团伙租POS机发财帮人套现3200万元

　　来自重庆、吉林、浙江的7名男女，租下杨家坪步行街一处办公楼，然后从河北租来7台POS机，在短短半年时间内，他们就通过在网上发帖“帮人信用卡套现”，违法帮人套取现金3200万元，所获手续费多达23万元。

　　租来POS机帮人套现

　　昨日上午9点，此案在九龙坡区法院第1法庭开审，九龙坡法院刑庭庭长李进担任审判长。7名穿着囚服的男女嫌疑人被带上法庭。

　　公诉人称，嫌疑人周某曾卖过手机，因为销售不好，周某一直想找到更好的“发财之道”。去年6月，周某在他的九龙坡区杨家坪步行街租用的办公室里上网，在一个论坛里发现了有些人在讨论租用POS机信用卡套现，来收取手续费。

　　周某立即感觉到，这是一条赚钱的好渠道。随后他与其中一名网友联系上，这名姓胡的浙江网友表示，他就曾经操作过POS机赚钱的事。胡某在电话中称，他将到重庆考察，商量与周某合作事宜。

　　随后两人一起对重庆利用POS机套现的情况作了了解后，两人商定胡某负责准备套现资金和POS机，周某负责找客源、提供场地，在扣除POS机费用以及相关资金利息、房租外，两人五五分成。

　　接着胡某从河北石家庄桥东区某五金批发部等地方，租来7台POS机，通过快递公司送到杨家坪周某的办公室内。随后他们开始营业，每台POS机每月租金5000元。

　　他们规定用POS机替客户套现后，一般按千分之七或百分之一来提成，套现1万元以上，按前者提成，1万元以下按后者提成。提成的钱由胡某派来的人记账后统一保管，每天有专门的账本记录营业收入以及生活等支出。

　　半年赚手续费23万元

　　为了让更多的人知道公司开始营业的消息。周某还以月薪2000元的价格请来两人，一人专门负责在各大网站发布“酷典取现、还款、贷款”的帖子，以及用匿名手机群发短信等方式，打广告宣传和与客户联系；一人专门负责在办公室操作POS机刷卡业务。

　　周某等人在接触这些客户时，也相当小心，他们对每位电话联系的客户都核对身份。在与来刷卡的客户碰面后，他们认为安全，才带到办公室进行刷卡套现交易。

　　所有账目由周某和胡老板两人每日对账、登记和保管。开庭中，公诉机关公示了去年12月16日的记录，记录非常详细：包括当天共为客户刷卡12笔，刷卡金额为247750元，收到刷卡手续费1830元，几人买水喝花费11元。

　　周某在公安机关交待称，公司成立后，每天套现的金额少则几万元，高的每天有20到30万元。到去年12月案发的半年时间里，他们共套现3200余万元，所获手续费多达23万元。扣除银行手续费，还赢利12万元。

　　去年12月下旬，九龙坡区公安分局经侦支队接到群众举报后，将这个窝点一举捣毁，周某等7人被捉获。

　　6名被告人当庭认罪

　　昨日庭审时间较长，由于公诉机关要列举每笔刷卡消费的时间和金额，至中午12点，审判长宣布休庭。下午1点45分，法院继续开庭，审理此案。公诉人继续举证。在庭审中，7名被告中除温某外，另外6名被告对公诉人指控其犯非法经营罪，均无异议。

　　在法庭上，公诉人指控被告温某在案发期间为胡某等人提供技术支持。被告温某表示自己无罪，他只是为胡某等人提供无线设备，并没有参与POS机刷卡套现。公诉人则认为，温某明知胡某等人在从事POS机刷卡套现，还为其提供设备，这也算是违法行为。

　　另外公诉人指控被告胡某、周某系主犯，但周某表示，他只是介绍客户去刷卡套现，不是主犯，是从犯。法院审理后，将对此案择日宣判。本报记者 李澜

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　　非法套现POS机

　　将被银联取缔

　　“银联与商户签订合同时，明确规定POS机不能转借。”银联机关负责人告诉记者，一旦发现商户出借，银联有权终止合同，并立即收回设备。

　　该负责人表示，如果一台POS机上月交易金额，与本月交易金额相差特别悬殊，银联就会怀疑其涉嫌非法套现，并将着手调查。而且银联重庆公司与各大银行还签订了协议约定，如果有两家银行认定某商户的POS机，有非法套现的嫌疑，就进行取缔。

　　持卡人需向银行还本金+利息

　　在网络上发布套现信息

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　　用POS机虚构交易

　　按非法经营罪惩处

　　最高人民法院、最高人民检察院在2009年11月12日联合出台《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。