摩根大通支付巨款和解民事调查 刑事调查将继续(2)

　　今年6月20日，戴蒙和其他最高层高管在一封发给员工的内部电子邮件中写道，不管任何时候，与监管机构建立并保持一种开放、透明的文化，确保摩根大通及时做出回应，确保向监管机构提供的信息完整、准确，这些都至关重要。

　　据响应性政治中心的数据，摩根大通还继续投入重金在华盛顿进行游说，2012年相关费用达到800万美元，创下了该行的纪录。这一数额较2011年的760万美元有所上升，并远远超过紧随其后的富国银行。富国银行2012年的游说花费为680万美元。

　　这些举措是否能够帮助该行度过眼下的危机，这还不得而知。据了解讨论内容的人士说，尽管最近与戴蒙见过面的监管人员说戴蒙“谦逊多了”，但围绕与2010年通过的《多德-弗兰克法》(Dodd-Frank law)有关的规定以及该行愿意向监管部门承认存在不当做法的具体行为，该行及其代表仍在继续争论不休。

　　据了解会谈情况的人士说，摩根大通本月早些时候起草了一份不起诉协议，希望政府律师能够签署，但遭到拒绝。这样一份协议将允许政府设定更多的合规条款，而无需承认存在违规行为。此类违规行为可能危及该银行的州或联邦执照。

　　美国司法部认为摩根大通案对其刚刚开始的追究银行和个人在金融危机期间责任的努力至关重要。

　　据知情人士说，美国司法部长霍尔德(Eric Holder)计划将拟议的规模130亿美元的和解案作为继续调查在金融危机爆发前销售不良抵押贷款证券的其他大型金融机构的一个范例。

　　据与摩根大通关系密切的人士说，拟议的和解案近期内似乎不会威胁到戴蒙的董事长和首席执行长头衔，部分原因在于戴蒙和其他董事将和解案视为对金融危机期间该公司行为的不公平惩罚。

　　和解案的一大部分涉及到解决始于纽约证券公司贝尔斯登(Bear Stearns)和西雅图储蓄银行(Washington Mutual Inc。)的问题。2008年，在美国监管机构的撮合下，摩根大通出手拯救了这两家公司。

　　戴蒙本月早些时候对分析人士说，他曾力争从美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission，简称：SEC)获得保证，保证摩根大通不会为贝尔斯登所犯的错误承担责任。

　　10月11日他对分析人士说，我们的确已经问过了，我们还没有愚蠢到不闻不问的地步。他说，SEC无法承诺不追究我们的责任，但他们确实曾说，将考虑交易发生的环境。记者无法联系到SEC发言人置评。

　　戴蒙与金融监管人员的会谈气氛一直有些紧张。今年9月，他在华盛顿与货币监理署主管柯里(Thomas Curry)会了面。自该行向货币监理署隐瞒了有关“伦敦鲸”交易的重要信息一事曝光以来，该行与货币监理署的关系过去一年变得越来越紧张。今年9月，货币监理署对摩根大通处以3亿美元罚款，原因之一是与交易有关的风险控制不力。

　　据了解会谈内容的人士说，会谈期间，柯里敦促戴蒙确保该行会披露其对交易头寸可能存有的任何疑虑。上述知情人士说，戴蒙表示，他担心货币监理署是在针对摩根大通，要求其提供比其他银行更多的交易细节。柯里说，货币监理署并没有要求摩根大通提供比其他受监管公司更多的信息。

　　该行最初时还反驳美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission，简称：CFTC)的指控，该机构称摩根大通的交易员在从事2012年的“伦敦鲸”交易时曾参与操纵活动。

　　代理该行的律师事务所的律师驳斥了美国商品期货交易委员会最初的要求，该机构曾要求摩根大通在此案中承认有罪。律师们称，美国商品期货交易委员会难以在法庭上证明该行的交易员参与了操纵活动。