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高级骗局骗"税金"后撤款 银行称"完全不可能"

2011年01月14日 09:44 来源:扬子晚报 参与互动(0)  【字体:↑大 ↓小
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  日前,网友“一包药”在西祠上以“最高级骗局”为名发出了防骗提醒帖。帖中称,他同事接到骗子电话,说中奖20万,同事抱着“看看你能玩什么把戏”的态度,把银行卡号给了骗子,后来发现卡里果然多了20万。这时,对方打电话,说忘了扣税了,让他同事汇4万税款过去,同事到银行汇款时,先让银行朋友帮查了一下,结果发现那20万是以其他行支票的形式汇到卡里的,当天无法取出,而且对方可以随时撤票。同事见此没有汇款,当晚果然发现对方撤票。

  这个骗局 网友惊呼“最高级”

  网民“一包药”说,前几天一个同事接到一个短信,内容是你中了大奖,奖金20万现金,联系电话等等。开始同事没有理会,因为现在这事多了,都知道是骗局。过了一阵同事的手机又响了,一个南方口音小姐问:先生你收到中奖通知了吗?同事说收到了,小姐又说:请把你的银行卡的账号告诉我们,我们把奖金汇进你的卡里。同事一想那就给你个账号,看你玩什么把戏。同事在某银行有个熟人,于是就给她一个该行银行卡的账号。十分钟后,同事的手机又响了,南方口音小姐说:先生你的奖金已经存进你的账户里了,请你查询一下。同事用电话银行查询,果然进账了20万。同事高兴极了,觉得自己白捡了20万。

  半小时后,南方口音小姐又来电话,带着哭腔对这个同事说:先生对不起,由于我的疏忽忘了抵扣奖金的个人所得税了,20万的20%也就是4万元,现在公司让我个人赔偿,请您把4万所得税汇回来好吗,求您把4万所得税汇回来好吗,求求您了。同事一想也有理,也有可怜小姐之心,一想卡里还有钱,于是就到银行汇款给骗子提供的账号上。忽然他想到银行的哥们儿,就找那个哥们儿查了一下。银行的熟人一查,是用其它行的支票汇过来的,虽然钱到账,但当天入不了账,也就是说20万当天取不出来,如果对方当天撤票,20万就没了,这一说,同事吓得直吐舌头,差一点4万就没了。果然,下班前那笔汇票撤销了。“一包药”感慨说,如果没有银行的朋友,如果不是专业人士,如果怕别人知道中奖,这个骗局一定会成功。他还感慨,以后的骗局会比这还高明,只要不贪,就不会上当!

  这般手法 民警称还没接到这类诈骗报警

  记者随后在街头进行了随机调查,很多人都表示没有听说过这种诈骗方式,并且认为,如果是自己碰到这种情况,还真不一定能识别,搞不好钱就被骗走了。记者随后又采访了南京警方一位长期从事反电信诈骗的警官。这位警官在一番查询后告诉记者,目前南京还真没接到过关于这种形式诈骗的报告,“不过在我们警察看来,这种手法一点都不高明,骗子这是将经济犯罪领域的诈骗手法嫁接到了对普通人的诈骗中。”

  这位警官告诉记者,在一般经济犯罪领域,通过打时间差来诈骗的做法屡见不鲜。比如两家公司做生意,一家公司要拿对方的货,先将货款以支票形式交给对方,因为对方当天拿不到钱,这家公司可以在对方发货之后,在撤销期内以种种理由将支票撤销,使得对方拿不到钱,俗称“跳票”。网友提到的这种诈骗市民的方法,其本质上也一样是打时间差,只不过形式稍有不同而已。

  民警提醒,一切上当受骗都缘于一个“贪”字,只要不贪,就不会上当,无缘无故的,天上怎么会掉馅饼呢?为了对付电信诈骗,南京警方和南京多家银行开展了合作,在发现有可疑汇款时,让银行柜面工作人员提醒市民。如果市民有拿不准的情况,也可咨询银行工作人员,提高对骗局的鉴别力。

  这篇帖子 记者发现是N年前老帖

  由于网友“一包药”并未在论坛上留下有效的联系方式,记者一时无法与其取得联系。不过,当记者在网上搜索“最高级骗局”以及“20万”这样的关键词时,发现这篇帖子并不是最新出现的。与之内容相关的网页多达45万个,内容也大抵相同。多是以中奖为名,索取账号,然后通知汇款成功,当事人查询账号后,发现真有钱到账。兴奋之余又接到对方电话,称忘了扣除税款,要求当事人将税款汇给他们,而在当事人汇款之前,无一例外地都“多了个心眼”,一查才发现原来新汇来的款子,“可看不可用”,而且随时能被撤单,骗局至此被揭穿。

  这个帖子之所以频繁被转,其新奇之处就在于骗术手段脱离了以往常见的“空手套白狼”形式,转而以“舍不得孩子套不着狼”的方式以钱作饵施行诈骗。对于很多不具备专业知识的网友来说,这样的骗局让人新奇之余感觉后怕,为了避免更多人上当,很乐意多点几下鼠标,多转几个论坛。记者试图寻找这个帖子最初的来源,可追踪到2006年的一篇类似帖子时,仍有网友在下面跟帖称“几年前就看到过了”,只得作罢。

  “是真是假”引发网友激辩

  虽然是篇老帖,但是其影响力却不容小觑。这不,在很多论坛上,众多网友都对这篇帖子的真实性进行了论证。在国内知名论坛“铁血社区”中,这篇帖子刚一露面,就有网友提出了自己的质疑。甚至有网友直截了当地称这是一个“编出来的故事”。理由有2点:1、该文称“目前最高级”的骗局,殊不知现在的“汇款”已经全部是电汇,分为“大额实时”和“小额批量”两种,但都是在第一时间通过人民银行直接进收款人的账了,收进去就没有能出来的,发出汇款的银行也不行。 2、绝大多数被骗人都不会账上存着4万块活期不动,有这么多钱至少要存个定期。听到返还所得税的时候第一反应肯定是在过来的20万中返还4万,那么这个骗局还有什么意思?

  银行人士称“不可能”

  有没有一种可能,让他人账户在显示出收到汇款金额后,闪电撤单,取回汇款?带着这个疑问,记者采访了南京多家银行的专业人士,他们不约而同地回答记者:“完全不可能。”一位在银行工作二十多年的资深金融专家告诉记者,目前国内银行办理业务都是默认“不可撤销”原则,如果账户里能显示汇入金额,那就表明钱打到了你账上,那就肯定归你。在中国人民银行《支付结算办法》中规定了银行结算的几大原则:1、恪守信用,履约付款;2、谁的钱进谁的账,由谁支配;3、银行不垫款。

  他解释说,仅从第二条就可以看出,一是入账的钱是判定了属于该账户的;二是一旦进入该账户就只能由这个账户的所有人支配。在实践中,确实有可以撤销的情况,但一般出在信用证等进出口业务中,而且也会通过书面的形式确定“可以撤销”,像一般的日常结算根本不可能搞成这样。

  另一家银行会计部老总也告诉记者,他干了几十年的会计,也从来没听说这种骗局,无论是支票汇款还是其他形式的汇款,只要收款人账户上能查询到,就能把这笔钱取出来。他听说过的常见的骗局是骗子伪造汇款单回单,然后告诉受骗人说自己已经汇款了,但受骗人是无法通过电话银行查询到这笔钱的。(罗双江 陈春林 朱昕磊)

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【编辑:梅玫】
 
直隶巴人的原贴:
我国实施高温补贴政策已有年头了,但是多地标准已数年未涨,高温津贴落实遭遇尴尬。
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