侨兴案涉案机构罚没超20亿 创银行业个案罚款纪录

　　侨兴案涉案机构罚没超20亿

　　侨兴案全链条处置落幕，最新罚没13家出资机构共计13.41亿元

　　新京报讯 (记者陈鹏)继广发银行被罚之后，“侨兴债”违约事件中的其他金融机构也受到重罚。12月29日，银监会发布通告称，依法对涉及广发银行违规担保案的13家出资机构作出行政处罚，罚没金额合计13.41亿元。加上此前对广发银行罚没的7.22亿元，广发银行违规担保“窝案”罚没超20亿元。

　　接近银监会的内部人士对新京报记者透露，侨兴债系列案件的查处是银监会强监管的要求，同时是政治规范行业切实提高银行内部合规的需要，也是中央经济工作会议提出“促进形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环”三个循环的需要，这是在金融内部的协作发展划了一条底线。

　　超20亿顶格处罚创银行业个案罚款纪录

　　12月初，银监会通报了“侨兴债”的部分处罚结果，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元。记者了解到，随着此次对13家出资机构的处罚落地，广发银行违规担保案涉及的案发、通道、出资等三类机构都受到了处罚，该案的调查和行政处罚工作已基本结束。

　　13家出资机构包括恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托有限责任公司、河北省金融租赁有限公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等。

　　合计13.41亿元的罚款，包括银监会没收违法所得6.61亿元，处1倍罚款6.61亿元和其他违规罚款1930万元。

　　此外，银监会对这些出资机构的45名责任人作出行政处罚。取消6人高管任职资格，禁止3人一定期限直至终身从事银行业工作，对36名高级管理人员和相关责任人分别给予警告和经济处罚。

　　据记者了解，此次违规担保“窝案”罚没超20亿元，创银行业个案罚款纪录。

　　全面追责侨兴债案将震慑此类业务模式

　　随着监管过程逐步披露，违规担保“窝案”背后波及银行、保险、信托、交易所、互联网金融平台的侨兴私募债风波，违规细节渐渐清晰。

　　2016年12月20日，侨兴集团下属的侨兴电讯、侨兴电信在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。该案的“保函”，也陷入真假“萝卜章”危机。

　　银监会披露称，广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中，银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

　　中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚向新京报记者表示，银监会对侨兴债案件全面追责，将对此类业务模式起到很强的震慑作用。在一定程度上对于违规夯实查乱象的成果，打击违规套利，引导金融机构回归本源和主业有很大好处。

　　曾刚认为，所有参与侨兴债案链条的持牌机构都受到了处罚，涉事主体广发银行、提供通道业务的机构以及本次出资机构均被处罚。不过，跟广发银行相比，这些机构基本是按照没收违规所得和一倍罚款(1：1)的比例处罚，受处罚程度较轻，也体现了责任不同处罚的差异性。他预计，这些罚款在这些机构的可承受范围内，预计对上述机构不会产生较大的经营稳健性压力。