5名疑犯上演连环骗 “摆账”忽悠上千万元

　　所谓“摆账”，就是由需求方提供一笔“银行费用”，而供应方则将约定的巨额资金注入双方商定的账户一段时间，作为需求方的“形象资金”，供其证明实力。

　　如果有人告诉你，他有能力将500亿欧元打到你的账上，供你凭此存单到海外银行融资贷款，短期内可获得巨额利润，但要求你支付数百万到上千万元人民币的“摆账”费用，你会不会相信？这种天方夜谭式的金钱致富神话，竟然让不少人信以为真，纷纷上钩。近日，深圳市人民检察院以涉嫌合同诈骗罪，对5名通过“摆账”诈骗上千万元人民币的被告人杨某、潘某彬、吴某雯、陈某隆、胡某秀提起公诉。昨日，深圳市中级人民法院将开庭审理此案。

　　一夜暴富的“摆账神话”

　　2013年6月，女老板吴某雯经人介绍，认识了所谓的“武汉市反贪局副局长”杨某、“空军作战处处长、军委深圳工作站将军”陈某明。杨、陈声称，可以为吴某雯的香港公司开设离岸账户，并能够存入500亿欧元的国家资金，吴某雯可凭该存单到海外银行融资贷款，条件是吴某雯须支付“银行费用”3000万元人民币。旋即，双方签订了“战略合作框架协议”，商定双方合作，利润均分。吴某雯转给杨某165万元人民币，作为“前期活动费用”。

　　之后，杨某不断催吴某雯继续交钱。吴某雯找到认识多年的“干姐姐”胡某秀，说自己有“摆账”的能力，投资500万元人民币，即可在短期内获利3亿美元。被说动了的胡某秀与吴某雯签订投资理财合作协议，约定由胡某秀支付500万元人民币的“摆账”费，吴某雯在3~5个银行工作日内划拨10亿~30亿欧元的资金到胡某秀账户用于理财，所得利润双方均分。第二天，胡某秀即汇款500万元人民币到吴某雯账户上。吴某雯当天就将其中300万元转给了“摆账神话”的上家杨某。随后，杨某、陈某明将两张通过“中国银行海南省分行行长”潘某彬开具的面额分别为500亿欧元和5亿欧元的中国银行海南省分行的现金存款凭证交给吴某雯。吴某雯认为500亿欧元存单面值太大，“不好操作”，杨某等人又更换为11张50亿欧元的存单，共计550亿欧元存单交给吴某雯。案发后，相关部门鉴定，所谓的海南省中行的欧元存单系伪造。

　　尔虞我诈的“摆账”圈子

　　吴某雯是硕士研究生，有多年金融工作经验，过去自己也曾上过“摆账”的当，按说应能识破这种拙劣的金融骗局。但在“摆账”圈子里，她既是受骗者，同时也积极向他人推销“摆账神话”。在向“干姐姐”胡某秀推销的同时，她经人介绍认识了被害人邱某某。吴某雯告诉邱某某，她有能力“摆账”500亿欧元现金，每年可以产生100亿欧元左右的增值利润，但需要1000万元人民币作为办理银行保函的费用。为取得邱某某信任，吴某雯还向其出具了杨某给的5亿欧元的银行存款凭证以及其名下187.5亿欧元的瑞士信贷银行的虚假存款证明。邱某某信以为真，将1000万元汇给吴某雯。吴某雯随即将这笔钱汇给了上家杨某。

　　而吴某雯的“干姐姐”胡某秀也不是等闲之辈。她转给吴某雯的500万元，也不是自己的钱，而是她通过“摆账神话”，从葛某手中拿到的钱。葛某先认识了“美国AMA基金公司中国区联络人、代理人”陈某隆，被陈某隆及其同伙的“摆账神话”所打动，向陈某隆支付“摆账”费用560万元人民币，以求获得70亿美元“摆账”。后陈某隆又结识了胡某秀，将其介绍给葛某，胡某秀谎称只要葛某提供银行运作费1000万元人民币，她就可以在10日内融资3亿美元到伦敦汇丰银行葛某名下。结果葛某又拿出1100万元人民币，胡某秀得到了1000万元，其中的500万元，被胡某秀汇给吴某雯，作为自己的“摆账”费用。

　　“摆账”骗局

　　何以得逞

　　都想发横财 被害人也是被告人

　　“这是一种新型的诈骗犯罪。犯罪嫌疑人利用不少人求富心切的心理，虚构出一个快速发横财的天方夜谭，而且为自己编造出一些高大上的身份，让被害人相信自己很有背景，可以调动大量的资金。伪造的存款单据和像模像样的合同文件，也是他们的重要道具。”主任检察官李荣斌分析说。

　　用几百万、几千万元摆账资金，就能获得几十上百亿欧元的存单，明显不符合常理，就不怕被害人去银行验证吗？犯罪嫌疑人的对策，一是要求被害人不能查存款证明的真假，在合作协议中规定“乙方保证单据仅限于本人使用，绝不外传”；二是告诉被害人必须交足“摆账”费用才能到银行查询，并以“摆账钱没有交够”为由来解释账上没钱；三是拿假的存款凭证给被害人看，鱼目混珠。

　　承办检察官徐志勇告诉记者，五名被告人以非法占有为目的，虚构事实签订融资协议，骗取他人财物，其行为触犯了刑法，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。但案情特殊之处在于，此案中，“被害人”和“被告人”的身份竟然有交叉：杨某一伙涉嫌诈骗了吴某雯1465万元人民币，而吴某雯又涉嫌诈骗了邱某某、胡某秀1500万元人民币；而胡某秀也涉嫌参与诈骗了葛某1100万元人民币。

　　部分涉案人员辩解说，他们没有诈骗的故意，相信可以通过这种资本运作巨额获利，他们只是中介而已。但检察官认为，这些“摆账”圈子里的人，每个人都是织网者，都在将这个一夜暴富的神话推销给下一个人，一旦有下家落网，圈子里的上家就会共同分赃。可以看出，他们每个人都只关心能不能找到出钱的下家，然后轻易找个上家，瓜分下家的运作费，至于摆账合同能否履行，根本不在他们考虑之中。就像吴某雯和胡某秀，并没有“摆账”能力，却信口开河，轻易承诺不可能获得的收益，最终把自己打造成这根诈骗链条上的一环。（记者王纳 通讯员孟广军）