"你账户涉嫌洗钱" 公务员轻信短信被套20万(图)

　　“你好，我们是重庆市经侦总队金融调查科的民警，你的账户涉嫌犯罪将被冻结，你需要将你账户上的钱转到我们指定的安全账户上……”又是这样一个老骗局，忠县一名公务员一周内遭遇两次，被骗走20万元。昨日，市公安局经侦总队表示，诈骗团伙成员在西安和厦门被抓，涉案的多达20人。

　　渐入圈套

　　三通电话套走他20万

　　“我行已成功从您的银行卡中扣取年费1000元……”9月15日，忠县某局的一名公务员王天(化名)突然收到这条落款为某银行的短信。

　　王天拨通了短信中所留下的座机号码，对方确认了他应该扣取年费1000元，并称可以咨询“银联卡中心”，随后提供了一个北京的座机号码。王天拨打咨询，对方称他的账户涉嫌洗钱，被警方调查，并希望他与重庆市经侦总队金融调查科联系，对方又给出了一个重庆的座机号码。

　　“我们也相信你没有犯罪，但你需要将账户上的钱转到我们指定的安全账户上，一周内就可以给你转回来。”自称是经侦民警的男子在电话里让王天转账，王天信以为真，当天就转了14.4万元。

　　9月19日，王天再次收到同样的短信，他又转了5.6万元。9月20日，王天察觉不对向警方求助。市公安局经侦总队立即察觉这是一起诈骗，因为他们根本没有金融调查科。

　　异地抓捕

　　嫌犯当时还在交流业务

　　“这伙人具备高度的专业化分工，作案都不在同一个地方。”办案民警调查，负责取款的人在西安，用于转账的银行卡是河南的，而还有一伙人在夏门负责打电话、发短信诈骗。

　　市经侦总队派出3个专案组、20多名民警侦破此案，10月25日在西安将负责取款的5人捉获。其主犯是福建人，参与者全是他的亲戚，负责为10多个电信诈骗团伙取款，取款人并不认识上家，都是通过网络联系。每笔取款他们要收8至10%的费用，如果因没及时取款，银行账户被冻结还将赔偿上家。

　　专案组民警顺藤摸瓜，发现上家全部集中在厦门。11月18日晚，被民警监控的犯罪嫌疑人都在海昌区集中，有的还提着酒，似乎要举行聚会。当晚10点，专案组民警决定马上抓捕。

　　“当时他们还在餐厅包房内交流怎么将‘公司’业务开展到全国去，有十多个人，分别属于4个诈骗团伙。”办案民警说，当时专案组只有8名民警，带的手铐都不够。在抓捕时，有人就说“糟了，肯定是重庆出事了”。民警当场抓获12名涉案人员，同时在另外两个地方抓获3名涉案人员。

　　精细分工

　　到案时已骗到手400万

　　“这伙人大多沾亲带故，买的房子几乎都在一个小区，车子也大多是皇冠、天籁。”办案民警发现，这伙人十分小心谨慎，分工非常专业。每个人配3部手机，作案机、工作机、生活机，并且绝不交叉使用。而诈骗所需的手机机主和车主信息、银行卡、电话号码、短信群发器等工具都有专人提供。

　　警方在这伙人家中搜出一本笔记本，上面记录了诈骗的每个步骤，他们称之为“sop”，即标准作业程序。对于诈骗，这伙人称为公司业务，在面对民警审讯时，开口闭口也称“我们公司……”。而各诈骗团伙之间还有联系，建立一个联盟，每年都要开会交流各自经验。

　　目前，警方初步查明被骗人数多达300余人，涉案金额达400余万。已扣押该团伙车辆6台，冻结房产8处，缴获现金20万及一批涉案赃物。

　　15名犯罪嫌疑人要一次押解回重庆，需要数十民警。由于厦门—重庆的火车票紧张，专案组民警决定包辆省际班车押解嫌犯。经历了车辆故障、加油不便等一系列困难后，终于在11月26日中午抵渝。

　　记者 杜海