“理财产品”成为非法集资犯罪重灾区

　　昨天，上海市检察院发布《2014年度上海金融检察白皮书》。《白皮书》显示，2014年本市金融犯罪案件总量较2013年上升超四成，各金融行业均有涉及，借助新概念、新业务、新产品等实施的犯罪逐步蔓延，金融从业人员犯罪案件高企，伴随金融创新而来的刑事法律风险值得关注。

　　上海市检察院此次发布的《白皮书》包含总报告《2014年度上海金融检察情况通报》和银行、证券、保险领域三项分报告。

　　金融犯罪总量上升

　　2014年，全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件1245件1395人，金融犯罪审查起诉案件2063件2378人。案件共涉及6类25个罪名，包括金融诈骗类犯罪1823件，破坏金融管理秩序类犯罪192件，扰乱市场秩序类19件，金融从业人员职务犯罪21件，金融从业人员侵犯公民人身权利、财产权利犯罪8件。

　　总体而言，随着金融监管部门加大查处力度，金融犯罪案件总量上升。2014年全年共受理金融犯罪审查起诉案件2063件2378人，较2013年分别上升46.2%和47.8%。金融犯罪案件在全部刑事犯罪案件中的比重由4.5%升至6.1%，整体发案形势不容乐观。

　　其次，罪名分布变化较大，6类犯罪大幅上升。除信用卡诈骗犯罪案件以1752件的数量占全部金融犯罪案件的84.9%，连续6年居金融犯罪首位外，非法经营金融业务案件持续下降，非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪、妨害信用卡管理罪、保险诈骗、利用未公开信息交易罪等6个罪名大幅上升，合计占比由2013年的4.4%升至9.3%。

　　同时，犯罪向新业务、新产品蔓延，覆盖各金融行业。2014年的金融犯罪案件涉及银行、证券、保险、信托、基金等金融行业的各个金融业务，并呈现出向金融新产品、新业务拓展的趋势。

　　非法集资案值逾27亿

　　《白皮书》指出，2014年，非法集资案件增幅较大，多假借理财产品为名实施。2014年全市共受理非法吸收公众存款案56件，集资诈骗案14件，案件数量比2013年分别上升195%和75%。其中，借理财产品之名实施非法集资的案件持续高发，多达27件，案值27.1亿余元，与2013年的11件15亿元相比，案件数和案值分别同比上升145%和80.7%，仍然是非法集资犯罪的重灾区。其中，多起案件的理财产品有银行工作人员参与销售。

　　去年，针对证券犯罪的查处力度加大。2014年全市受理证券犯罪案件26件，比2013年上升53%。因证券监管部门加大了查处力度和交易所“大数据”系统的有效运用，利用未公开信息交易和内幕交易案件分别由2013年的0件和1件1人，增至18件21人和3件5人。

　　本报记者 郭剑烽

　　特约通讯员 施坚轩