三亚破获跨境信用卡诈骗案 专家建议及时堵塞监管漏洞

　　三亚警方破获跨境信用卡诈骗案

　　打掉3个盗刷境外信用卡犯罪团伙抓获12人

　　▲缴获国内各种银行卡、伪造的境外信用卡和POS机

　　商报讯(驻三亚记者柴彦明 李碧微 通讯员 罗佳 吉承帅)近日，公安部给三亚市公安局发来贺电，对该局成功破获的“11·4”银行卡诈骗案致以热烈祝贺和亲切慰问。2015年11月上旬，三亚警方多警种联动，打掉3个盗刷境外信用卡犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人12名，缴获作案工具一批。该案涉及美国、加拿大、澳大利亚等多国及国内各个省市，为全国打击此类案件提供了有力支持。

　　警银互动洞察异常

　　2015年11月3日，中国银行三亚分行向三亚市公安局经侦支队举报，市内步行街一家品牌酒店频繁使用境外信用卡刷卡交易，交易异常。根据警方与银行的联动机制，经侦支队民警立即与该银行工作人员会诊，分析认为这是一家坐落于市中心的普通酒店，档次一般，也并不经常接待外籍客人，为什么突然会有大量的外籍客人使用境外信用卡刷卡交易呢?

　　这些反常的现象，引起了警方的注意。民警立即依法查封了该酒店POS机和银行账户，但该酒店负责人表示，这些都是境外旅游团队预定客房的交易记录，否认有犯罪活动。

　　适时收网人赃并获

　　通过掌握的各类线索，警方分析认为，这是一个盗取境外信用卡用户信息，然后进行复制、提现的一个犯罪团伙。专案组全面调取了银行交易信息和刷卡交易记录，从 2015年9月9日至10月26日，POS机上共发生769笔境外刷卡交易，前期每次刷卡交易间隙只有几分钟，每笔交易以几百元到几千元不等，从刷卡次数和每次刷卡的间隙来看，可以断定这就是一个盗刷银行卡的犯罪团伙。

　　随着案件的深入，抓捕时机逐渐成熟，警方果断决定收网。专案组民警首先将涉案酒店财务经理姚某控制。经突审，姚某交代了其与湖南籍男子雷某及其手下李某盗刷境外银行卡的犯罪事实。

　　根据姚某的供述，警方发现雷某、李某与另一个犯罪团伙正在琼海市作案，专案组立即奔赴琼海进行抓捕。2015年11月10日下午，警方将正在琼海实施盗刷的9名犯罪嫌疑人一举抓获，现场查获笔记本电脑、POS机、刷卡卷纸等作案工具一批。

　　深挖扩线突破全案

　　11月18日，专案组民警在辽宁盘锦将另外一个犯罪团伙的2名犯罪嫌疑人抓获，当场缴获伪造的境外信用卡、读卡器、用于查询信用卡余额的拉卡拉终端设备等作案工具一批。

　　至此，3个信用卡盗刷犯罪团伙的犯罪嫌疑人全部落网，在证据面前，犯罪嫌疑人均如实供认团伙的组织架构、人员分工情况及犯罪事实。

　　此案一举打掉3个信用卡诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人12名，缴获用于伪造信用卡的读卡器2台、打码机1台、烫金机1台、制卡机1台、用于伪造境外信用卡的白条卡618张、笔记本电脑4台、拉卡拉终端设备2台、POS机4台、POS机刷卡存根1100余张、刷卡卷纸21卷、用于提取赃款的国内各种银行卡 110张、手机24台。