理财公司称月息45%三个月回本 运营一年突然关闭(5)

　　落霞做了一个统计，截止目前，全国有2万多人参与了金玉恒通的理财计划，各地银行冻结了100多个金玉恒通公司的可疑账户，涉及金额接近100亿元。虽然有投资者报案，但是，在另一款叫RC的网络语音平台上，那些支持公司开网的网民再次出现，并依然坚信金玉恒通是真实合法的，一定能回来开网。

　　金玉恒通RC语音平台网民赵滨： 金玉恒通是真实的，是合法的，直到目前为止，我们的官方公安部，最高检察院，所有的执法部门，工商总局，代表法律的执法部门没有说，金玉恒通是假的，是违法犯罪的，是诈骗集团，它没有说不行，那就是行，非禁止，即开放。

　　在投资者落霞看来，这些一直支持公司开网的网民，实际上就是金玉恒通公司内部的人，他们这样反复地辩解，每天都在网络上蔓延，有些人，甚至还给投资者发出了死亡的威胁。

　　北京投资者张女士：我受到的威胁很多，好多人说不但要杀我，还要杀死我全家，我自己60多岁了，应该说死生无所谓，如果说用我自己的死，能够换来受害者的一些利益，我觉得也无所谓。

　　在谩骂和威胁的同时，RC网络语音平台上，有支持公司的人也终于开口，向投资者做出了这样的解释。

　　RC网络语音平台某网民：我想告诉大家啥呢，我们在上海自贸区注册这个公司，现在已经4个月了，到现在它的手续还没办完，但是相应的手续，那是严格的要过关的，所以我个人观点大家不要去纠结。

　　记者随即在上海市工商局官网上进行了查询，在企业登记状态查询栏里，记者查找了上海自贸试验分局受理的金玉恒通的申请信息，网站显示的是未找到记录。面对这些谎言，投资者无法面对，他们开始猜测这个金玉恒通到底是一家什么样的公司？公司负责人为什么迟迟不露面给投资者一个交代呢？为此，记者通过调查，联系上了曾经给金玉恒通公司设计过网站的工作人员。

　　金玉恒通公司网页设计师：它(金玉恒通)的东西都是老板给我们资料，然后我们把文字把它打到网上去就行，因为那个公司还没有开始呢，我们就走了，反正就觉得老板，我们干着，老板就不停的炒人，没几天就走了，金玉恒通那老板也从来不出现。

　　按照设计人员的提示，记者查阅了香港的公司注册申请资料，竟意外发现，金玉恒通先后在香港注册了两个公司，一个是在2012年注册的金玉恒通投资有限公司，董事长吴素霞的身份信息显示，这是一位来自辽宁鞍山的名叫吴素霞的居民，另一个是在2013年注册的金玉恒通投资管理有限公司，董事长吴素霞的身份信息变成了来自山西阳城县的一个叫吴素霞的居民。更让记者感到吃惊的是，公司董事长吴素霞本人的照片，竟然也是从网络图片库里拷贝出来的。

　　北京投资者张女士：这个(爆料)工程师说…整个资料全部都是我弄的，吴素霞光辉形象照片，都是我从全景素材库抓出来的，当时一听完这个，真的，我跟你讲，我就觉得，五雷轰顶。

　　如果图片上的吴素霞也是假的，那么在语音平台上给投资者讲话的那个吴素霞，又是谁呢？

　　北京投资者张女士：我那个网络工程师，也曾经见过这个(讲话的)吴素霞，她就有点南方的口音，然后每次念稿都是她，这个稿子甚至都是这个网络工程师给她写的，当时网络工程师，拿假资料给她的时候，她就说这不是骗人吗。

