揭“职业取款人”神秘面纱：他们的工作就是取钱

　　他们是一群神秘的人，每天匆匆忙忙地奔走于各个银行只是取款。

　　他们来去都是乘出租车，取款用的全是假身份证。

　　他们的行踪飘忽不定，且不停地变换手机号码，具有极强的反侦察意识……

　　他们就是受雇于电信诈骗团伙的“职业取款人”。

　　3月12日，随着兰州首例职业取款人案的宣判，这个陌生的“职业”引起社会的关注。什么是“职业取款人”？警方如何成功锁定案犯？此案的背后又隐藏着哪些鲜为人知的故事？兰州市城关区检察院的办案检察官为大家揭开“职业取款人”的神秘面纱。

　　两起电话诈骗案

　　老同学天水遇车祸仗义出手却被骗

　　2013年6月23日，在兰州某单位上班的李先生，突然接到一个陌生号码的来电。接通后，对方热情地说：“是李某某吗？我是邓某某啊。”李先生一听是“老同学”的来电，兴奋不已。他与邓某某是很要好的大学同学，但是毕业后邓某某在广州工作，多年未联系，从电话里声音听上去，李先生也没有发现什么差别。对方继续说：“我从广州到天水开会，麻烦你给我在天水订个宾馆，开完会后我还要到兰州办点儿事，咱们多年未见一起聊聊吧！”一听老同学要来，李先生高兴地说：“没问题啊，你看咱同学们你还想叫谁？我帮你联系联系。”对方说：“你看着联系就行。”放下电话后，李先生激动的心情始终不能平静。为了迎接“老同学”的到来，他立即在天水给邓某某订了宾馆，然后又翻出电话簿，联系了大学时比较要好的同学，甚至连各县的同学都联系上了，并在市区较好的饭店预订了一桌丰盛的午餐。可令李先生没有想到的是，他一时的兴奋，却付出了惨痛的代价。

　　6月25日，李先生还沉浸在就要与“老同学”见面的兴奋中，可一个电话，让他一下紧张起来。李先生又接到了“老同学”的电话，对方说：“我在天水出了交通事故，现在医院，手机也坏了，联系不到其他人，从宾馆的前台问到你的电话。”李先生一听，着实吓了一跳，出于关心赶忙问：“怎么样了？需不需要钱？”对方一口回绝，并安慰李先生不要着急。不久，“老同学”再次打来电话，对李先生说正在医院做检查。此刻，李先生悬着的心终于放下了。李先生再次问需不需要钱，对方仍旧一口回绝。一个小时后，李先生第三次接到了“老同学”的电话，说情况不太乐观，需要住院，自己身上带的钱不多，现在还要交9万元的住院押金，想麻烦李先生给自己先凑上些。没有多想的李先生立即答应，随后“老同学”给了李先生一个卡号，说是朋友的卡，李先生二话没说，放下电话马上到银行给“老同学”提供的银行卡号上打去9万元。

　　“老同学”收到钱后，给李先生打来电话，说钱还是不够，此时李先生突然感到事情有些蹊跷，并对“老同学”的身份起了疑心。他细细回忆整件事情的来龙去脉，越回忆越发现不对劲。“那个人说话装腔作势，而且对我的称呼也对不上号。”于是，他赶紧翻出手机中存有的邓同学的电话号码打过去，没想到得到的结果却让李先生瞠目结舌：原来对方一直在广州，并没有去天水，更别提什么到兰州之类的了。这时，李先生才知道自己遇到了所谓的电话诈骗团伙。如梦初醒的李先生，赶紧来到兰州市公安局城关分局报案。

　　同学的儿子遇难事帮忙被骗1万元

　　无独有偶。2013年8月1日，年近五旬的兰州男子柏先生接到一个奇怪的电话。“柏叔叔您好，我是付某某的儿子小伟，之前还去过您家。” “付某某的儿子小伟？”柏先生在记忆中搜索着，“对，对，我是有付某某这样一个同学，付某某这些年在老家还混得挺好。”柏先生口中呢喃着。为了保险起见，他几次确认对方是否是付某某的儿子。“叔叔，您的记性可真好。”寒暄几句后，对方却突然哭诉起来，他称自己在兰州被警察抓了。没等柏先生询问事情原委，对方在电话中便叙述了自己被抓的经过，原来小伟在兰州入住酒店后，因为没有禁住诱惑，找了“小姐“，碰到夜查民警被抓进了派出所，要交了罚款才可以放人。电话中对方称其把身上所有的现金都上交了，还差一点，希望柏叔叔可以救急。因这是丑事，不能让家人知道，恳请柏叔叔先给自己打钱交罚款，等见面后一并归还。“对方一直打电话，一个上午就打了4次。”柏先生起先听到很生气，但一想到同学儿子一个人在外地孤苦无依的便又心软了。另外，付同学在他们圈里也算是有头有脸的人，碍于情面的柏先生，就按照小伟提供的卡号，给打过去1万元。

　　汇完钱，焦急等待着“小伟”的消息，这时，“小伟”又打电话来称钱收到了，但是派出所不放人，必须要交2万元钱。柏某说没有那么多钱，对方又说先汇5000元或者1万元都行。柏先生这下可犯了难，便提出先去“小伟”被扣押的派出所探望一下，结果对方匆忙挂断了电话。此时，柏先生回想了一下整个过程，感觉有些不对劲儿，于是拨打了报警电话。

