湖北警方揭秘银行卡异地盗刷产业链

    □本报记者刘志月

    □本报通讯员汪涛徐石泉

    案发地点:湖北省荆州市

    案发缘由:市民银行卡内3万元

    现金不翼而飞

    “人在家中坐,祸从天上来。”身份证、手机、银行卡不曾离身,银行卡上的资金却不翼而飞。

    这种屡被社会公众惊呼“怪事”的背后,到底存在着什么样的团伙?

    湖北省荆州市公安局近日结合当地警方侦破的该省首例恶意补办手机卡盗刷银行卡资金系列案件,揭秘了银行卡异地盗刷背后的产业链。

    手机无法拨号银行卡被盗刷

    银行卡内3万元现金不翼而飞,这让荆州市民何先生甚为震惊。

    何先生找开户银行讨说法。银行工作人员查询后发现,何先生银行卡上的3万元是在广东省广州市被人正常取走的。

    何先生则称,自己一直在荆州,没去过广州,而且银行卡并未离身。

    无奈之下,2014年12月19日,何先生赶紧到荆州市公安局荆州开发区分局长港路派出所报案。听了何先生的讲述,民警调查发现,何先生尾号3176的手机卡前几天突然无法拨号,而这之后何先生银行卡里的现金就蹊跷失踪了。

    正在警方调查何先生银行卡被盗刷案件时,2014年12月31日,荆州市民曹先生也到长港路派出所报案,称其银行卡被盗刷8万元。

    这两起警情很快引起荆州市警方的高度重视,迅速成立了侦查专班展开侦查。

    盗公民个人信息牵出产业链

    就在警方展开侦查时,今年1月13日,有人非法使用受害人曹先生的个人信息,地点在荆州松滋市新江口镇。

    接到报案后,专案组迅速赶到现场,发现了非法使用曹先生个人信息的是一名中年女子,并顺线查出幕后指使者是男子“周杰”。警方调查发现,“周杰”的真实名字是代某。

    通过对代某的侦查,警方发现该团伙均通过QQ号与外界联系“业务”,并掌握了团伙内部沟通的犯罪暗语——他们将公民个人信息简称为“料”。

    警方透露,该团伙整个犯罪链条上包含了非法获取贩卖公民个人信息的“供料”人、将诈骗资金转账的“洗料”人、取款套现的“下料”人、制作假资料的“备料”人等。

    警方侦查发现,代某主要是从网上结识贩卖信息人群,获取公民个人有关信息,他在网上先后结识湖北孝感的李某团伙、广东深圳某银行职员“小云”、海南的“王者之恋”,并从他们手中获取公民信息。

    深圳一家银行职员参与作案

    就在专班民警对代某团伙进行监控及调查的同时,该团伙在短短一周之内疯狂作案4起,造成4名受害人近50万元损失。

    3月1日,侦查专班获知代某将组织团伙成员于近期赴湖北宜昌、襄阳、湖南长沙等地作案,遂决定开展收网行动。3月2日,警方先后将代某等抓获归案。

    6名主要犯罪嫌疑人归案,代某团伙盗刷银行卡资金的信用卡诈骗系列案真相大白。

    警方透露,该团伙作案有四大特征:成员分布面广；成员一对一单线联系；网上纠合,线下互不认识；车间流程化作案,“备料、供料、洗料、下料”团伙成员分工明确。

    通过深挖上线、下线,警方先后在海南儋州将“供料”者何某抓获,在温州一家网吧内将“供料”者李某某抓获,在孝感将李某团伙核心成员余某抓获,在成都将深圳某银行职员“小云”及其前男友、该银行前职员曾某抓获,山西“洗料”者“小郭”团伙成员杨某某、杨某被专案组抓获。

    至此,警方将以代某为首的涉嫌信用卡诈骗的犯罪团伙20余人一网打尽。该案共侦破系列案件10余起,涉案金额达百万元,成功斩断了继续伸向银行卡资金的黑手。

    目前,此案还在进一步深挖中。