美破获大型信用卡诈骗案 如"犯罪超级市场"(图)

　　中新网9月18日电 据香港《文汇报》18日报道，美国联邦调查局(FBI)捣破一个大型信用卡诈骗集团，该集团专门骗取亚裔人士的身份资料，从而申请信用卡、银行账户和贷款。当局目前已拘捕48人，另外通缉5人，大部分是居于纽约和新泽西州的美籍韩裔人士。当局形容集团犯案手法复杂，有如经营一站式的“犯罪超级市场”。

　　当局前日出动逾270名联邦和地方调查员，在新泽西州多处采取名为“黄金中间人”的拘捕行动。联邦调查局特别调查员沃德说：“这宗罪案很精密，诈骗集团的活动范围广泛，甚至可以说是庞大。”据悉，当局凭着多名证人合作，派出一名卧底探员，并取得法院窃听令，才成功捣破集团。

　　操控韩裔移民 申请驾照

　　长达122页的诉讼书，形容犯罪集团为“朴氏犯罪公司”。集团首脑朴尚赫(译音)首先向中间人收购在关岛、美属萨摩亚和塞班岛工作的亚裔移民的社会保障卡资料。

　　有关社保卡资料其后转售给美国韩裔移民，每位客人花5000至7000美元购买，并在集团的协助下，在加州、宾夕法尼亚州、伊利诺伊州、内华达州和纽约州等地申请驾驶执照。

　　商铺助洗黑钱及提现金

　　疑犯其后设法提高这些盗用身份的信用评分，一般提升至700至800分，最高者甚至有850分。评分提高后，便向美国银行、花旗银行、摩根大通和Macy's连锁商店等申请信用卡，用尽信用额购买汽车、名牌手袋和名酒等奢侈品，部分再转售图利。部分合谋的商铺亦会让集团刷卡，假装购物或服务，助集团提取现金。

　　当局估计，犯罪集团给美国银行业、信用卡公司、贷款商及商店带来数百万美元损失。

　　集团疑犯有男有女，最年轻的20来岁，大部分人面临串谋、严重盗用身份、洗黑钱和银行诈骗等罪名，最高5年监禁和25万美元罚款。

　　疑犯涉嫌谋杀3人 令集团曝光

　　诈骗集团其中一名35岁共犯蔡康赫(译音)，早于2008年5月涉及新泽西州一宗三重谋杀案后被捕，他被控谋杀27岁的金姓友人，然后在其房内等候数小时，杀死金母及其舅父。当局相信蔡、金二人因同类的信用卡诈骗计划起争执，因财失义狠下毒手。这宗案件亦令当局揭发这个庞大诈骗集团。

　　当局指，集团首脑朴尚赫(译音)居于新泽西州，透过空壳公司营运集团，并在当地韩文报章刊登广告贩卖身份证明文件。在其中一段窃听录音中，朴向一名潜在买家大力游说称：“我们每日有10个客人。”