父女非法刷卡套现涉案1800余万元 父亲庭上揽责

　　今天上午，一对父女站到了朝阳法院刑事审判庭的被告人席上。因在京注册“空壳”公司，用POS机办理非法套现业务，被控流水金额达1800余万元，陈氏父女涉嫌非法经营罪在朝阳法院公开受审。

　　非法套现 父女同庭受审

　　上午9点半，来自江苏的陈氏父女走进法庭，父女俩都穿了一身黑衣。此前二人已被办理了取保候审手续。老陈今年48岁，女儿小娟(化名)26岁，三个月前小娟刚刚生了小孩，目前还在哺乳期。看到有记者在法庭里，面对镜头，父女俩纷纷遮住了脸。

　　检方指控，老陈和女儿小娟于2012年6月至11月间，在本市朝阳区安华桥附近，使用POS机以虚构交易的方法为他人刷卡套现，共计人民币1800余万元。

　　对于检方的指控，老陈和女儿都承认非法套现的事实，也认罪，但对于1800余万元的指控数额却提出异议。“我一共挣了三万多块钱，这点我最清楚，所以倒推的话不可能有这么多。”在套现过程中，他们一般会向持卡人收取套现金额1%的手续费，所以老陈说，据他计算，刷卡的流水大约只有四五百万元。女儿小娟则表示，她真的不知道有多少钱，但肯定没有这么多。

　　愿意退赔 父亲庭上揽责

　　据老陈交代，因听说北京刷卡套现挣钱，2011年他让在北京工作的女儿用母亲的名义注册了一个“空壳”公司。2012年5月，老陈来到北京，偶尔打打杂工，有时候也做“黄牛”。同年6月，老陈让女儿以公司的名义办理了POS机。

　　老陈说，他一开始将POS机和网银账户都交给了在网上认识的阮某。但阮某的全名是什么、是哪里人老陈都说不清楚。在京做“黄牛”的过程中，老陈逐渐弄清了POS机套现的流程，于是同年10月中旬他从阮某那里将POS机要回，之后在网上发布了套现小广告，开始自己办理非法套现业务。

　　老陈还有一个儿子。非法套现获得的钱老陈和女儿陆续转到了自己、女儿和儿子的银行卡上。但老陈说儿子在读书，非法套现的事儿子完全不知情。在回答法庭提问时，老陈也总是把事情往自己身上揽。他说这事是他提议的，女儿只是帮他办理POS机，或者他不在的时候偶尔帮帮忙，其他的女儿并不清楚。“我愿意退赔，争取法庭的宽大处理。”老陈说他非常后悔。

　　小娟则在一家担保公司工作，她说自己曾经将客户介绍到父亲这里套现，父亲每月给她一两千元生活费。“我真不知道这件事性质这么严重。”

　　案件多多 被告人大多不知犯罪

　　记者了解到，这几年非法套现被判刑的例子并不鲜见。2011年，被告人祁某因为他人刷卡套现、代还信用卡，从中收取手续费，涉案金额达3000万元，被朝阳法院以非法经营罪判处有期徒刑5年6个月，并处罚金40万元。

　　2012年，海淀法院以非法经营罪依法宣判了15名非法套现的被告人，这15人用POS机累计套现近3.5万笔涉案近4.5亿元，非法获利800余万元。

　　去年，北京宸彩恒远商贸中心法定代表人黄昌保、职员任欢因利用公司POS机刷卡套现，数额达1000余万，从中非法获利4万元，分别被朝阳法院以非法经营罪判处有期徒刑5年半、2年。

　　非法套现案的被告人大多没有正经工作，注册空壳公司就是为了挣个手续费。如同法庭上的小娟一样，他们中很多人都不知道POS机套现的性质有这么严重。

　　2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院和人民银行联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。该司法解释第7条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”从而首次界定了“非法套现”并明确了其犯罪性质。（本报记者 张蕾 文并摄）