女子贷款1分未得倒贴3.5万 牵出330万诈骗案

　　核心提示

　　“北京石金小额贷款股份有限公司是石景山区首家经北京市金融工作局批准设立的专业贷款机构，注册资金1亿元。公司以专业的团队，高效的管理和快捷的流程，为您提供个性化全方位服务。”这家网站可让不少因创业急需筹款的群众中了招，家住宜黄县的欧阳女士便是如此，不但没申请到贷款，还“倒贴”了3.5万元。

　　近日，抚州警方成功侦破这起涉案金额达330余万元的网络贷款诈骗案，抓获4名嫌疑人。据悉，受骗群众涉及全国多个省市。

　　“专业”放贷公司受害人深信不疑

　　去年11月，欧阳女士因创业急需一笔资金，多方筹措后仍面临很大的缺口，百般无奈之下，她想到了小额贷款。在互联网上一搜索，她很快找到了一个名为“北京石金小额贷款股份有限公司”，继而登录到公司网站首页。

　　“北京石金小额贷款股份有限公司是属于国家正规注册的专业贷款代理机构……可以真正为客户提供准确、全面、专业、优质的资本市场解决方案和收益方案。”欧阳发现，网站制作专业且精细，不仅贷款动向、服务流程一应俱全，在网站一角还“晒”出了各种证书证件，“贷款者”的感谢信更是真诚动人。欧阳女士彻底放了心，遂点击网站上的QQ客服人员咨询。

　　“客服”人员告诉她，这是一家专业正规的放贷公司，无需抵押就能申请到贷款。“我因为创业要贷款4万，你们能放款吗？”

　　对方很快给出了回复，一位自称姓王的经理和欧阳女士取得了联系。“我们可以为您放款，但是请您先办理一份800元的平安保险，以便公司掌握您的身份信息。”欧阳女士表示不知如何办理保险，“王经理”体贴地称只须汇款，其余的都可以由公司代办。800元随之从欧阳女士的钱包汇去了“放贷公司”，而这仅仅只是开始。

　　骗术花样百出 受害人连环被骗

　　“保险”办好后，“王经理”给欧阳女士打来了电话：“您知道我们公司是无抵押放贷的，所以按照规定需要客户预先支付利息。”欧阳女士细想觉得很有道理，随后便按照对方提供的银行账号汇去了两年的“利息”，共计6000元人民币。

　　“利息”支付了，终于可以放款了。“王经理”打来电话，通知欧阳女士这一“喜讯”，并提供给她一个“银行查询”的电话号码。欧阳女士按照提供的号码拨打“银行客服”电话，对方告诉她5万元贷款已经到账了，但比她申请的金额多出了1万元。“王经理”在事后向欧阳女士解释：这是由于公司财务部操作失误造成的。向欧阳女士“诚恳”致歉后，她请求欧阳女士将多余的钱款退回公司。欧阳女士对此深信不疑。

　　1万元刚到账，“王经理”的电话又到了，要求欧阳女士提供一份银行卡资金来往明细。欧阳女士照做后，对方称经过资金分析，认为欧阳女士不具备还款能力，需要她再汇款1万元做假账。欧阳女士再一次照做了，只是汇款后，她前往银行查询，发现自己卡中并没有到账的5万元，顿感不妙。

　　“您别着急，银行转账是不能及时到账的，请您耐心等等。”此时“王经理”灿若莲花的说辞已然“宽慰”不了欧阳女士，她越想越心惊：自己1分钱贷款没拿到，反而陆陆续续“倒贴”给对方3.5万元，会不会遇上了骗子？当欧阳女士提出退款的要求时，“王经理”声称退款可以，但需要她再汇款4000元退款手续费。

　　这是个骗子，欧阳女士在心底里已确定无疑，她迅速向当地警方报了案。

　　根据口音找嫌疑人 警方赴海口布下法网

　　抚州市公安局网安支队接报后，立即组织精干民警对案情进行分析研讨，初步推断这是一个4至6人的诈骗团伙，分工明确。另外，这个“北京石金小额贷款股份有限公司”被证实并不存在。

　　欧阳女士在报案时也反映，对方的普通话不标准，有些咬字发音奇特，尤其是“你”字，“王经理”常常会念成“里”，有些像闽南口音。网络侦查部门随即从网上入手，在海量信息中筛选嫌疑人遗留下的蛛丝马迹。经过一昼夜的连续奋战，警方分析、比对了万余条网络信息，最终发现诈骗团伙成员为福建安溪籍人，在海南海口附近活动频繁。

　　锁定不法分子活动范围后，抚州警方雷霆出击，赶赴海口市开展进一步侦查。办案民警从走访房产中介入手，重点调查福建安溪籍人士租房情况。经过5天的不懈努力，警方发现在该市美兰区某小区情况存在异常。

　　经过蹲守侦查，警方发现房屋中居住的2男1女形迹可疑，女子多次到银行取钱，而该名女子取款的银行卡信息与诈骗欧阳的银行卡信息完全一致。

　　2012年12月13日，办案民警和当地派出所民警早早蹲守在嫌疑人窝点附近。上午10时许，嫌疑人出租屋的房门徐徐打开，一男一女正有说有笑从屋内走出，毫无防备地被警方制服。随后，剩余两名嫌疑人也很快被擒获。警方在现场缴获作案电脑5台、28部作案手机以及43张银行卡。

　　受害人多是年轻人 涉案金额330余万元

　　据办案民警介绍，4名嫌疑人均来自福建安溪县，该组织并不严密，“基本上就是谁有空谁来假扮，一会儿扮演放贷公司员工，一会儿扮演银行职员，手法熟稔老道”。

　　经查明，该团伙累计诈骗金额达到330余万元，“我们发现，受害人大多是那些想创业但缺乏启动资金的年轻人，他们社会阅历尚浅，很容易被人诈骗”。据悉，受害人年龄集中在20至30岁之间，涉及全国多个省市。目前，警方正在逐一查明受害人的情况，案件正在进一步调查之中。

　　（新法制报 武兰娜 万昀 记者 王旭欢）