温州破获特大非法信用卡套现案 涉案金额近百亿

警方从窝点收缴的银行消费回单

　　温州乐清破获特大非法信用卡套现案，29名团伙成员落网

　　两年里POS机刷卡套现竟达100亿

　　POS机刷卡套现，能套出多少钱？

　　温州警方最近打掉的一个POS机非法套现团伙，经初步估算，近两年时间，该团伙涉案金额近100亿，创造了同类案件中浙江乃至全国之最。

　　近日，以温州乐清警方为主的全市数百名警力，在温州多个地区及广东、青海等地，同时展开收网抓捕行动，共抓获该团伙涉案人员29名。

　　特大信用卡非法套现团伙被端

　　今年5月，乐清警方发现，一个以温州人徐某为首的特大POS机非法套现团伙，在温州以及全国各地，正疯狂进行着他们的“业务”。

　　徐某，温州鹿城人，37岁。

　　警方介绍，徐某组织了数十人，从西宁、深圳和广州等地的POS机供应商那里，租用了大量POS机，在温州设点从事非法套现业务。他们还把这些外地办理的POS机，租给温州以及全国各地的非法套现窝点。

　　徐某从外地租来POS机，手续费只要0.15%到0.4%就可以了。而这些POS机再转租给下家，手续费就变成1%。中间的手续费差价，就是徐某等人赚取的利润。另外，需要刷卡套现的顾客，要支付2%的手续费，这笔钱也被徐某等人赚走。

　　警方调查发现，该团伙从事POS机非法套现业务，至少已有两年以上时间，自己设的点，加上外租的窝点，已达到50多处。

　　为了逃避警方打击，徐某等人经常在各窝点之间，交叉轮换使用POS机，手法隐蔽。

　　警方估算出，该团伙非法经营额达百亿元之巨。从2009年起，通过非法套现等手段，该团伙已获利数千万元。

　　组织严密还搞公司化经营

　　警方介绍，以徐某为首的特大刷卡套现团伙，最大特色就是分工明确，组织很严密。

　　该团伙的运作模式较为“先进”的，基本上采用了公司化管理模式。“公司”下设业务部和财务部等部门，有专门负责业务推广的，也有专门到外地租赁POS机的。财务部的负责人孙某，以及技术维护部的负责人林某，都是该团伙骨干成员。

　　孙某负责各个部门人事调配和公司财务处理，比如，他要将扣除手续费后的套现金额，负责打给客户，还要负责资金对账和结算。

　　“由于在温州本地办理POS机，审查和要求都较高，因此我们将目光对准了其他省份，一些地方银行在办理POS机的手续要求很低，这给了我们可钻的空子。”徐某向警方交代。

　　也正因为该团伙的POS机，大部分来源于全国其他地区，为了能让这些POS机在温州派上用场，林某被雇用，成为“公司”的技术总监。

　　林某是个电脑高手，他负责将外地的POS机进行解码，并且对各个窝点的“从业人员”进行业务培训。

　　据了解，各部门的负责人除去基本工资外，还享受徐某承诺的业务提成。

　　为了保证安全，徐某的“公司”总部，要经常变换地址，“这也给警方的侦查工作，带来了巨大的困难，经常是警方查到线索后，打算抓捕了，却发现徐某的‘总部’又不知所踪了。”一名办案民警介绍。

　　今年8月9日，乐清警方经侦查，在温州市公安局指挥下，开展了统一行动，将该团伙一网打尽。

　　徐某设在温州下吕浦的一个套现窝点，警方当场查获了120多部POS机，还有堆积如山的银行消费回单等。

　　套现客户逐渐发展成同伙

　　徐某说，2009年前，法律没有明确规定POS机套现是违法的，“我觉得这样的业务有市场，就开始了解POS机套现业务。”

　　2010年下半年，徐某也基本上了这条道。“公司”发展起来后，一些“子公司”也跟着出现了。

　　瑞安人夏某，就是典型例子，由于资金周转需要，经常需要刷信用卡套现，夏某离不开POS机。然而，看着每次套现，高达2%的手续费，他很是心疼。

　　于是，他想到去租一台POS机，这样一来，自己刷卡套现不用手续费，还可以赚其他人的钱。不经意间，夏某就成了徐某的下线。

　　警方介绍，徐某绝大多数窝点负责人，都是像夏某这样套现客户，逐渐发展而来的。

　　目前，该团伙已有14亿元涉案金额被查实，但警方初步估算，总涉案金额会达到近100个亿。

　　目前，该案还在进一步侦查中。(通讯员 林腾龙 徐献少 记者 解亮)