　　为了彻底查清公司的真伪，一些金玉恒通的投资者还委托自己在香港和英国的朋友，实地调查金玉恒通注册地的情况，反馈回来的结果依旧让大家很所望。

　　北京投资理财客户张女士：(香港)注册地就是这个地方，我的朋友到这儿去了，在一个特别特别偏僻的地方，进去好不容易找着一个地方，这个地方已经人走楼空了，问这个公司有没有金玉恒通这个公司，都摇头说没有…到了16日的时候，我的朋友又上了英国，到英国从国务院的资料来看，它又是假的，为什么，它有注册地，却没有办公人员。

　　2013年的10月25日，香港证监会在其官网发布了投资预警信息显示，香港金玉恒通投资管理有限公司是无牌公司，没有领取经营外汇和投资理财的许可牌照。至此，有关金玉恒通理财计划的种种黑幕终于曝光在了所有投资者面前。

　　互联网安全研究员裴智勇：金玉恒通是天天分红加上网上传销，两种模式的结合体，除了提示你每天投资以后可以得到分红，另外拉到一定的人还能得到返款，按一定比例进行提成，那么只不过在网上我们还注意到一个名词叫报单中心，我们发现大量的网络传销都是用了报单中心这个名词，其实在传统传销中，他就是你的上线，报单中心这个词本身就是个诈骗词。

　　由于公司一直从事隐蔽性强的网络理财业务，公司负责人从未公开露面，公司也没有在国内设立任何办事机构，这些都给公安机关侦查办案带来了不少困难。如今，虽然面对谎言被拆穿，但是即使到了现在，RC网络语音平台上的公司支持者还再宣称，公司今年将要重新开网，要广大投资者耐心等待。

　　RC网络语音平台某网民：我今天就想说一句话，如果你们真的有信心的话，我告诉你，最晚(2014年)4月中旬，咱们金玉(恒通)公司一定会浮出水面。

　　这些反复安抚投资者，不断拖延开网时间的人，最终的目的究竟是什么呢？

　　北京投资者张女士：那个皮包的金玉恒通公司(香港分公司)里面有四个账号，三个账号是转钱的，还有一个账号是瑞士的账号，我们国内所有钱转到三个帐号，然后再通过三个帐号转到瑞士…(公安)领导说，你们没有别的出路，立即报案，说你们给骗子一天的时间，他就会转移很多很多的资金，最后如果说转到国外，到了瑞士银行，我们动用国际刑警都追不回来。

　　金玉恒通公司为何依旧拖延蒙骗群众？

　　按照国家相关规定，个人账号境外汇款每天的限额是5万美金，按最新汇率换算大概30多万人民币，如果简单地按照银行查封的100多个账户来算，每天金玉恒通可以往境外转走3000多万元人民币，投资人近100亿的投资资金需要330多天，也就是要近一年的时间才可以全部转走。而眼前，由于有100多个账户被银行冻结，金玉恒通不得不使出浑身解数辩解宣称公司的合法性，他们等待的并不是投资人期待的公司开网，而是被银行冻结的账户迎来彻底解冻的那一天。

　　【半小时观察】：

　　调查进行到这里，即使再缺乏常识的人也能看出，这个所谓的金玉恒通投资管理有限公司导演的是场不折不扣的骗局，现在欠缺的，只是这场骗局最终被全面揭穿，不法人员被绳之以法，相信这一天也并不会远。客观说，站在第三方角度看，金玉恒通导演的这场骗局并不高明，只不过是又一个高息非法集资案件的网络版，然而贪欲却遮蔽了太多人的双眼，甚至连汇款进个人帐户这样明显的漏洞都视而不见，可怜之人必有可恨之处，这句话放在这里并不为过。另一方面，此类事件也在呼吁监管的介入和加强，对于网络金融这样时刻都在新生的事物，我们自然不能苛求监管部门，防范永远落后于犯罪，我们呼吁的是监管部门亡羊补牢，关注、研究、警示创新中的鱼目混珠，未雨绸缪，打击预防犯罪本身就是扶持鼓励创新发展，期待着这方面监管部门的有所作为。