开发性金融助力开放型经济

　　党的十八届三中全会对构建开放型经济新体制作出了部署，提出“建立开发性金融机构，加快同周边国家和区域基础设施互联互通建设，推进丝绸之路经济带、海上丝绸之路建设，形成全方位开放新格局。”这是党的重要文件中第一次明确提出“开发性金融”的概念，也是党中央、国务院对国家开发银行多年来以开发性金融服务国家战略的充分肯定。

　　国际业务是国开行服务国家“走出去”战略的金融抓手，也是服务开放型经济体系建设的重要支撑。作为中国最大的开发性金融机构和最大的对外投融资合作银行，国开行如何在国际合作中实现中国与合作国的互利共赢？本报今日推出这篇报道，以飨读者。

　　2014年2月28日，“中国制造”的城轨电动车组启程，目的地是远在南美洲的巴西第二大城市里约热内卢。这批电动车组将奔驰在里约城市轨道交通的“主动脉”上，直接抵达世界最大的足球场、世界杯举办场地马拉卡纳球场。

　　一年前的同一天，同一个城市。中国国家开发银行里约热内卢代表处正式挂牌成立，这是国开行在拉丁美洲的第一家分支机构。东西半球两个最大的发展中国家，中国与巴西经贸合作又增加了一个有力的金融支点。国开行有关负责人表示，代表处的成立是该行在巴西业务发展的新起点，是中国与拉美经贸合作的桥梁和纽带。

　　国开行是这样说的，也是这样做的。这批“开往里约的地铁”由国开行的合作伙伴中国北车长春轨道客车公司制造，仅2013年，国开行为该公司提供了包括贷款、承兑汇票等在内的约10亿元融资支持。

　　近年来，国开行为多双边金融合作、支持中国企业“走出去”、对非务实合作等领域提供持续、稳定的金融服务。在此过程中，该行始终坚持互利共赢和市场化运作的原则，以支持合作国可持续发展为己任，赢得了国际社会的广泛认可。截至2013年底，国开行当年发放外汇贷款超过1000亿美元，贷款余额2608亿美元，资产质量继续保持优良。

　　多边舞台长袖善舞

　　中国、俄罗斯、印度、巴西和南非五个新兴市场国家被誉为“金砖国家”(BRICS)。2013年3月，金砖国家领导人在南非德班举行第五次会晤并发表《德班宣言》，决定建立金砖国家开发银行和应急储备机制。《德班宣言》特别强调确保发展中国家从各种渠道获得稳定、充足和可预见的长期融资的重要性，希望通过资金充足的多边开发银行和区域开发银行向基础设施建设提供融资和投资。其实，多年以来，国开行一直与其他金砖国家开展了卓有成效的合作。

　　在巴西，从2009年以来，国开行已累计向中巴相关企业发放贷款超过200亿美元，是中巴经济合作领域中贷款规模最大的银行。该行通过与巴西金融机构和企业合作，支持了卡塞内天然气管道项目、卡迪奥塔火电项目、石油钻井平台项目等多个重点工程的建设，并与巴西国家石油公司达成金额100亿美元的石油贸易融资合作。与此同时，国开行还积极促成中资企业“走出去”(商品)、“扎下去”(建厂)。

　　江淮和奇瑞是中国汽车业挺进巴西的佼佼者，在2013年巴西进口小型家用车销售排行榜上，两家公司4款汽车名列前十。这背后，是国开行坚定有力的资金支持。2013年，国开行通过“投贷债租证”综合金融服务为奇瑞提供了总量为162亿元的融资支持，其中将20%的资金用于奇瑞汽车海外建厂等国际业务。

　　在印度，国开行目前贷款签约额约61亿美元，贷款余额超过49亿美元，同样也是中国在印度贷款规模最大的银行。2013年5月，在李克强总理出访印度期间，中印企业首席执行官论坛在新德里举行，国开行作为中方主席主持会议并强调，中印两国经济快速发展为深化双方经贸合作带来了重要机遇，国开行愿意继续大力支持中印企业在能源、矿产、基础设施、金融、规划等领域开展合作，为中印乃至亚太经济繁荣稳定作出积极贡献。

