目前,北京市发案排在前三位的电信诈骗案件为电话诈骗、投资理财诈骗和汽车退税诈骗。每天平均发案在10余起。今年1月至10月,全市电信诈骗案件持续高发,案值巨大,犯罪手段主要表现为电话欠费、购物、中奖、冒充熟人、退税等30余种,涉案价值近亿元。近期破获的案件看,电信诈骗还有一个新特点是境内外的犯罪分子互相勾结。境外的犯罪分子是领导者,负责组织策划和幕后指挥。境内的犯罪分子主要负责电信诈骗的实施,这些犯罪分子有负责打电话的,有诈骗完成后负责从银行取钱的,还有专门负责往境外汇款的。公安局提醒市民,凡是接到陌生人来电要求转账汇款的电话,不听、不信、不汇款、不转账,请挂机后立即拨打110。以下是目前社会上常见的几种通过手机短信进行诈骗的手法,提醒广大百姓注意:
一、不法分子以银行名义提醒受害者的银行卡在某商场刷卡消费,金额将于近期从银行卡账户扣除,如有疑问请与银行客服中心联系。如受害者拨打对方提供的客服中心号码,“工作人员”以核实受害者的银行卡账户是否消费为由,索要受害者银行卡卡号和密码。
二、不法分子以银行的名义提醒受害者的银行卡被犯罪分子盗用,账户存在风险,为确保资金安全,要求受害者将账户资金存入指定账户。不法分子同时声称,公安机关正在办理此案,如有疑问请与公安机关联系,并留下公安机关的联系电话。受害者拨打该号码,不法分子冒充公安机关工作人员,以“公安机关正在侦办此案,为确保资金安全,请将账户的资金存入指定账户”为由实施诈骗。
三、不法分子以某省公证处公证员的名义,声称受害者的电话号码在某次抽奖时中奖,并留下咨询电话。受害者拨打该电话,对方“工作人员”以“缴纳个人所得税”为由,要求受害者将钱存入指定的账户,由其代办相关手续。
四、不法分子以某公司的名义称,该公司可为企业及个人提供小额贷款,利息低,本地户口无须担保和抵押,款到付费。受害者拨打联系电话,对方称可以办理贷款,但必须先预付一定的利息,要求先把钱存入其指定的账户。
五、不法分子发短信称某酒店内部招聘男、女公关,月薪上万,有意者与某人联系。受害者如拨打联系电话,对方以“先缴纳一定数额的培训费,经过培训后才能上岗”为由实施诈骗。
六、不法分子以某公司的名义称,可低价代开各种发票,税点低,保真,网上可查,验证后付款。
七、不法分子发送短信称低价出售充值卡,100元面值充值卡以38元低价促销,招聘各地代理经销商。
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