银行“内鬼”疯狂倒卖9300多份信用报告 4人获刑

　　银行“内鬼”倒卖9300多份信用报告

　　层层转手每份价格从10元涨到70元

　　法院作出一审判决，4人因侵犯公民个人信息罪获刑，1人免予刑事处罚

　　广西新闻网-南国今报来宾讯(记者黄必成)合山市某银行职员陆某安，利用职务便利，40多天时间疯狂查询收集9300多份个人征信报告，售卖给他人获利。这些信息以每条10元起步，经过层层转手后，最高卖到70元(本报2016年9月27日曾作报道)。近日，合山市人民法院对该案作出一审宣判，5名被告人均犯了侵犯公民个人信息罪，其中一人因犯罪情节轻微免于刑事处罚。

　　该案被告人陆某安、宁某、陈某燕系合山市人，其中陆某安是合山市某银行职员，宁某和陈某燕是情侣关系。另外2名被告人蒋某佳是桂林市人，杨某隆是内蒙古鄂尔多斯市人。

　　法院经审理查明，2015年9月，在合山市开信息中介门面的宁某和女朋友陈某燕，在办理银行POS机业务过程中结识陆某安。宁、陈二人找陆商量，由陆通过银行系统查询公民的个人征信报告，倒卖给他们，承诺每份个人征信报告给予10元的好处费。

　　双方谈妥后，宁某和陈某燕在网上找到公民个人信息贩子蒋某佳，称有能力查询到银行个人信息。蒋某佳随后在QQ群发布广告。内蒙古鄂尔多斯市人杨某隆主动联系上蒋后，也在QQ群上发布了信息。内蒙古呼和浩特市某贷款公司最后联系上杨，每天将需要查询个人征信报告的公民身份证号码和查询授权书，通过邮件发给杨，杨再发给蒋，蒋又通过陈某燕发送给陆某安，如此层层传递。陆某安根据贷款公司的要求，盗用其单位同事账号权限，进到银行内部网上系统查询并下载相关公民个人征信报告，然后层层转交，最后交到呼市某贷款公司的手上。

　　据统计，从2015年12月至2016年1月的40多天里，陆某安共查询并出售9363份个人征信报告给宁某和陈某燕，获利9.3万余元；宁某和陈某燕又以每份40元的价格出售给蒋某佳，获利28.4万余元；蒋某佳再以每份60元的价格出售给杨某隆，获利18.5万余元；杨某隆最后以每份70元左右的价格，出售给呼市某贷款公司，除了支付给上线的钱外，剩余的5.9万余元由其获得。

　　案发后，陆某安在警方介入侦查前，主动向单位交代自己非法查询征信报告的行为，并退缴了自己的全部违法所得9.3万余元。陈某燕则退缴了4.5万元。

　　一审法院认定，5名被告人犯侵犯公民个人信息罪名成立。其中，陆某安因犯罪情节轻微，并积极退赃，被依法免予刑事处罚。宁某被判处有期徒刑10个月，并处罚金5000元；蒋某佳和杨某隆分别被判处有期徒刑9个月，并处罚金5000元；陈某燕被判处有期徒刑10个月，缓刑1年，并处罚金5000元。同时，法院还责令宁某、陈某燕、蒋某佳、杨某隆退缴全部非法所得。