　　在俄罗斯，国开行不遗余力地推进金融合作。2013年10月，在中俄总理第十八次定期会晤期间，中俄共签订了20多项合作协议，涉及经贸、金融、海关、卫生等多个领域，其中金融合作是一大亮点。俄罗斯开发与对外经济活动银行行长德米特里耶夫表示，中俄金融合作发展势头良好，该行已与中国15家银行有业务合作。他说，本次俄外经银行和中国国开行签订了8亿美元和4亿美元的贷款协议，分别用于建设莫斯科“光荣”科技园区和哈萨克斯坦埃基巴斯图兹2号电站。德米特里耶夫称，中俄双方就开展更多金融合作达成了共识。“我们是俄罗斯的开发银行，而中国国家开发银行是我们最大的合作伙伴”，他如是表示。

　　除了金砖国家金融合作这一平台，东盟国家也是国开行国际业务的重要领域之一。2013年10月，国开行以轮值主席行身份组织中国-东盟银行联合体理事会第三次会议，同期召开了中国-东盟互联互通建设研讨会和金融监管及银行风险防控研讨会。会上，各成员行就世界政经形势进行了深入交流，提出了基于银联体框架下深化务实合作的建设性意见和建议。各方还就在东盟地区开展互联互通项目投融资合作的潜力和机会进行了交流，探讨了可能的融资模式和信贷措施。

　　除加大与东盟地区同业的合作之外，国开行更加致力于推动东盟地区实体经济的发展。截至2013年底，国开行在东盟地区贷款余额超过120亿美元，有力地支持了东盟国家在能源、矿产、电力、电信、农业、基础设施、民生工程等领域的投资建设，不仅推动中资企业拓展对外工程承包和设备出口业务，更为东盟国家的基础设施建设和产业升级改造注入活力。截至2013年底，国开行累计对老挝开发银行、柬埔寨加华银行、越南投资发展银行等东盟国家金融机构发放贷款9.1亿美元，服务当地基础设施、农业开发和能源通讯等社会薄弱环节发展。

　　在欧洲，也有国开行多双边合作的身影。国开行通过银团贷款、综合授信、基金投资、财务顾问等方式与欧洲金融机构开展金融合作，独家承办了50亿美元“中国-希腊船舶发展专项资金”、50亿欧元“中国-德国船舶发展专项资金”、10亿欧元“中国-匈牙利专项合作贷款”等中欧重要合作举措。专家分析，虽然欧洲金融体系仍然面临去杠杆化，但欧洲银行对欧洲经济和企业情况有深刻的了解，而国开行则具备融资优势，同时积累了支持企业“走出去”的丰富经验，双方合作有利于为企业提供高效、优质的金融服务，前景广阔。

　　对非合作实实在在

　　特马，这是个大多数中国人不怎么熟悉的名字，甚至在地图上也难觅其踪。这座位于西非加纳的港口城市，南临几内亚湾，北靠非洲大陆，因为一座天然气发电厂和中国联系了起来。

　　对于加纳乃至整个西非，供电紧张犹如压在工矿企业和百姓身上的一副重担，即使在城市，超过10个小时的停电也是家常便饭。博恩电厂是国开行旗下中非基金支持中国电力企业在非洲直接投资的首次尝试。自2010年正式投入运行后，已在加纳电力工业领域发挥着举足轻重的作用，每年为该国提供近八分之一的电力供应，项目二期的准备工作已在2013年启动。当地媒体表示，来自中国的投资和成熟的技术，有效保障了加纳的电力供应。

