股票型基金定投5年近九成亏本
随着股指跌下2000点,一向以平摊投资成本著称的基金定投业务也难敌股指下跌杀伤力。昨日记者了解到,从2007年高位开通定投业务,5年来股票型基金只有少数几只仍有正收益外,近九成股票型基金仍然亏本,有的亏损幅度高达30%以上。
股票型基金定投5年多数亏本
“不但一次性投资的基金亏损幅度大,连定投的基金也亏损了20%。”昨日福州陈小姐上网打开基金账户查看,发现一向稳健的基金定投业务也黯然失色。陈小姐在2007年10月份沪指6000多点时开通基金定投业务。当时她选择的是易方达价值精选基金,每个月定投500元。截至12月3日,该基金定投账户亏损幅度约为20%。
事实上陈小姐基金定投业绩在同类型基金中排名还不是最靠后的。亏损幅度最大的为景顺长城新兴成长基金,亏损幅度为34.25%。上述的易方达价值精选基金定投则排第60位。
除了股票型基金外,基金定投的另一大品种指数型基金定投业务5年来则是全军覆没。列入统计的16只指数型基金,亏损幅度最小的为华夏中小板ETF,收益为-6.71%。亏损幅度最大的为易方达上证50基金,收益为-26.50%。混合型基金业绩相对好些,列入统计的126只基金5年来共有30只基金定投取得正收益,96只为负收益。收益率最高的为原王亚伟执掌的华夏大盘基金。
定投收益达10%可部分卖出
申银万国证券福州鼓屏路营业部理财中心郭贵蒙经理表示,定投较稳健并不等于不会亏钱,客户在一个定投长周期中,可以根据市场行情变化适当进行获利赎回操作。2007年10月份以来,期间也出现过大部分股票型基金定投取得正收益的情形,有的收益还达到20%以上。
建行城南支行金融理财师林娟英表示,基金定投并不是一味捂着不动,建议客户在定投收益达到15%左右,就可先卖出部分或者全卖掉。结合眼下低迷行情,投资者基金定投业务如有收益达到10%就可先行卖出。
□证券短波
“海峡股权交易中心”即将投入运营
记者从省国资委获悉,由福建省产权交易中心发起设立的“海峡股权交易中心”于近日召开第一届股东会和董事会。
“海峡股权交易中心”是经福建省人民政府批准,福建省产权交易中心联合兴业证券等省内机构、以及台湾富邦金控集团共同出资1.9亿元,注册于“两岸共同家园”平潭综合实验区,是区域内中小企业和大陆台资企业股权、债券融资和交易的合法场所,为未达到上市条件的中小微企业提供便捷、高效、低成本的融资渠道。
(本报记者 赵爽)
信诚季季添金发售
信诚基金旗下第二只分级债基——信诚添金分级债基正在发行中,其B类杠杆份额信诚岁岁添金已于12月3日发行结束,该份额是国内首个每年定期开放的分级债基杠杆份额;而信诚添金分级债A类稳健份额也将于12月5日-10日发行,该份额每三个月打开申赎,首期年约定收益率为4.2%,认购起点为1000元,免认申购费和赎回费。
信诚季季添金创新引入利差概念:其约定收益率为“1年期定期存款利率+利差(0~2%)”,利差根据市场情况每年调整一次,平衡AB两个份额的收益,保证投资者稳定的收益。
(全景)
华夏、泰达宏利偏股基金强势领跑
近五年来,上证综指、沪深300累计跌幅过半,受此影响,股票型基金、混合型基金绝大多数产品出现大幅亏损。
尽管如此,仍有部分基金公司旗下股票基金、混合基金逆势取得正收益,其中,华夏、泰达宏利基金公司多只基金表现优异。根据银河证券的分类统计,华夏大盘近五年以近60%的收益率在118只混合基金(剔除保本混合)中位居第一,泰达宏利风险预算以超20%的收益率排名第二;泰达宏利成长也以5.57%的收益率在102只具有同比数据的股票型基金中位居第一,且是近五年唯一获得正收益的股票型基金。 (中证) 杨剑峰