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银行储蓄卡为何卖高价? 用于洗钱、诈骗等不法行为

2014年01月19日 18:13 来源:新民晚报 参与互动(0)

  银行储蓄卡为何卖高价? 买来用于洗钱、诈骗等不法行为 买卖银行卡涉嫌违法

  只要凭本人身份证就能到银行办理的储蓄卡,为何会被炒到一张700元的高价?近日,读者邱先生向本报反映,他收到一条奇怪的短信,对方自称出售各大银行储蓄卡,而网上类似的信息也不少。记者调查后发现,这些卡主要被买来用于匿名从事诈骗、洗钱等不法行为,而买卖银行卡已经涉嫌违法。

  利用他人身份证

  根据邱先生提供的线索,记者拨打了一名王先生的电话。对方一听记者有意购买银行卡,便热情地推销起来。“带网银的700元,不带网银的400元,一口价。”王先生称,全上海大小银行的卡他都能办。如果确定要,他第二天就能发快递,随卡还附上办卡所用的身份证。一旦汇款成功,便会告知密码。

  王先生说,这些卡都是用别人遗失的身份证办的,“我有渠道收购别人还没挂失的身份证,再找一个长得跟证件上照片相像的人去银行办卡,神不知鬼不觉。”

  记者了解到,买卖银行卡的“货源”除了利用遗失身份证,还有人利诱无业人员、低收入者出售闲置银行卡,或让他们有偿“出借”身份证,办卡后再加价转卖。

  主要用于不法行为

  那么,购买这些银行卡究竟派什么用?“你可以用来转账、送礼、避税或者藏私房钱,只要是你不希望别人发现的事,你都能用这张卡办。”王先生向记者举例,买来的银行卡用的是别人的姓名登记,就算出了事也查不到使用人头上。事实上,记者在网上查询后发现,这种买来的银行卡主要被用来洗钱、贿赂、电信诈骗等不法活动。

  记者假意购买,要求“看货”,没想到第二天,对方竟真的传来一张银行卡和一张身份证的照片。

  涉嫌违法亦有风险

  记者咨询银行工作人员后了解到,按照规范的流程,办理银行卡必须本人持身份证办理,若代办则还需提供代办人的身份证。但由于每天业务量很大,有时银行柜员无法准确核实申请人的相貌。

  事实上,买卖银行卡的行为已涉嫌“妨碍信用卡管理罪”,而《银行卡业务管理办法》中也规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用。另外,买卡存在风险,一旦被身份证的主人发现并将银行卡冻结,买卡人几乎不可能拿回卡中的钱款,“身份证的主人如果到同一银行开卡或办理网银,就有可能发现自己名下还有其他卡。”

  而对于身份证主人来说,一旦名下银行卡涉嫌不法行为,会给自己带来巨大的法律风险。因此切勿贪图眼前小利,不要随意将手中的闲置银行卡出售,也不要随意将身份证原件交给他人。此外,一旦丢失身份证,必须及时前往公安机关挂失。 本报记者 曹文清

【编辑:黄政平】
 
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