，钱都赔进去了。我一分钱也没有赚到。”据祁亚宁讲，除了靠刷卡套现赚钱外，他还跟着朋友一块做拆迁，此外还炒股票，但都没有挣到钱。

　　公诉人认为，祁亚宁的行为已构成非法经营罪，因数额超过500万，属于法律规定的“情节特别严重”情形，应处5年以上有期徒刑。

　　“我跟妻子离婚，协议她不负担孩子的任何费用。现在我家里还有老人，孩子也才10岁，我真不知道该怎么办。”最后陈述时，祁亚宁低头表示了自己的无奈，并希望法庭能够体谅。

　　上午，此案没有当庭宣判。

　　庭后，公诉人表示，一个小公司在短时间内出现上千万元的刷卡业务，反映出银行监管存在漏洞，检察院已准备就此给银行发送检察建议。(记者张蕾)