提升服务投资者能力助推证券公司创新发展

　　随着市场改革步伐不断加快，证券行业焕发出新的生机，证券公司也进入了创新发展的历史新阶段，机遇与挑战并存。

　　当前，市场上创新业务不断增多，互联网金融持续升温，证券公司亟需顺应市场，转变以往过于依赖经纪业务发展的传统经营模式。

　　此时，证券公司的发展已经与所有投资者的切身利益须臾不可分离，健全完善的投资者合法权益保护机制是证券市场的稳定器，提升服务投资者的能力是证券行业创新发展的助推器。这使得我们更加关注投资者的满意度、投资收益的高低，希望通过不断提升服务投资者、保护投资者的能力和水平，创新满足社会公众日益增加的财富管理需求的经营模式，践行我们的责任和使命。

　　一段时期以来，中国股市的制度环境和投资者结构都有了一定的改善。

　　值得一提的是，2013年国务院办公厅发布了《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，从健全投资者适当性制度、强化中小投资者教育和建立多元化纠纷解决机制等九个方面提出了加强对中小投资者合法权益保护的意见和要求。《意见》将成为证券公司今后提升服务、开展投资者合法权益保护的工作指南，就其规定的内容而言，证券公司可以在诸多方面大有可为，也应有所作为。

　　从落实客户服务的适当性管理角度看，要在投资者进入证券市场之初就严把投资者保护的第一关，让投资者购买适合其风险承受能力的适当的投资产品。

　　对此，证券公司要在经营过程中全面实现对向投资者提供的产品或者服务的风险评估和分级，结合投资者的风险承受能力销售适当的产品，充分揭示风险。

　　从丰富投资渠道和产品角度看，公司将针对中小投资者对低风险产品的实际需求，积极创新开发适合这一群体的有相对稳定回报的产品。

　　从强化中小投资者教育角度看，公司将继续围绕证券产品和业务开展投教工作，培育成熟理性的投资者。只有成熟理性的投资者，才有成熟且具有竞争力的证券市场。

　　作为证券市场经营者的证券公司得深刻意识到培育投资者就是培养市场，就是提升公司竞争的软实力。

　　当下，市场上的投资产品种类繁多且与股票、债券等传统投资产品的特征和风险差异较大。为吸引更多的投资者参与到适合他(或她)的投资产品，尤其是创新产品或者业务中来，公司要努力通过投资者喜闻乐见的形式为投资者全面介绍产品，清楚地解读交易规则，做到风险揭示到位，让投资者在充分了解产品的特征和风险，理解规则的前提下，参与到市场投资中来，分享经济发展给投资者带来的收益。

　　目前，证券公司在服务投资者、保护投资者方面的工作还任重而道远，我们将上下求索。未来，在市场各方的共同努力下，相信“市场更趋成熟、投资者回报更为丰厚”的A股市场“中国梦”一定能够实现！ (华泰证券股份有限公司)

　　声明：上述2篇文章均为作者观点，不代表上海证券交易所立场。