中新网11月26日电 据中国银行北京雅宝路支行最新消息，近日，中国石油技术开发有限公司(以下简称CPTDC或公司)“克孜勒奥尔达-阿斯塔纳”天然气管线项目(简称克-阿管线项目)已办理完成最后一笔保函减额。

　　克-阿管线项目是CPTDC近5年来最大的单体合同，是代表哈萨克斯坦政府形象的重点工程，在哈国国内备受关注。2019年2月合同签署，9月就要完成全部交货，预付款保函金额近亿美元，项目保函减额业务也是CPTDC近年来相关业务中的最大金额。该保函的开立得益于CPTDC各部门上下齐心的共同努力也得益于中行团队的专业介入，是金融服务助推企业走向国际舞台的鲜活案例，是银企合作的有力见证。

　　作为中石油集团内最早走向海外的企业之一，CPTDC营销网络布局全球，服务保障集团公司物资需求，带动装备企业及产品对外出口。中国银行作为全球布局的中资银行，积极响应国家“一带一路”倡议，着力打造“一带一路”金融大动脉战略，积极配合企业“走出去”步伐。银企双方优势互补、专业协作，合作已达20余年。

　　协作：专业协作、优势互补，专业保障显优势

　　克-阿管线项目保函的开立是业主支付预付款的必要条件，对CPTDC安排生产，确保项目顺利执行，减轻资金压力十分关键。该保函不仅金额上亿美元，而且模式较为特殊，打破了总包、分包、业主层层开立保函的常规，在CPTDC尚属首次，对风险的认识和规避手段有限。由于模式复杂，银行操作也鲜有先例。面对各类非常规和种种挑战，CPTDC并未放弃，与中行团队一起做了攻坚克难的尝试。

　　经克-阿项目部境内外努力沟通，促成各方就保函的权利义务签署三方协议，成为法律层面维护公司利益的最关键的文件，也达到了开立保函最基本的条件。此外，项目部成功说服业主采用减额模式，即随着发货金额的递增，保函金额同步递减，保函风险逐渐释放，成为后续提前撤销的基础。

　　雅宝路支行协调多名中行保函专家来CPTDC现场指导，提出具体指导建议。特别是针对三方协议、保函条款、减额单据、操作模式等具体细节和风险点做了细致的梳理。由于金额较大、模式特殊等原因，虽然中行内部审批环节也遇到一些不同意见，但经支行细致沟通，总行、分行、支行各方最终达成一致目标：即在首先协助企业拿到项目的同时，发挥专业优势为企业降低风险。为此，中行的总、分、支各业务条线协调配合，从各方面为企业制定风险预案，最终完成了保函开立。

　　中行雅宝路支行副行长李妍表示：“在保函开立过程中，中行总、分、支三级一体化机制发挥了优势，各业务条线充分沟通，紧密合作，再次展示了中行国际结算业务的优势。”

　　克-阿项目部经理王文博表示：“该项目时间紧、任务重、过程艰难，但由于前期各方的扎实的基础工作，项目后续进展顺利。目前已经按期完成了全部发货任务、全部进度款回收、全部的保函减额。并通过减额操作为公司节约近50万元保函费用。银行的前期介入和深度参与为项目推动提供了强大的保障。”

　　保障：齐心协力、高效合作，攻坚时刻见效率

　　CPTDC因企业性质特殊，国际收支跨期情况较为明显，另外，因受国际经济形势变化影响，部分项目收汇滞后。2018年CPTDC现金流持续承压，“现金流攻坚战”战略贯穿全年。在“攻坚战”面临收尾的12月初，CPTDC现金流数据距全年目标尚有较大差距。在CPTDC各单位、海内外协调配合下，12月最后两周捷报频传，大额资金频频汇出，“现金流攻坚战”在年末进入了冲刺阶段。

　　CPTDC财务部门虽早已做好“接力”准备，但在短时间内处理上述大批量、大金额的收汇依然倍感压力。为此，财务部门早已与银行就入账方案进行了多轮沟通，就重点收汇项目让银行提前预审资料，压缩后续审核时间。安排专人往返于公司、雅宝路支行、中总行之间，大大压缩了入账时间，提高了效率。其中最关键的是阿布扎比钻机项目一笔大额尾款收汇，由于金额较大，直接关系到年末现金流指标能否完成。由于该款项为转口贸易且需进行船舶路径查询，由于涉及近30艘船舶路线查询，工作量极大。为此，雅宝路支行协调三家网点，抽调多人专职负责上述工作，最终1天内完成所有查询手续，保证了重点收汇的高效入账。此外，在多笔大额收汇上，中行总行营业部也给予了高效化和便利化操作。

　　在银行的大力支持和专业保障下，CPTDC12月最后一周内完成创纪录的收汇金额，每笔资金从到款到入账平均时间在2天以内。CPTDC现金流状况得以大幅度改善，圆满完成“现金流攻坚战”的收尾工作。

　　当时负责指挥落实“现金流攻坚战”收尾工作的财务资产处处长滕茜表示：“现金流攻坚战的完美收官，离不开公司领导的亲自指挥、离不开各单位的攻坚克难、离不开海内外的协作联动、更离不开银行给我们的大力支持，是各方‘拧成一股绳’紧密合作的结果。”

　　创新：创新模式、各方联动，四方共赢见效益

　　在CPTDC参与的某中亚重点管线的建设时，由于工期紧迫，国内企业的管材生产量无法满足工程需求，CPTDC充分利用国际资源，与俄罗斯著名管材企业ETK签订采购合同。但由于项目业主回款速度问题，导致CPTDC向ETK支付采购款的进度受到影响，进而造成该公司面临巨大的资金压力，生产进度受到较大影响，最终或将影响项目进度。

　　面对上述问题，ETK办理融资的需求较高，但俄罗斯金融市场在全世界属于“融资难、融资贵”的典型。仅凭ETK自身信用，俄罗斯的银行一般不愿给予其单笔高达几千万甚至上亿美元的融资。保障该重点项目的施工工期是政治任务，上述资金困境让各方倍感压力。

　　为此，在CPTDC、ETK、俄罗斯当地银行协调下，准备用国际双保理业务解决上述资金困境。国际双保理还需要另外一家中国境内银行的参与，由于中行与CPTDC及该俄罗斯银行均有授信关系，所以中行成为承接该产品的最佳选择。通过CPTDC的授信支持及中行雅宝路支行的牵线和担保，ETK在俄罗斯当地银行获得第一笔2600万美元的大额融资，其融资成本较当地融资优势明显。最重要的是，成功解决了供应商的资金困境，顺利保障了项目的按期供货。

　　该笔国际双保理的操作模式，在集团公司为首次使用，且成为当时俄罗斯国际双保理业务史上最大的一笔单笔转让。该俄罗斯银行向中行发去感谢信，并加深了后续合作。后续，各方深化合作，累计办理1.76亿美元保理融资。

　　当时该项目的负责人、CPTDC总经理助理王宝东指出：“这个项目意义重大，在遇到实际困难时，我们依托于银行，依托于创新的金融产品，最终峰回路转，解决了各方的资金困境。这是国际型企业和国际型银行的一次典型合作，并且参与该业务的四方均得以获益，是中外合作、银企合作、多方共赢的合作案例。”