广东惠州摧毁23个利用POS机套现窝点 抓获23人

    23家档口9个月时间内利用POS机非法套现1.15亿元资金，非法获利高达172.5万元！日前，惠州市公安局经侦支队、惠城区公安分局经侦、特警、派出所等多个单位的150多名民警开展了一场名为“烈日行动”的抓捕行动，在市区江北义乌、黄塘等一举摧毁了23个利用POS机套现牟利的窝点，35名嫌疑人被警方抓获。

    消息一出，不少惠州网友在互联网上吐槽称，原来平时在一些街头巷尾看到的“信用卡套现”的小广告是真的，“我和我的小伙伴们都惊呆了”！

    仅手续费超百万网友戏称“入错行”

    8月2日下午1时许，惠州警方“烈日行动”出击，市区黄塘电脑城和江北义乌小商品批发市场成为行动的重点目标，共23家档口先后被查，35名嫌疑人被警方带走。

    据惠州市经侦支队介绍，该行动中缴获用于套现的POS机60台、电脑20台、银行卡308张、U盾25个及大量的签购单、账册等，涉案总金额（套现金额）高达1.15亿元。

    其中，对于被套现的1.15亿元，若按1.5%的“抽水”手续费比例计算，相关档主获利超172.5万元，如果按1%计算，手续费也超过100万元。

    经警方分析，与以往的POS机非法套现相比，此次“烈日行动”查处案件显示，在信用卡犯罪特点方面，这些年呈现出了明显的转变，包括套现周期短期化、涉案商户多样化、涉案区域广泛化等特点。

    “9个月内非法获利172.5万元，35名嫌疑人被警方抓获？哥小学数学没学好，只能这样算一下，9个月等于270天，172.5万元平均下来，每天大约6389元左右，如果还要35个人分，平均每人182元左右？”在“烈日行动”结果公开后，惠州网友“郑搬桥”戏称“自己入错行了”。

    街头频现套现广告单“只是自己没试过”

    “其实很多街头巷尾都能看到套现的小广告，只是自己没试过，没想到是真的。”网友“1931键队”就惠州警方查处的结果发帖称，在市区一些人员比较密集的地方，经常能在墙上、公交站台等附近看到这类信用卡套现的广告单，原本还以为是骗子骗人的招数，没想到是真实的。

    对此，一些惠州本地网友也纷纷跟帖表示，在市区滨江公园、步行街等区域的路面、路灯杆上，甚至路人休息的石凳、花坛边上，都曾看到过像牛皮癣一样的信用卡套现、贷款小广告，有的广告还会被做成小广告牌的形式放在街头、报刊亭附近。

    在此之中，还有网友总结了这类“牛皮癣”广告语的“精髓”：信用卡取现可通过刷卡消费方式来进行，并有多个商城、商户提供给客户。

    “我是看到新闻后很好奇，就电话联系了1个小广告上的号码，他们说对信用卡取钱额度不限，卡里有多少钱就可帮忙取多少。”网友“金井紧尽”表示，由于之前没试过，所以就打电话“试试水”，没想到对方不仅能提供信用卡套现服务，在后期“维护”上，他们还能提供信用卡到期还款后的再套现还款等业务。

    行行有“水路”非法套现有“空档”

    “事实上，一家‘刷卡公司’仅用10万资金就可以开张，一个月刷出1000万，他们就能赚到10多万，只是一间屋子、几台POS机的成本。”广东银联惠州公司的一位业内人士说，非法套现的一个原则就是要保证手续费低于当地的高利贷利率，很多高利贷集团也经营非法套现生意。

    按照现行法律，非法套现达到一定额度才会判刑，因此，违法的成本相对较低，一些套现者甚至与“刷卡公司”发生了牢固信任的关系，把信用卡寄存在“刷卡公司”根本不收回，这些都让非法套现有了发生的“空档”。

    “真是‘行行有水路’啊，听说最早发现用信用卡套现的是银行内部人员，他们最早发现可以通过这种方式来套现，拿这笔钱炒股等等，慢慢地社会上才有了套现的生意。”网友“云裳的日子”称，信用卡非法套现，是一个环环相扣的利益链条，所有的环节全线失守，非法套现才能完成，所以，从最开始环节的银行层面，就必须加强对POS机和信用卡申请者的审查。

    对此，警方也表示，如果不对信用卡套现进行打击，一旦信用卡套现形成行业，将会产生利用套现获取暴利和长期通过套现获得资金的两大群体，这些群体的形成，会进而腐蚀银行体系，扰乱银行正常管理秩序，同时直接导致部分个人甚至中小企业处于高度负债状态，只要出现不稳定的经济波动，将对社会安定和谐造成极大威胁。