市民银行卡随身带深夜被盗刷12.8万 身份证被冒用

　　1月20日，媒体报道了杭州联合银行内鬼牵出42位储户存款9505万元被盗大案。该案谜团还没解开，奇葩事又出现了。

　　湖北人李先生在浙江海宁做化工原材料生意，经过10年打拼，已经小有成就。日前，他遇到一件匪夷所思的事：银行卡明明静静地躺在自己的钱包里，里面的钱却莫名被人取走。

　　警方将策划这起案件的几名嫌疑人抓获。而在他们背后，有着来自全国多地的受害者。李先生的信息究竟是怎么泄露的？这个疑问，还没有打开。

　　身边的银行卡

　　被人盗刷十余万

　　李先生来自湖北，2006年来到海宁，做化工原料生意，经10多年打拼，家业颇丰，生意做得风生水起。

　　去年12月27日下午，李先生在嘉兴开会，开完会后，又和生意上的朋友在嘉兴吃饭。等吃完饭回到海宁，已经快晚上10点了，一番洗漱后，准备睡觉。

　　当晚10点57分左右，他的手机上忽然跳出一条提醒短信：尾号××××在12月27日消费支出7万元，余额还有……”

　　李先生吃了一惊。正当他准备打电话给建设银行服务热线，要求赶快冻结卡内资金时，5分钟后，又一条短信跳了出来：尾号××××在12月27日消费支出5.8万元。

　　李先生懵了，查看短信记录，在22时57分到23时2分的短短5分钟时间内，李先生的卡上就没了12.8万元，余额只剩下了591元！

　　李先生说，这个卡上平时也就20来万，还好，前面已经用掉一些，不过，一般很少在外面用这张卡，主要是认识的商户、朋友。

　　虽然他也是见过大世面、见过大钱的人，资金进进出出很是频繁，小到几万，大到上百万资金来往也是常有的事情，但这样诡异的事情还是第一次碰到。

　　李先生马上起床，于当晚11点多，急匆匆来到海宁市公安局硖石派出所报案。

　　12.8万元钱究竟去了哪里？

　　12月28日，海宁警方赶往上海，在当地警方及银行的配合下，警方发现了整个资金流的走向。

　　海宁硖石派出所民警王警官说：“像POS机盗刷，只要窃取客户的银行卡信息，再复制一张和客户一模一样的卡，案犯就可以直接到自己的所在地拿钱了，可这个案件却不是这样。”

　　王警官将资金的转移，分出了几个步骤。

　　12月27日晚上，钱从海宁的建设银行流到了上海的上海银行。

　　在那里，嫌疑人用李先生的身份信息办理了一张银行卡，将这个钱分2次偷到了上海银行。

　　然后，钱又转到了贵州省铜仁地区万山特区，在那里依然是使用李先生的身份信息，在当地办理了2张邮政银行卡。

　　整个流程，速度非常迅速。

　　接着，在28日上午，嫌疑人将已转到了广东茂名的钱取出，通过在那里办理的4张邮政银行卡，依次完成盗窃。

　　那么，为什么嫌疑人要将取款搞得这么复杂呢？因按照银行规定，一张卡一天最高只能取2万元，超过这个数额，当天就不能再取钱了。

　　于是，嫌疑人就分成多个户头，这样就可以尽量多地将钱取走。

　　而当李先生的身份被冒用，留下的手机号码，却不是李先生的，这也就导致李先生无法掌握资金的走向。

　　在强大的科技技术支持下，沿着资金流走向，警方研究了抓捕思路。

　　1月20日，警方赶赴广东江门，将主嫌犯吴某(男，29岁，广东省江门市人)抓获归案。

　　1月21日，警方又顺藤摸瓜，在茂名将马仔古某(男，22岁，广东省茂名市人)抓获归案，同时追回扣押的赃款23万余元。

　　1月27日晚，另一名主犯范某被抓。

　　李先生的信息

　　究竟是怎么泄露的？

　　警方估计，一个是遗失；二个是在办理什么手续时，身份证的复印件被流到社会；第三个就是信息被第三方倒卖。

　　警方还怀疑，李先生的这起案件中，有一个较大的网络组织，专门从事这类犯罪，因为警方追回的20多万赃款，显然来自全国各地，据警方估算，除了李先生，他们在全国各地作案案值估计达上百万元。

　　案件虽然已经侦破，但还有些谜团还没得到解释：

　　比如，为什么自己的身份信息被泄露后，别人就可以以自己的身份办卡？办好卡后，怎么就可以将本该属于自己的钱，被人家悄无声息地转走呢？

　　而且，如果是吴某从第三方买来信息，为什么刚好是李先生中枪？这中间到底存在怎样的联系？

　　李先生是一个偶然事件，还是必然事件，我们要怎样做，才能规避这种风险呢？

　　一切要等案件审理好之后，才会水落石出。通讯员 陈清平 羊一帆 记者 朱寅