　　2014年2月，同为中非基金支持的冀东南非曼巴水泥项目破土动工，这也是中国企业在非首个以项目融资方式运作的项目。该项目设计年产水泥110万吨，总投资2.2亿美元。曼巴水泥项目还获得了南非政府批准的1.7亿兰特(约合1700万美元)政府补贴，这是中国企业第一次在南非获得由政府颁发的补贴。项目预计投产后可缓解当地水泥短缺局面，带动社会就业2000余人，有效促进当地经济发展和民生改善。

　　这样的例子不胜枚举。作为中非合作论坛中方后续行动委员会成员单位，国开行坚持服务国家外交安全、能源资源安全和支持中国企业“走出去”三大战略，累计发放260多亿美元的贷款，支持了195个项目，同时还通过中非发展基金、非洲中小企业发展专项贷款，以“投贷结合”的综合金融服务模式支持中非双边务实合作项目。比如，中非基金支持的非洲世界航空公司(AWA)，2013年已经开通了西非地区国际航线——飞往尼日利亚等国的航班。今年，AWA还将开通利比里亚、塞内加尔、冈比亚航线。谁说当地百姓出行不是更加便捷、更加舒适、更加时尚了呢？

　　作为对非八项举措之一，非洲中小企业发展专项贷款进展顺利。截至2013年底总规模已增至30亿美元，累计发放10.26亿美元，贷款本息回收率100%，不良贷款率为零。专项贷款累计为当地创造就业机会4.99万个，间接使45.65万农户、养殖户受益，带动中非贸易额约9.8亿美元。

　　其中，国开行向非洲金融机构发放贷款4.81亿美元，切实增加了非洲中小企业融资供给，有效缓解了当地中小企业发展资金不足问题，促进了中非金融合作的深化。如东南非贸易与发展银行转贷项目，国开行2013年向其提供4000万美元授信贷款，用于支持非洲中小企业发展，先后支持了津巴布韦饮料装瓶厂、TRUST学校协会修建校区、乌干达静脉注射液等医药产品生产、卢旺达小型酒店、肯尼亚新建泌尿医疗中心以及布隆迪光纤网络建设等7个民生项目。

　　同为对非八项举措之一的中非发展基金，2013年在31个非洲国家累计承诺投资70多个项目、决策金额超过28亿美元，实际出资超过21亿美元。6年多来，中非基金跟踪分析的400余个项目覆盖了所有与中国建交的非洲国家，已决策项目可带动中国企业对非投资约150亿美元。而中非基金投资的项目主要是中国有比较优势的行业和非洲当地亟须发展的项目，为非洲国家提供了大量就业，也有效缓解了非洲资金紧缺局面。

　　增加就业、改善生活、提供发展的机会。无论是贷款项目、还是投资项目，国开行让当地百姓真真切切得到实惠，为中非友谊夯实了经济基础。

　　中非棉业发展公司总经理鞠文斌认为，“‘授人以鱼，不如授人以渔’，这个道理在非洲尤为适用。只有让当地雇员掌握专业技术，才能真正帮助他们脱贫致富。”

　　莫伊德今年33岁，是中非棉业的一名雇员，从事棉花种植和棉籽油压榨的工作。他说，选择中资公司就业不仅为了谋生，主要是从中资公司能学到一些有用技能，对以后自己独立谋生非常有帮助。莫伊德说，赞比亚自然资源禀赋优秀，工作不用太累就能保证生存，所以他以前有点钱就花掉了。虽然不为糊口发愁，但也无法过上高质量的生活。如今，他已改变了自己的想法。他告诉记者，棉花种植技术、榨油流程、算账记账，都是他在公司里学的，学了这些，以后回家开个小农场，生活会变得更富裕。

　　好事办好绿色环保

　　在国际合作中，合作国的重大基础设施和重大民生项目对改善当地社会面貌、提高居民生活水平具有重要意义，很多合作国呼吁项目尽快启动、尽快完工。为了确保把好事办好，国开行将在国内坚持多年的严格环评标准也带到了海外。

