女子境外购物 银行卡内207万元离奇失踪(图)

　　警方抓获嫌疑人。

　　本版文/本报记者 吴俊鸿 通讯员 厦公宣

　　一名浙江女子，一次境外购物，银行卡内207万元离奇失踪。一伙神秘口罩男，在厦门各大银行ATM取款机，频繁大量取款。两个原本看似不相关的信息，引出一起惊天跨境伪卡诈骗案……

　　昨日，厦门警方对外发布一起特大跨境套取银行卡信息、伪造银行卡诈骗案，抓获13名嫌疑人，涉案金额1300多万元。值得一提的是，这起厦门历史上最大伪卡套现诈骗案的破获，受到公安部领导高度关注，公安部经侦局局长孟庆丰予以批示肯定，经侦局近日专门为厦门警方发来贺电。

　　一次

　　境外购物

　　银行卡内207万元离奇失踪

　　今年6月上旬，浙江陈女士的银行卡，发生了一件离奇事——自己去了一趟“台湾游”，回来后发现，卡上207万元存款消失了。更“神奇”的是，她的银行卡一直在身边。

　　她向警方回忆称，最后一次使用那张银行卡，是在今年5月份下旬，她去台湾旅游。在一家商店购物时，刚开始，她拿着两张信用卡结账，店员反复刷了数次，然后将卡还给她称，卡没有反应，建议换其他的银行卡。

　　东西都挑好了，陈女士也没多想，就将身上一张有200多万元存款的储蓄银行卡，拿去刷卡付账。10多天后，她已回到浙江，突然发现，卡上的余额几乎被清空了，足足少了207万元。

　　“卡一直在我身上，小偷是如何偷走我的钱？”陈女士慌忙报警，当地警方介入调查。

　　一伙

　　可疑男子

　　伪卡团伙戴口罩疯狂取现

　　银行卡上巨款离奇失踪，报警地在浙江，嫌疑地点又是台湾，从空间上看，几乎和厦门没有太大关系。

　　不过，今年7月份，市公安局经侦支队民警在工作中发现一个异常:一段时间来，厦门各大银行ATM取款机前，出现一伙可疑男子，他们取款时，头戴帽子，口罩遮脸，每次取走大量现金。

　　“大热天，这样打扮也不怕中暑。”这一伙口罩男马上引起了民警怀疑。

　　调取监控、分析作案轨迹，经过海量数据分析，民警初步怀疑，口罩男的背后，是一个盗取他人银行卡信息、并制成伪卡冒领的信用卡诈骗团伙，其中嫌疑人有台湾籍人员，涉案金额巨大，市公安局经侦支队成立专案组侦破。

　　一场

　　全国追缉

　　中秋节突袭抓获五名嫌疑人

　　随着案件调查的深入，民警发现这一团伙作案地分散、反侦查意识强，给警方破案带来很大挑战。

　　为了掌握充分证据，专案组先后辗转湖北、山西、浙江、广东等十余个省市，行程数万公里，收集大量线索。今年9月初，专案组掌握到一条重要线索，数名主要嫌疑人将在中秋节期间，来厦门进行一笔“大生意”。

　　“大鱼，终于要浮出水面了。”专案组在中秋节当天，分别在岛内酒店、集美一小区等地，抓获团伙主要成员于某、沈某，以及施某等5名嫌疑人，初步查明他们作案10起，涉案金额1300余万元。

　　12月7日，最后一名主要嫌疑人郭某到案。截至目前，作案链条中的三个小团伙，包括郭某等共13名嫌疑人已被分别采取逮捕、取保候审、刑事拘留等刑事强制措施。

　　【揭秘】

　　团伙成员互不知姓名

　　作案时乘飞机集结

　　余额数万元的银行卡，根本看不上

　　他们生活在不同地方，平日里，忙着各自事情；他们以外号相称，从来不问对方的真实身份。

　　不过，一旦有作案需要，他们像美剧《飞天大盗》一样，可以乘坐飞机迅速集结，分工“协作”。他们有人负责买通店员马仔，并套信息、制伪卡；有人负责提供用来转移资金的POS机；有人养了一批“车手”，头戴帽子，口罩遮脸，负责大量取现。短短一年时间，他们作案10起，盗取1300余万元。这是伙什么样的人？他们是怎么作案的？

　　1

　　买通商场店员

　　克隆顾客银行卡

　　●执行人

　　于某，33岁，湖南常德人，外号“老杨”

