成本低收益大电信诈骗高发 7种办法可防范(图)

漫画：牛力

　　电信诈骗案频发，本报推出防骗攻略

　　今年以来，电信诈骗犯罪案件呈现频发多发的势头。面对逐年上升的发案率，有没有一套防御办法，可以让群众保护自己和家人呢？6月16日，本报采访了省公安厅、太原市公安局有关负责人，推出防骗攻略。

　　成本低收益大电信诈骗呈高发态势

　　2012年11月8日，晋中某制品有限公司与美国马里兰州的SW公司进行商务贸易过程中，被他人通过互联网诈骗40余万美元 （折合人民币252万余元）货款。2012年12月，晋城市公安局北石店分局打掉一个特大网络QQ电信诈骗团伙，破获案件10起，涉案价值200余万元。今年年初，太原警方破获利用IC卡解密软件进行非法充值的系列案件，非法充值200余次，获利220余万元……

　　“电信诈骗简单来说，‘电’就是电脑、电话，‘信’就是信函（包括电子邮件）。”太原市公安局刑侦支队民警介绍，这是一种用手机、短信、网络和邮寄投递等4种渠道发布虚假信息，通过银行系统达到非法占有目的、非接触式的犯罪。

　　电信诈骗具有跨区域性、高科技性、多样性的特点。例如，手机短信、电话、互联网诈骗没有固定的作案时间、地点，犯罪分子与受害人不接触，多以电话欠费涉案、亲属被绑架、发生意外、银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、快速办证、低息无抵押贷款、网上低价购物、提供股票信息、中奖等为由头。

　　据统计，警方目前掌握的电信诈骗有40多种，每年造成全国大面积发案的有十七八种。高发案件类型依次为：网络购物类诈骗、冒充熟人类诈骗、冒充公检法机关类诈骗。受骗群众中，20-49岁的事主占七成。为何电信诈骗案件如此高发？警方分析，这主要是因为电信诈骗高产出、低成本。常见的短信群发器售价仅几百元，且很容易买到，电话和网络费用更是低廉。大面积的“轰炸”，哪怕只有万分之一的人上当，也能带来巨额利益。

　　分级管理化整为零案件破获难度不断升级

　　“随着电信诈骗犯罪手段不断升级，目前，电信诈骗最典型的特点就是跨区域性。”办案民警介绍，根据目前全国电信案件的案发特点，跨境形式的犯罪比例越来越高。其中，泰国、印尼、马来西亚等东南亚国家，都成为此类案件的高发区域。

　　电信诈骗集团的核心层是如何跨境操控团伙成员犯罪的呢？根据目前的资料显示，如今电信诈骗呈产业化发展、企业化运作。其中，早期的电信诈骗是在团伙内部对人员进行分工，有的搞骗术，有的取款，有的与网络对接。现在，这3个分工已经转化为3个群体。比如，原来取款的转为地下钱庄，专门负责为若干个诈骗团伙取款；原来做技术维护的就成了电路供应商，负责给网络电话改号、群拨，并与受害者的电话进行远程对接；原来专门搞骗术的，就专门成立一个独体，在境外设立窝点，对受害人进行诈骗。

　　值得注意的是，每个群体之间相互不联系，各个层级负责人互不认识，由核心层统一操控。“此类案件一旦发生，基于上述特点，给警方破案和追赃都造成了不小的难度。”据悉，为了逃避追查，目前电信诈骗团伙大都通过网银转账，可以瞬间将账目分解成很小的数目。

　　比如，每次骗子通过一系列手段成功骗得钱款后，只要资金一到账，他们就会很快分散“化解”此笔资金。以100万元为例，骗子会在瞬间将其中的80万元分别打到4个账户，每个账户只留20万元；然后，这5个账户再将各自的20万元分解到其他账户中。这样小数额的资金来往不易受到关注。

