麦氏骗局笼罩华尔街 摩根大通接受巨额罚款

　　据美国《福布斯》杂志1月8日报道，摩根大通银行计划支付将近26亿美元弥补各方损失，麦道夫诈骗案中关于银行一方的责任基本“盖棺定论”。

　　根据检方同摩根大通银行达成的延缓起诉协议，鉴于摩根大通银行未能在麦道夫诈骗案中履行监管职责，摩根大通将向美国货币监理署支付3.5亿美元罚款，并同意于当天支付17亿美元了结其在麦道夫诈骗案中失职的指控，并向法院指定的资产信托受托人支付5.43亿美元，后两项资金主要用于弥补麦道夫骗局受害者的损失。这意味着摩根大通总共需要将近26亿美元的代价了结此案。

　　麦道夫从始至终都在利用摩根大通银行架构传销式的金字塔骗局，并将违法所得通过银行完成洗钱工作。从赔偿金结算公布后的银行声明来看，摩根大通承认，自己本有可能在麦道夫案中做得更好，更早地拆穿他的庞氏骗局。此外，该行重申其雇员并没有知悉麦道夫的相关内幕或故意充当麦道夫的帮凶。双方和解协议中显示，监管当局认为摩根大通违反了美国《银行保密法》相关规定。但缴纳罚金后，对摩根大通的刑事指控将暂缓两年起诉，前提是其承认罪名并改革反洗钱政策。

　　有关机构原本只需对麦道夫这样的操盘手进行足够细致的调查和适当的质询，就能使骗局土崩瓦解，解救陷入骗局的投资者尽早逃离圈套。但在这起案件中，当银行发现一旦启动质询并依照标准程序披露机密信息就能及时揭露犯罪行为之时选择了对投资者刻意隐瞒那些危险信号，这一做法不但无法被大众接受，而且可能已经触犯法律。因此对检方最终处理结果不满的人会声称，摩根大通仅仅签一张支票就能洗脱罪行。但在进入审判程序后，一切结果都充满变数，当事双方无法预知输赢，而陪审团无法厘清金融犯罪复杂的相关要素之际，达成延缓起诉协议并由银行支付巨额罚款对检方而言可谓求之不得。王强