“合作企业”QQ称改账户骗709万 警方截回264万

　　肇庆某企业采购部经理康先生没有想到，一直通过QQ保持业务联系的合作企业，其昵称、头像、备注竟被不法分子克隆，随后发出更改银行账户的信息，从自己的眼皮底下轻而易举骗走了709万元的业务款。接报后，在省公安厅的协助下，肇庆警方快速成立专案组，仅用4个小时便查清了被骗资金流向，随后兵分多路赶赴广西等地进行调查，抢在犯罪分子前面，将还没来得及被取走的264万元成功拦截下来，挽回了受骗企业三分之一的损失。

　　据悉，今年以来，肇庆警方共侦破电信诈骗案126宗，涉案金额1000多万元，打掉4个电信诈骗团伙，成功冻结涉案账户资金近400万元。

　　谎称“业务伙伴”更改账号

　　今年5月4日，肇庆端州某公司接到其商业伙伴东莞某公司的催缴还款电话，对方称一直没有收到该公司上个月的业务款。采购部经理康某感到十分疑惑：4月底就已经通知公司出纳连续三天，先后将709万元业务款汇到了对方要求的账号上，对方怎么可能没有收到呢？经过核对，康某顿时傻了眼，才发现自己被骗了。

　　康某告诉办案民警，他是公司采购部经理，一直通过QQ与合作企业的采购经理保持业务联系，包括平时业务上的往来、月底结算等，一直没有出现过差错。4月28日，康某的QQ收到了一家合作伙伴东莞某公司的消息，称公司账号发生变动，改为另外一个账户名，开户人为“谷某文”，并附有函件证明，右下角盖有该公司的鲜章。

　　月底正值业务结算高峰期，加上两家公司已合作多年，建立了良好的合作关系。深信不疑的康某并未多想，立即将该函打印出来，交给公司出纳谭某。注意到对方更改后的账号是私人账户，康某还特意交代谭某用对私手续将业务款汇给对方。就这样，自4月28日起，谭某前后3天共8次将709万业务款汇到了对方的新账号中。

　　直至5月4日，东莞公司打来催缴电话，称一直没有收到上个月的应还款项，康某慌了神，马上在QQ联系人上查询当天的消息。不看不知道，一看吓一跳，康某发现，那天给他发来更改账号消息的QQ联系人，除了号码与原来的东莞公司采购经理QQ不一致外，昵称、头像、备注等一模一样。700多万元就这样不明去向，康某随即向公安机关报警。

　　紧急挽回200多万元损失

　　由于涉案金额巨大，4日下午2点左右接报后，肇庆市公安机关立即成立了专案组，对案件进行侦查。在省公安厅的协助下，当天傍晚6时左右，肇庆警方便查明了诈骗账户的开户银行位于广西南宁，同时查清了被骗资金的流向。狡猾的犯罪嫌疑人已经先后将700多万元分散到了其他各个账号上，而这些账户又分散在广西来宾、贵港等地。

　　肇庆警方立即部署派出30多名民警，分兵八路赶赴广西等地循线追查。经过8个小时马不停蹄的奔波，各组办案民警于5日凌晨先后抵达事先侦查到的银行账号所属地。

　　在赶往广西的途中，仍在侦查线索的肇庆警方获知了一个重大消息：有一笔200多万的款项尚未被犯罪嫌疑人转走。第一组民警接到命令后，立即赶赴该账户开户银行所在地南宁市区。5日一早，办案组早早就守在银行门口，等银行一开门，就第一时间将准备好的相关材料交给了银行工作人员。经过警方和银行的共同努力，这一笔还没来得及被犯罪嫌疑人转走的资金被成功冻结。办案民警这才松了一口气。“我们就是要争分夺秒，和犯罪分子赛跑，一定要抢在对方之前把这笔钱拦下来，尽量挽回损失。”办案民警李警官说。

　　通过“子孙账户”层层转账

　　成功冻结了这笔264万元的资金后，警方开始追查骗子的行踪。以开户账号为破案线索，经过一个多月的侦查，于5月24日在广西宾阳和南宁市区分别将犯罪嫌疑人张某云和孙某锋抓获；7月12日，另一名成员杨某高在广西钦州落网。

　　该诈骗团伙成员分工明确，有人负责侵入QQ寻找下手机会，有人负责将骗来的钱款分散至更多的账号以快速取现，有人负责套现。目前已落网的三名犯罪嫌疑人均为广西南宁人，平时流窜作案。

