广东再掀“打击银行卡犯罪”风暴 抓获962名嫌犯

图为警方在现场搜到的银行卡。 陈健鹏 摄

　　广东省公安厅今天召开新闻发布会，向媒体通报了5月19日至20日警方开展打击银行卡犯罪第一波次统一收网行动的战果。据悉，广东警方以公安部督办“海燕2号”伪卡专案为重点，对伪卡类、套现类、涉网类等银行卡犯罪实施强有力集中打击，代号为“海燕-2014”的行动共破获银行卡犯罪案件156宗，抓获犯罪嫌疑人286名，查获涉案银行卡1616张、POS机133台、侧录器11台、电脑63台、手机约500部、转账用的U盾100个以及赃款69.4万元。中央政治局委员、广东省委书记胡春华对这次集中收网行动成效专门批示表扬。

　　现象

　　银行卡犯罪呈高发态势

　　广东警方历来重视打击银行卡犯罪工作。“但是，由于银行卡犯罪成本低、犯罪工序简单、银行监管漏洞大等多种因素，广东省银行卡犯罪仍呈高发态势，发案数依然高位运行。”广东省公安厅党委副书记、副厅长何广平表示，银行卡犯罪依然是今年的重点打击目标。

　　记者了解到，广东是银行卡发卡大省，卡量3亿多张，约占全国总卡量的10%。“广东也是银行卡犯罪大省，发案数逐年攀升，占全省全部经济犯罪的40%以上。”何广平介绍。

　　“银行卡犯罪高发与银行办卡门槛低、客户良莠不齐有很大关系。”警方相关负责人透露，“目前，银行发卡还是以量取胜，很多不该发的卡都在发。”

　　“银行卡犯罪已经严重扰乱国家正常的金融秩序，极大损害广大群众的切身利益，不予重拳打击，将愈演愈烈，势必引发广大群众用卡的恐慌，引发社会不稳定因素。”何广平说。

　　2013年8月初，广东警方成立了打击银行卡犯罪工作专班，集中经侦、网安等警种的优势力量，开展银行卡特大专案侦查。2013年12月24日，广东警方组织茂名、广州、深圳、佛山、珠海等5市公安机关开展了“海燕1112”专案收网行动，对茂名市电白县麻岗镇黎某等特大伪卡盗刷犯罪团伙进行围剿，抓获犯罪嫌疑人54名，带破案件200多宗，涉案金额2000多万元。

　　特征

　　“电白籍”地缘性明显

　　记者了解到，银行卡犯罪和电信诈骗地缘性特征明显，不法分子多以广东茂名电白籍人为主。

　　办案民警介绍，在茂名电白，当地部分群众不认为制假汇票、电信诈骗、银行卡诈骗是违法犯罪行为，而是当作一种工作来看待。“早几年电信诈骗盛行时，一些孩子辍学后，家长便要求孩子学好普通话，不上学就去打电话。现在则要求孩子学会网购，学会操作网上转账，利用网络支付平台交割款项，以便从事银行卡犯罪”。

　　随着广东警方不断加大打击力度，茂名电白籍伪卡犯罪团伙逐渐将侧录银行卡信息的“主战场”迁往省外经济发达的大中城市。

　　据警方目前掌握的信息，电白籍银行卡信息侧录员已在上海、湖南和海南等地作案。这些侧录员利用上海等大城市招工难的特点，应聘酒店和娱乐场所的服务员，从事银行卡侧录工作。大概工作半个月左右，他们侧录到大量银行卡信息后就辞工回茂名。

　　警方发现，尽管侧录银行卡信息的“主战场”已转移，但大部分盗刷案件仍然在电白的银行ATM机提款变现。

　　此外，部分不法分子还开始采用高科技的作案手段，比如“黑客”。今年4月，茂名市信宜警方捣毁了1个信用卡诈骗团伙。该团伙秘密改装某商家的POS机，直接获取顾客的银行卡信息。

　　“此外，银行结合第三方支付推出很多新产品，但有些产品存在漏洞，加之银行把关不严格，也使得不法分子有机可乘。”办案民警说。

　　打击

　　边经营边扩线边取证

　　“‘海燕1号’之后，全省全链条打击银行卡犯罪的难度加大，但银行卡犯罪仍在上演。我们知道银行卡犯罪的某个环节，如侧录人员正在实施侧录信息，但不知道他是哪个团伙的，即便如此，警方也得严厉打击。”何广平表示，为此，公安机关需要一种新的打法：由省公安厅统一对全省的伪卡案件串案、并案，采取“边经营、边扩线、边取证”的办案思路，追究银行卡犯罪各环节人员的刑事责任。

　　据悉，民警在侦查中一旦掌握涉案信息，广东省公安厅就立即部署涉案地公安机关调取盗刷套现的证据，完善证据链条，为打击处理犯罪嫌疑人奠定基础。同时，新的打法要求广东省公安厅的业务部门即是领导、协调者，也必须是一线的参战员。何广平介绍，“海燕2号”是该省警方对新打法的一种尝试。

　　治理

　　建机制挤压犯罪空间

　　“海燕1112”行动当晚，警方从一名犯罪嫌疑人家里搜出50多台POS机，令人震惊。随后，POS机发放监管不力、第三方支付平台漏洞等问题被报道。广东省公安厅经侦局就此问题与中国人民银行等主管部门沟通，主管部门大幅下调了第三方支付平台每次的支付金额上限，并取消了一般使用客户的T+0转账模式。

　　“效果比预期的好，通过第三方支付平台盗刷银行卡的案件大幅下降，特别是大额盗刷案件几乎绝迹。”办案民警表示，但不法分子一直在和公安机关斗智斗勇，一款新的类似于拉卡拉的迷你POS机开始取代传统的POS机，成为银行卡犯罪团伙盗刷的新工具。从警方5月20日凌晨查获的POS机来看，一名犯罪嫌疑人通过上网，在深圳申请了100多台“钱富宝”——即手机POS机，一个拇指大小的刷卡器插在手机上就能完成POS机的转账功能的小配件。警方表示，手机POS机非常易于藏匿和携带，打击的难度也将越来越大。

　　为此，广东警方以“海燕2号”伪卡专案等重点案件为切入点，对伪卡类、套现类、涉网类等银行卡犯罪实施全覆盖打击。今年1月至5月底，广东省共破各类银行卡案件879宗，抓获犯罪嫌疑人962名。广东省银行卡犯罪得到有效遏制，发案数持续下降。

　　何广平说，打击电信诈骗及银行卡犯罪任重道远。广东省公安厅将继续深挖扩线，在条件成熟时组织收网；全方位整治茂名市电白区的电信诈骗和银行卡犯罪活动，推进源头治理，促进该地区社会治安形势明显好转。

　　何广平告诉记者，在打击的同时，广东警方高度重视长效机制建设，已协调人民银行、银监局等部门推动“五大机制”建设：推动建立打击银行卡犯罪奖励基金；下发《电信诈骗犯罪涉案资金应急处置办法》，建立涉电信诈骗和银行卡犯罪账户快速查询冻结机制；推动建立银行卡查询短信提醒机制；建立黄金饰品等重点商户监管机制；建立联合宣传机制，曝光典型案例，揭露作案手法，达到教育群众、震慑犯罪的目的。记者邓新建 通讯员黄康灵植才兵