美国巨额罚款去向不明 专家吁尽快建公共数据库

　　中新网11月18日电 据英国《金融时报》报道，12日，欧洲和美国监管当局以操纵外汇市场为由，向6家大银行开出了43亿美元的罚单。在过去，英国政府曾把这类来自所谓“不端行为罚款”的收入部分投入到高尚的事业中，比如士兵身体康复计划。这次英国政府很可能也将这么做。正如英国财相乔治·奥斯本所说：“我们把对于那些在我们的社会里展示出最糟糕价值观的人的罚款所得，用来资助那些展示出最美好价值观的人。”

　　不过，报道指出，这种做法属于例外，而不是通行规则。西方监管机构如今开出的罚款金额比以往高很多，但部分罚款的使用并不透明。这与政治家们关于提高财政透明度的要求背道而驰，也可能破坏社会对正义感——以及有始有终的感觉——的追求。

　　“很难看清罚款到底怎么使用的，”伦敦的经济学家罗杰·麦考密克说。他一直在关注近来银行受处罚的事情。哥伦比亚商学院的金融学教授查尔斯·卡洛米里什表示认同：“眼下的情形很奇怪——想要获得数据真是太难了。”

　　报道称，而能找到的公开数字却发人深思。麦考密克教授的研究显示，2009年至2013年，12家全球性银行共向欧美监管机构缴纳了1054亿英镑的罚款，因为它们犯下了从不当销售抵押贷款到操纵伦敦银行间同业拆借利率等各种罪名。它们还为未来罚款做了612.3亿英镑的拨备。

　　英国金融市场行为监管局(FCA)的数据表明，包括近期的罚款，自2012年以来其收到了约25亿英镑的罚款。传统上，监管机构通常会保留它们所收的罚款。但自2012年以来，FCA已把这笔收入上缴至英国财政部，奥斯本表示，他将把其中约3亿英镑资金投入到慈善事业中。

　　但其余罚款如何处置，目前不得而知；这笔钱存放在一个一般政府资金池中。但美国的情况更为不透明，因为罚单是由形形色色的机构开出的。

　　报道指出，大型联邦机构会把罚款上交美国财政部，比如美国货币监理署和商品期货交易委员会，这两家机构都曾以操纵外汇市场为由对银行开过罚单。于是罚款会进入一个一般预算资金池。当州监管当局和其他机构收到罚款时，它们往往把罚款用于原告、社区团体和律师，也会用于州总检察长——在公开披露程度极低的私下和解时通常如此。

　　以美国银行为例，该行8月公布，跟美国司法部、多家联邦机构和6位州总检察长达成了167亿美元的“全面和解”。在宣布这一消息时，美银表示将缴纳99.5亿美元“民事罚款”和所谓“赔偿补救款”，但没有透露罚款接受方是谁。

　　此外，尽管卡洛米里什教授等本国学者一直在研究此问题，但他们发现很难获取任何信息，因为罚款进入州官员的预算之后，州总检察长对这笔巨大的意外收入有着很大的自由处置权。“这实际上破坏了财政流程，”卡洛米里什教授表示。

　　报道指出，这种不透明状况非常不可取。鉴于近些年来的丑闻范围波及之广，监管当局有充足的理由对银行处以高额罚款；若不处罚这些银行，将很难让公众产生正义得到伸张的感觉。但最起码，需要对罚款资金池的未来用途进行更公开的讨论；毕竟，金融危机的教训之一，就是不透明很可能滋生不端行为。

　　换个角度来说，英国政府设法将不端行为罚款用于增进公共利益，是值得称赞之举；事实上，美国的政治家们应当考虑效仿这一做法。

　　如果英国财政部能够公布关于罚款使用情况的审计账目，将是另一值得称赞之举。但是，当前真正需要做的是针对整个欧洲——更重要的还有美国——的罚款使用情况，建立一个公共数据库。