　　作案手段:找商场店员、夜场服务生等做“马仔”，让他们通过读卡器克隆顾客银行卡信息，并偷窥记下密码，由此做出伪卡

　　游一趟台湾，银行卡内的200多万元怎么就离奇失踪了？原来，问题出在台湾购物时的刷卡店员身上。而这个店员，其实是这个套取银行卡信息、制造伪卡诈骗第一个环节中首要人员沈某的一个“马仔”。

　　“马仔”通过读卡器，克隆下女子银行卡信息，然后偷窥并记下银行卡密码。接下来，“马仔”将克隆下来的信息和密码，提供给了沈某团伙。沈某团伙将银行卡信息读取出来，再通过电脑，将信息复制到空白卡上——就这样，一张克隆伪卡，就完成了。

　　在台湾、大陆等地，沈某发展了大量这样的店员“马仔”。这些店员“马仔”，包括商场收银员，夜场服务生等等。此外，据警方介绍，这个沈某涉嫌电信诈骗以及贩毒案，是一名台湾方面的通缉犯。

　　克隆卡做完了，接下来就是转账，因为不敢去银行柜台，在ATM柜员机取钱，每天取钱金额有限，一次取2万元，容易惊动持卡人，于是，沈某需要能一次性将数十万、甚至数百万元转走的渠道，于是，接力棒就到了“2号人物”于某手中。

　　2

　　名牌大学研究生

　　提供POS机

　　●执行人

　　沈某，33岁，台湾嘉义人，外号“眼镜”

　　作案手段:向商户购买二手POS机，通过非法渠道解码，提供给制造伪卡的沈某，让沈某可以一次性把伪卡上的资金转移走，方便取现

　　说起这个于某，他还是国内某名牌政法大学研究生。今年以来，他向一些商户购买二手POS机，通过非法渠道把POS机解码，然后在网上发布广告，声称可提供POS机。

　　不过，于某和沈某、施某的相识，是通过中间人介绍。他们之间，都是以外号相称，于某的外号叫“老杨”，跟原本的名字没有半点关系，这也是于某反侦察意识的体现。

　　他们分布全国各地，平时忙于自己的事情，要作案时，选一个地方聚集，于某只要拿着POS机出现就可以。据民警介绍，于某十分小心，每次为了减少周折，都是乘飞机“赴会”，担心POS机被查，甚至通过快递，邮寄到目的地，人到了再取POS机。

　　在这条套取银行卡信息、制作伪卡黑色犯罪链条中，于某的“工作”十分简单，帮助沈某团伙POS机转账。由于POS机一般都是商户使用，不存在金额限制的情况。

　　“那200多万元，一下子就被转走，用不上数秒钟。”民警说，于某的POS机转账环节，可获得20%到30%的抽成。

　　“学来的专业知识，没用来维护正义，却用来作案和反侦察。”说起于某，民警这样介绍。

　　3

　　在逃台湾通缉犯

　　在厦大量取现

　　●执行人

　　施某，39岁，台湾新竹人，外号“光头”

　　作案手段:纠集一帮人，戴着帽子、口罩，到各个银行的ATM机把从伪卡中转移走的资金取出来

　　大量金额通过POS机转账出来后，接下来就是取钱了。这一环节，沈某、于某交给了施某。

　　施某涉嫌电信诈骗，是个台湾方面的通缉人员。不过，数年前潜藏到厦门，找了一个女友，他拉上女友的弟弟，以及其他家人等，开展他之前在台湾的“老业务”——帮一些违法人员取钱。

　　在诈骗的圈内，这些取钱的人被称为“车手”。据介绍，在台湾“诈骗界”，关于“车”的名词，还很多。比如，贩卖银行卡信息的人，会建立一个叫“人头账户”的数据库，这个“人头账户”包含“银行卡信息+身份证件”。一个“人头账户”叫“车子”。如果带有网银的话，叫“大车”，没有网银，就叫“小车”。

　　于是，像施某这样的团伙，因为是取钱的，就叫做“车手”。

　　据介绍，由于最后的钱是在施某的手上，他可以抽成20%。不过，在这个“诈骗江湖”里，也存在不讲信用的情况，施某的一个同伙，曾“黑吃黑”，取了100多万元，不给“上线”。他拿着钱，在厦门买了房子。

　　“10起作案中，单笔最大的是207万元，最少也在数十万元。”民警介绍，一张银行卡，如果里面只有数万元，沈某这些人，根本看不上。