　　多年来，国开行深知环境保护的重要性，始终坚持推行“绿色信贷”，始终把资源和环境的承载力作为重要原则和约束边界，始终严把授信评审关，严控环境和社会风险。国开行倡导并坚持“可持续发展”理念，是中国第一个加入联合国全球契约的金融机构，并主动加入联合国环境规划署可持续金融行动计划。

　　国开行高度关注业务发展中保护环境的基本原则，成立了旨在遵循国际公认的绿色信贷标准——“赤道原则”的工作小组，逐步在业务发展中导入“赤道原则”。作为银行机构的代表，国开行全程参与了中国金融监管部门《绿色信贷指引》的制定，成为中国“绿色信贷”的代表银行。

　　以中缅天然气管道为例，2013年7月，这条备受世界关注的“能源动脉”已开始向中国供气。管道由中缅韩印四国共同投资兴建，全长793公里，穿越马德岛两大海沟，翻越若开山，穿越或跨越伊洛瓦底江、米坦格河等多条大的河流，是世界管道建设史上难度最大的工程之一。负责施工的中国石油天然气集团公司有关负责人表示，基于国开行严格的环评标准，通过中外各方共同努力，中缅天然气管道成为了名副其实的“生态工程”、“环保工程”，实现了多方共赢。

　　用“扎紧篱笆”来形容国开行严格的环境保护授信评审制度，一点也不为过。国开行参考联合国全球契约十项原则等国际指南，针对国际业务的环境和社会建立了一套完整的影响评价体系。在借款人评审中，将企业环境和安全事故风险作为信贷准入评审的重要内容；在项目政策性风险评审中，对项目建设的环境风险进行分析，依照项目所在国(地区)的环保政策，研判项目是否符合当地相关法律法规。国开行规定，借款方在借款合同签订前，必须获得所在国(地区)政府正式批准的环评文件，否则不予贷款。截至目前，国开行海外贷款项目的环评通过率达到100%。

　　与此同时，项目在当地的社会效益，也是国开行授信业务评价体系的重要组成部分。以化工行业为例，国开行要求对此类项目的环保审批权限、审批意见内容，以及项目“三废”处理技术、当地环境容量、社会效益等进行重点分析和评审。此外，境外律师对包括环评在内的书面意见，也是该行国际合作项目贷款评审的一项必要条件。

　　不仅如此，国开行在客户信用评级中，将项目是否取得环评审批手续作为重要参考，对因环境问题受到处罚的客户，降低其信用评级。对项目实施贷后环评风险监控，对环境违法违规或发生重大安全事故的企业下调资产质量等级，特别严重的进行限贷，甚至停贷。通过严格管控，大大降低了国际合作项目的贷前贷后环境风险，促进了项目的绿色发展。

　　高层声音

　　国开行董事长胡怀邦：

　　“我国开放型经济已经站在新的起点上，国开行的国际业务也面临着前所未有的机遇和挑战。国开行将继续以实现互利共赢、促进共同发展为原则，积极拓展全球视野与战略思维，坚定不移地稳步推进国际业务，为中资企业‘走出去’铺路搭桥。”

　　国开行行长郑之杰：

　　“推进国际业务发展，既是国开行服务国家新一轮扩大对外开放战略的迫切需要，也是加快自身改革发展的迫切需要。国开行要在错综复杂的内外部形势中把握机遇、迎难而上，推进国际业务持续健康稳定发展。”

　　一线感言

　　“工作组是开行的一支‘海外小分队’，我们为能加入这个团队而感到骄傲。我们根据柬埔寨实际情况，加强了与当地企业的合作，成为在柬中资企业的重要金融合作伙伴。”

　　——周靖(广西分行)

　　“海外生活让我们加深了对国际业务的理解和认识，也磨练了艰苦奋斗的个人意志。更重要的是在乌拉圭我们看到的不同、体会到的不同，但发展是中国与合作国的共同愿望。”

　　——彭为彦(安徽分行)