浙江衢州破跨省POS机非法套现案 涉案金额过亿

　　中新网衢州9月20日电(赵晔娇 郑时培)今天，浙江省衢州市公安局发布消息称，警方破获了一起特大跨省POS机刷卡非法套现案，涉案金额过亿。以犯罪嫌疑人郭某、杨某为首的一群人，非法利用POS机为他人刷卡套现和“养卡”，他们专做学生和熟人的生意，从中非法牟利近100万元。

　　2010年3月底，衢州市公安局经侦支队接到群众举报：当地凤朝石材市场的福源商行内，有人利用申领的POS机在从事非法套现的犯罪活动。经银行追踪和审查，警方发现，该商户并不简单，凤朝石材市场里的福源、阳达、亿磊、洪全、泉发、珍好6家商行都与他有关联。

　　“其中四家商行根本不存在，剩余两家商行的客流量与资金流量也明显不成比例。”衢州经侦支队支队长张少华说：“在交易过程中，这六家商行的pos机的银行卡资金全部流入一台机器中，又转入了福建的一张银行卡中。这背后有一条大鱼。”

　　在确认案情重大后，衢州警方成立专案组侦破此案。经过缜密侦查，衢州、福州两地警方同时收网，一举破获以郭某、杨某为首的非法刷卡套现团伙，捣毁非法刷卡套现窝点5个，当场抓获违法犯罪嫌疑人11人，刑拘2人，取保候审2人，当场追缴赃款25.3余万元。

　　警方同时还在现场缴获各商业银行POS机10余台，各类银行卡100余张，笔记本电脑、点钞机、付款终端、账本、网上银行U盾、POS机密码键盘、打印纸等各类物证若干。

　　面对警方询问，疑犯如实交代了作案的整个过程。原来，自去年起，郭某与杨某、林某等人在福建一写字楼内租了18楼和23楼的两个办公室，对外称是担保保险公司的，这间高档写字楼位于福建商业中心，有了这样的办公地点作掩饰，外人很难将其与套现窝点联系起来。

　　做好福建窝点的布置后，郭某等人又用福源、阳达、亿磊、洪全、泉发、珍好6家商行名义申请来银行卡POS机，采取破解密码的方法，将POS机转移至福州等地，虚构交易，刷卡套取现金或“养卡”。该伙人一般做的都是在校学生的生意，他们通过一些小广告，让有需要的人联系他们。除了学生，他们也做熟人介绍的业务。

　　该团伙的“套现业务”分为两种。一是为急需用钱的人提供套现业务；另一个就是“养卡”。由于信用卡取现要收取较高的费用，并且都有还款期限，一旦到期不还就会留下不良信用记录，一些想“便宜套现”又不想留下不良记录的持卡人，便将信用卡及密码交给郭某等人，由他们用其他信用卡循环套现，而他们按0.85%-1.5%的比例收取手续费。据初步查明，郭某等人涉案金额超过1亿元，从中非法牟利近100万元。

　　目前，犯罪嫌疑人已被衢州市检察院依法批捕。(完)