2013年上海金融犯罪案件总量下降 新类型案件频发

　　中新网上海4月28日电 (陈静 施坚轩)上海市检察院28日透露，2013年，上海检察机关共审查起诉金融犯罪案件1411件1609人，同比去年降幅明显；同时，涉及理财产品、电子交易等新类型案件频发，还新增发案罪名：逃汇罪与高利转贷罪。

　　当日，上海市检察院发布《2013年度上海金融检察白皮书》(以下简称“《白皮书》”)，同时，公布2013年度金融犯罪十大典型案例，对金融机构、社会公众发出风险提示。据了解，上海市检察院去年首次面向金融监管部门、金融机构、行业协会、司法机关等发布金融检察《白皮书》。此次发布的2013年度《白皮书》，分为一个总报告和信用卡犯罪、非法金融活动犯罪、骗取贷款犯罪、金融商事申请监督案件等四个分报告。

　　根据《白皮书》，2013年，上海检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件681件，涉案772人，金融犯罪审查起诉案件1411件/1609人。上述案件共涉及5类22个罪名。相比2012年，2013年上海共受理审查起诉金融犯罪案件数和人数，分别下降43.3%、52.4%，降幅明显。且金融犯罪案件在全部刑事犯罪案件中所占比重，亦由前四年的均值6.5%，下降为4.5%。

　　检察院方面介绍，2013年金融犯罪案件的主要类型集中于金融诈骗罪、破坏金融管理秩序罪、扰乱市场秩序罪(非法经营金融业务案件)和职务犯罪四类罪名，其中，金融诈骗案件占案件总量的92%。信用卡诈骗罪则连续五年居案件量首位，共1232件，占全部金融犯罪案件的87.3%，较2012年的79.1%有所上升，其中恶意透支案件占信用卡诈骗案的73.5%。

　　据了解，2013年的金融犯罪案件，基本覆盖了金融犯罪的全部类型和所有的金融领域。犯罪形态上呈多样化发展，出现多起上海首例案件，如跨行业的金融从业人员非法集资案、利用虚假贸易套利的逃汇案等。

　　检察院方面表示，理财产品案件集中出现，欺骗性大。2012年理财产品领域发生首起案件，风险初现，2013年则集中发案。检察机关全年受理以出售理财产品为名实施的非法集资案件11件，案值达15亿余元。银行、保险等金融机构均有从业人员涉案，使得案件具有更大的迷惑性、欺骗性和危害性。

　　此外，涉众型案件仍然多发，社会影响大。2013年，申城检察机关共受理侵害社会公众投资者权益的案件48件，其中，非法吸收公众存款案19件，集资诈骗案8件，非法经营金融业务案21件。其中，非法集资案件已持续两年小幅上升。涉案金额巨大，有多起案件案值超过亿元。由于涉案金额大，涉及投资人众多及有金融机构从业人员涉案等因素，个别案件倍受媒体关注，社会影响较大。

　　据上海市检察院金融检察处负责人介绍，随着上海国际金融中心建设和中国(上海)自由贸易试验区建设的不断推进，各项金融业务业态创新与金融监管改革在不断深入，各种金融违法犯罪活动相继出现，一些不法分子甚至假借金融创新之名实施犯罪。这些特点也反映出须引起重视的问题：

　　金融产品不断创新、金融法规相对滞后、法律风险预估不足等综合因素使金融犯罪圈不断扩大。以互联网金融为代表的新型金融业态风头正起，金融创新在深化金融市场的同时，也扩大了金融犯罪圈；部分金融犯罪甚至假金融创新之名，借助媒体、互联网甚至正规金融机构大肆宣传其高收益性，掩饰其违规性与风险性，模糊各种金融产品的界限，不仅迷惑社会公众，也给司法认定带来争议；部分金融机构在推出新金融产品时，对法律风险预估不足，出现新的犯罪；个别金融产品本身存在较为明显的漏洞，容易诱发金融犯罪。

　　检察院方面介绍，2013年逃汇犯罪初现端倪，这与国家宏观政策密切相关。随着国家防止热钱冲击国内金融稳定的政策导向增强，外汇犯罪就浮出水面，其中各种更具隐蔽性的新型犯罪手法尤其值得密切关注。同时，电子交易的普及，互联网金融的兴起，亦给查处金融犯罪带来“三难”，即发现难、查证难、认定难；跨行业、跨领域金融业务存在监管空白，给不法分子以可乘之机。