　　据犯罪嫌疑人交代，4月20日前后，团伙另一名在逃成员在侵入某个QQ时发现，该QQ号的联系人里有多名备注为“××公司经理×××”等好友，在查阅了他们之间的消息记录之后，该成员掌握了大量业务往来消息。而这一个被侵入的QQ号就是肇庆受害企业采购经理康某。随后，狡猾的犯罪嫌疑人将自己的QQ头像、昵称、备注等全都换掉，“化身”为该公司合作伙伴——东莞某公司采购经理的QQ，与康某交流；与此同时，又采取同样的伎俩，“化身”为康某，与东莞某公司采购经理保持联系，可谓“一人分饰两角”，伺机两边行骗。

　　4月28日，该犯罪嫌疑人以东莞某公司采购经理的身份，把新账号发到康某QQ，谎称公司账号变更，并将事先准备好的假函附上。没想到，康某和谭某果真上当受骗，先后将709万钱款汇入嫌疑人账户中。

　　见到数百万的巨款，犯罪分子眼睛都亮了。负责转账的孙某锋通过网上操作，将钱款分散到几十个不同的账户内，再由张某云去各个网点和ATM机取出现金；而杨某高则涉嫌通过非法手段套现。肇庆警方成功冻结的200多万元，正是犯罪嫌疑人还没来得及转走的最后一笔账。

　　犯罪嫌疑人落网后，警方在其身上及住处搜获出大量涉案物品，其中包括81张银行卡以及POS机、读写器、路由器、手机卡器、他人身份证等。目前，该案其他成员还在追捕当中。

　　■办案者说■■■■■■■

　　肇庆市公安局刑警支队郭大队长

　　警银合作尽可能挽回损失

　　电信诈骗一般采取团伙作案的形式，是典型的非接触式犯罪类型。团伙内部分工很细，有的负责搜集事主信息资料，有的负责电话或QQ联系事主，涉案款到账后，马上有人负责转账并在各地取现。

　　与受害者接触的是电话组（或QQ组）。嫌疑人冒充领导或熟人、司法机关工作人员、生意伙伴等身份，取得受害人信任，以各种理由诱骗受害人用银行卡或信用卡转账到指定账户。事主受骗汇出金额后，转账组会马上通过网上银行将事主钱款分散到几个、几十个“子账户”，金额较大时，甚至再次分散到“孙账户”，以方便快速取现。除了在ATM机取现外，他们还会以好处费利诱一些小商店店主，通过刷POS机套现。

　　“通过这种层层转账和套现的方法，受害人被骗的钱款就这样被迅速取走，又很快被瓜分，这也是电信诈骗案很难追回被骗钱款的原因。”办案民警李警官说。

　　金融产品的创新，手机支付、网上支付、ATM机跨行转账等新型金融支付手段，给群众带来极大便利的同时，也给一些不法分子实施各类诈骗提供了方便。为遏制电信网络诈骗活动，近年来，各地公安机关与银行部门加强沟通，开展警银合作，建立公安机关与金融系统的联动机制，尤其是在事主报案后，警方可以第一时间与银行沟通，尽可能挽回损失。

　　 防范提示

　　●拒绝诱惑、远离诈骗。要深知“天上不会掉馅饼”，中奖、退税、无担保低息贷款等好事不会无缘无故地降临。无端的中奖信息都是诈骗分子设置的骗局。

　　●当面咨询、沉着应对。电信诈骗是一种虚拟引诱，对于实在不放心的信息，可直接拨打110询问，或到银行、税务、电信、公安等机关当面咨询。公、检、法机关作为执法部门绝对不会使用电话方式对所谓的涉嫌犯罪等问题进行处理。

　　●涉卡转账，立即停止。电信诈骗中，无论犯罪分子编造何种理由，设置各种陷阱，最终都会殊途同归：诱骗受害人进行银行卡或信用卡转账。一旦被要求提供银行卡号、密码或在ATM机上转账时，或者声称提供安全账户为存款进行保护时，应当停止操作，捂紧钱袋。

　　●相互提示，共同预防。此类案件受害人多为中老年人群，青年人要及时做好家中长者、老人的宣传防范工作，或者对他们的银行卡进行转账限制，即使被骗也可以把损失降到最低。

　　●注意个人资料保密。在日常生活中，市民应注意保护个人隐私，不应随便把个人资料发布到网上或轻易透露给他人，以免被不法分子利用进行犯罪活动。

　　南方日报记者 洪奕宜 实习生 范璐 通讯员 申莹

　　策划统筹：戎明昌 陈捷生