浙江夫妻非法集资5亿获刑 情妇帮转移资金被控洗钱

郭山泽/漫画

　　浙江省永嘉县的年轻夫妻刘晓颂、施晓洁因非法集资5亿多元，在浙江乃至全国引起关注。2014年3月，施晓洁、刘晓颂二人因犯集资诈骗罪，被温州市中级法院一审分别判处死刑，缓期二年执行和有期徒刑十二年。后二人上诉，浙江省高级法院二审维持了原判。

　　“这么多钱，花是花不完的！”很多被害人都想不明白这5亿多元赃款到底去了哪里。10月22日，永嘉县检察院以涉嫌洗钱罪对刘晓颂的情妇章春霞提起公诉，指控她涉嫌为刘晓颂非法集资赃款洗钱。这是该院首次办理洗钱案，而5亿多元巨款的去向也部分有了答案。

　　家境一般，年轻夫妻“一夜暴富”

　　永嘉县女子施晓洁1982年出生，刘晓颂比她大5岁。2008年1月，两人摆下30多桌酒席大宴宾朋，算是按当地习俗举行了婚礼，但他们并没有登记结婚，也没有生育子女。

　　案发前，施晓洁是当地一家知名民营企业的出纳。而刘晓颂频繁换工作，在工厂做过工，也自己开过小厂、小店。本来两人家境都不富裕，但结婚大约1年后，他们不仅开始在老家大摆“排场”，还在温州、永嘉等地购置多套豪宅，在杭州也有房子，名下有了很多辆名车。

　　这夫妻俩是怎么“一夜暴富”的？据温州市中级法院判决书显示，2007年至2011年8月间，身为某企业出纳的施晓洁明知自己不具有偿还能力，仍以高额利息为诱饵，向被害人胡某等20多人非法集资，致使3亿多元资金不能归还；2010年12月至2011年9月期间，施晓洁为筹集资金归还他人借款及利息，以经营银行承兑汇票贴现业务为名，骗取被害人资金1.6亿多元不能归还。2008年至2011年8月间，刘晓颂以高额利息为诱饵，向他人集资，并将相关款项以更高利息“转借”给施晓洁使用，将大部分资金挥霍隐匿，致使5240多万元不能归还徐某等被害人。最终，司法机关认定两人非法集资共5.2亿余元。

　　多次转账，他给情妇汇去4014万

　　5亿多元巨款去了哪里？除买房、买车等挥霍外，刘晓颂还把钱转给了情妇章春霞。落网后，章春霞交代了刘晓颂、施晓洁夫妻集资诈骗案中部分涉案款项的去向。

　　今年29岁的章春霞是湖北人，比刘晓颂小近10岁。章春霞说，她是2008年3月在温州一家足浴店认识刘晓颂的。刘晓颂出手阔绰，经常给她零花钱。很快，两人就在一起了。

　　2008年9月，也就是施晓洁与刘晓颂在老家摆结婚酒席后不久，章春霞怀孕回老家待产。2009年4月，章春霞产下一子。

　　根据永嘉县检察院起诉书的指控，2008年三四月，章春霞与刘晓颂成为男女朋友之后，刘晓颂多次通过他本人及其他银行账户，转账4014万元到章春霞以及章春霞持有的其家人的银行账户上，后来章春霞又转回1638.5万元给刘晓颂。

　　在刘晓颂的授意下，章春霞协助刘晓颂将上述资金在不同账户之间频繁划转。2010年6月起，在刘晓颂的要求下，章春霞先后拿出其中一部分钱，在杭州购买了3套房和1辆宝马轿车，均登记在章春霞名下。2010年底至2011年初，章春霞还在刘晓颂的支持下，在杭州开了服装店，亏掉了五六十万元。这5笔开支，共约1910万元。

　　2011年9月20日，刘晓颂因非法经营被永嘉县公安局刑拘。此后一周内，章春霞知道刘晓颂已涉嫌犯罪，仍将刘晓颂存放在她本人及其家人账户上的122万余元赃款转移。之后，这些钱被她用于个人开支。

　　协助转移资金，情妇涉嫌洗钱

　　章春霞知不知道刘晓颂的钱都是非法集资来的？章春霞在供述中称，当初她认识刘晓颂时，他自称是在永嘉瓯北开酒店。所以，刘晓颂给她的钱，她以为都是他开酒店赚的。虽然她知道刘晓颂已经结婚，但并不清楚他的妻子具体是做什么工作的。而刘晓颂也称，他结识章春霞时自称是做餐饮生意的，章春霞不知道钱的来历。

　　经办检察官认为，刘晓颂将大量资金汇入章春霞及其家人的账户，再通过章春霞及其家人账户将资金转给他人或相互间转移，章春霞就此情况无法说明正当理由。自2011年9月21日起，章春霞得知刘晓颂被抓之后，理应明知刘晓颂留在其账户及其家人账户里的钱来历有问题，仍将这笔钱用于个人开支，主观上有放任的故意。根据已有证据，检察机关指控章春霞涉嫌洗钱金额为122万元。此外，虽然现有证据无法认定章春霞对买房子、车子的钱明知系刘晓颂非法集资所得，但对于这些钱是刘晓颂所汇，她供认不讳。因此，本案所涉的房产、车子，可通过民事途径解决。

　　检察机关经审查后认为，被告人章春霞明知刘晓颂给他的款项系破坏金融管理秩序犯罪所得，为掩饰隐瞒款项的来源和性质，仍通过取现等方式协助资金转移，其行为触犯刑法，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以洗钱罪追究其刑事责任。范跃红 永检