　　揭开神秘面纱

　　“职业取款人”赚钱轻松

　　兰州警方在受理这两起案件后，决定以案犯用于诈骗的银行卡账户信息为突破口，彻查资金流向。经查，李先生被骗的账户，开户人名叫“黄宾”，开户地为广东省茂名市一银行，李先生往这个账户中打入9万元。柏先生被骗的账户，开户人名也是叫“黄宾”。

　　随后，警方通过银联系统调取该账户的交易记录，发现2013年6月25日下午，一名男子持这张卡从广东省茂名市一个县的ATM机和柜台上分四次取走9万元。2013年8月1日，该男子持柏先生打款的银行卡，分两次从ATM机上取走1万元。

　　他从哪里来？有无同伙？作案后又去向何方？

　　虽然案件有了一点线索，但犯罪嫌疑人的身份、人数以及作案后的轨迹都还是未知数。随着警方几个月的侦查发现，取款的男子只是一人行动，他与诈骗团伙的联系并不紧密，基本上都是对方和他在单线联系，而在案发前一个多月，该男子没有大量取款。这究竟是什么原因呢？难道打草惊蛇被发现了，警方决定对该男子采取抓捕行动。

　　落网后，该男子交代了整个作案过程。此人姓赖，今年23岁。他只是一名电话诈骗末端的小小蝼蚁，是电信诈骗中地位较低的一种角色，对于整个电信诈骗团伙的详情一概不知，他就是俗称的“职业取款人”。他曾是广东省茂名市的一名兽医，收入虽然不高，却还算固定。刚刚交了女朋友的赖某，因和女友同居生活，为了维持二人日常的花销，他从网上看到有人发帖雇工，说工作“轻松”、时间不限，每天只需按要求在银行或ATM机上替别人取钱、转账就能按比例提取报酬。于是，赖某便联系了网上的那名自称“老羊”的人。后“老羊”交给他20多张各类银行的银行卡，并告诉他只要等着他的电话，按要求去相应的银行取钱，就可以获得5%的提成，在除他应得的提成后将剩余的钱存入“老羊”指定的账户即可。据他了解，这些银行卡都是用假身份证办理的。身居幕后的“老板”由于没有胆量在当地取款，所以才会雇佣职业“取款人”为其效劳。

　　2013年6月至7月，短短一个多月里，“老羊”随时打电话指令赖某去不同的银行用不同的卡取钱，转账，每天多则十几万元，少则几千元，有时赖某没时间去，就让他的女朋友蔡某帮忙去取钱、转账。对于每天这么多钱的来源，赖某和女朋友蔡某也私下议论过，蔡某说，广东附近有些村的村民专门从事电话诈骗的营生，估计“老羊”他们也是干这个的。但尝到了甜头的赖某、蔡某不舍得这种轻松赚钱的方法，心想：“反正我们只是取钱，又没有骗钱，被骗得人怎么也找不到我们这儿来吧。”2013年9月5日，当警察出现在他们面前时，一切已悔之晚矣。被骗的被害人报案后，警方通过银行交易明细、ATM机取款监控视频，早已锁定取款的赖某、蔡某二人。

　　对话“职业取款人”

　　切莫“聪明反被聪明误”

　　2014年初，兰州市城关区检察院在审查后，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对赖某和他的女友蔡某依法提起公诉。该案在审理过程中，赖某和女友蔡某表现得相当懊悔。

　　检察官：被捕前在什么单位工作？

　　赖某：原来是一名兽医。

　　检察官：为什么会想到去帮人提钱？

　　赖某：我也是听别人说的，说干这个有5%的雇佣费用，来钱快，而且不累。

　　检察官：具体怎么操作的？

　　赖某：“老羊”留了我的手机号码，每次取钱时，“老羊”会主动联系我，如果要取钱，“老羊”打电话告诉我哪张卡有钱后，并给我指定具体到哪个银行取款，取多少钱。每次取到钱后，“老羊”给我发个账号，我就根据这个账号把钱汇过去，每次他给我的账号都是不一样的，我也记不清了，他的手机号也经常换。

　　2014年3月12日，兰州市城关区法院对该案作出一审判决。法院审理后认为，因为赖、蔡二人没有参与、实施电话诈骗的行为，也没有与诈骗主犯共谋的情节，只是在诈骗团伙成员代号为“老羊”的指使下，对明知是他人诈骗来的钱财实施了隐瞒、转移的犯罪事实，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。故法院一审判决，赖某被判处有期徒刑一年，蔡某被判处有期徒刑十个月。

　　案件点评

　　掩卷沉思，本案是一起极为典型的电信诈骗案。犯罪集团组织严密、分工明确，“老板”单线联系“职业取款人”，遥控指挥诈骗全过程。 “职业取款人”频繁更换银行卡、身份证和手机号码，作案手法极为隐蔽。这些无不呈现出专业化、智能化、有组织化的特征。

　　兰州市城关区检察院检察官彭维萍说，随着经济社会的高速发展，电信诈骗犯罪持续高发，手段翻新、方式多样，着实令人眼花缭乱。专门帮人取钱的“职业取款人”，是近年来出现的犯罪新手段，这些人为犯罪分子掩饰、转移犯罪所得提供所谓的“专业服务”，甚至帮犯罪团伙“洗黑钱”，严重影响了司法机关调查、打击犯罪活动，给社会和谐稳定也带来了严重隐患。

　　本案的成功告破，揭示了隐藏在电信诈骗犯罪深处的一条“黑色产业链”。(西部商报报道 记者 樊丽 通讯员 郑蓉 实习生 王方艳)