全球金融海啸冲击以来,已经形成的亏损,要怎么回本解套?理财专家根据历史经验,提出两招回本解套术,第一招要先降低投资组合波动度,提高保本的能力;第二招则是分批加码,可以大幅加快回本速度。
股市震荡中,股市投资人不是大赔就是小赔,几乎很少人幸免。台湾丰中华投信副总经理李哲宏说,如果是亏损三、五成投资人,如果只是继续静静地拗下去,以过去1997年7月的金融风暴经验,投资人要等78个月也就是六年半才能回本。
六年半的时间,其实并不短,李哲宏建议,先降低个人资产组合的波动度为投资伤口止血后,再搭配低档加码操作,加速投资亏亏损的回本时间,只要增加1%至2%的加码扣款,就可以提早到16个月,不用一年半就可回本。
根据丰中华投信实际的试算结果发现,以10月全球股市的表现为例,MSCI全球新兴市场指数下跌25.49%,但如果投资人能建立股、债和现金兼具的资产配置,积极型投资人的投资组合报酬率是-11.56%,保守型投资人的投资组合跌幅仅4.17%,跌幅甚至比新兴市场债券的幅度还小,由此可看出在波动剧烈的市场中,适度的资产配置确实能发挥不小的稳定效果。
在控制资产配置的波动度之后,李哲宏建议投资人可以透过分批的方式,趁着低档持续加码投资。李哲宏指出,过去一年全球股市跌幅已深,价值面落入历史低档,在全球救市利多下,市场已出现反弹的机会。
虽然确定股票价位合理,但何时、何处才是底部,没有人能看得准。因此,最好的方式,就是趁着现在价格便宜之际,以分批进场的方式再加码投资。
根据丰中华投信所做的研究发现,若投资人在1997年7月高档进场后投资全球新兴市场(以MSCI新兴市场指数为试算基础),投资人若只是静静摆着不作为,要等78个月才能回本。
李哲宏表示,但如果在波段亏损达50%后,开始定期定额加码投资,以原始投资金额的1%加码,可以把回本时间缩短到65个月,以原始投资金额的2%加码效果最好,提早到16个月就回本,等于是小幅定时定额加码,却能提早翻本,省下五年多的等待时间。
(摘编自台湾《经济日报》 作者:吕郁青)
图片报道 | 更多>> |
|
- [个唱]范范个唱 张韶涵助阵破不和传言
- [情感]男子街头菜刀劫持女友
- [电影]《非诚勿扰》片花
- [国际]乌克兰议员在国会比试拳脚
- [娱乐]庾澄庆说没与伊能静离婚
- [星光]小S台北性感代言
- [八卦]江语晨与周杰伦绯闻成焦点
- [科教]南极科考雪龙船遭遇强气旋