　　7条防范措施

　　●司法机关办案有严格的程序规定，绝对不会在电话中询问银行账户等有关个人秘密的信息，更不会要求按指令操作银行账户或将钱存入所谓的“安全账户”。

　　●犯罪分子会使用 “任意显号”软件拨打电话行骗，接到类似电话时不要轻信，有疑问可先挂断再回拨，就能联系到真实的号码直接核实询问。

　　●只有经济或刑事案件，司法机关才会冻结个人账户，而且冻结时会向银行提供相关的法律文书，接到类似电话完全可以不予理会。

　　●当收到 “请将钱汇入××账户”的短信或网聊中熟人提出借款之类的请求时，先不要着急汇款，应拨通对方电话确认后再操作。

　　●当接到熟人借钱或家人被绑架要求汇款之类的电话时，要先冷静下来，设法联系当事人或其他关系人确认。

　　●养成良好的使用银行卡习惯，绝不受不认识的人操控，在ATM柜员机、电话银行或网银上操作个人银行账户。

　　●养成良好的上网习惯，不在不熟悉的网站上操作任何个人信息；最好记住安全网站的网址直接输入登录，不要从一些不明链接上登录。

　　电信诈骗案的15种主要手段

　　1冒充熟人诈骗。嫌疑人通过拨打事主电话冒充外地熟人朋友或关系单位熟人，谎称来出差办事，以出车祸、嫖娼或赌博被抓等理由，要求事主汇款以骗取钱财；

　　2中奖信息诈骗。嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理，借助网络、短信、电话、刮刮卡等媒介为平台发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、税费为由，骗取钱财；

　　3网络购物诈骗。嫌疑人在互联网发布虚假廉价商品信息，一旦事主与其联系，则要求先垫付“预付金”“手续费”“托运费”等，并通过银行ATM机骗得钱财；

　　4电话欠费诈骗。嫌疑人冒充电信工作人员拨打事主家中电话，声称其电话欠费，将事主电话转接给所谓的公安局。假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行账号已被人利用进行犯罪，要求事主及时进行账户保护，并将电话转给某银行客服中心。假冒银行工作人员要求事主将存款转到某账号上实施诈骗。

　　5退税诈骗。嫌疑人以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主，谎称根据国家最新出台的政策，事主可享受购车、房退税，并留下所谓“服务电话”以骗取事主信任。一旦事主与上述电话联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。

　　6假冒汇款或催还借款名义进行诈骗。嫌疑人先发送诸如“你好！请把钱汇到××银行，账号为××××”之类的短信，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求把款项汇到某指定账户。

　　7虚构股票个股走势的诈骗。嫌疑人以某某证券公司的名义，通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势。若指定的个股走势碰巧吻合，则以索要咨询费并许诺继续提供内幕消息实施诈骗。

　　8贷款诈骗。嫌疑人针对需要小额贷款的群体，通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息，一旦有事主与其联系，则以收取贷款人保证金、利息等名义，骗取钱财。

　　9以“假车祸或摔伤住院”为名的诈骗。嫌疑人冒充医务人员或学校辅导员等，打电话给事主家人或朋友，谎称其子女出车祸、摔伤住院急需汇医疗费，从而达到骗钱的目的。

　　10虚构绑架事实的诈骗。嫌疑人给事主亲人打电话，谎称事主孩子被其绑架，并模拟孩子的哭声、叫喊声，从而骗取事主钱财。

　　11事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，以急需用钱为名借钱，从而诈骗钱款。

　　12发送虚假招聘广告诈骗。嫌疑人以招聘业务员为名，发布虚假广告信息，事主一旦与其联系，便以收取“介绍费”“培训费”“服装费”为由实施诈骗。

　　13发送预测彩票信息诈骗。通过互联网散发虚构的预测彩票信息，实行会员制，预测中奖号码，收取会员费、保证金等。

　　14发布敲诈勒索的信息实施诈骗。向手机用户发布 “不祥血光之灾”“如不将钱汇到××账户，就卸掉你的大腿”等信息，事主因害怕，往往主动向指定账户汇钱。

　　15嫌疑人在网络上发布出售二手汽车、特价飞机票或火车票的信息。一旦事主与其联系，便以需要订金等要求欲购买者汇款。