促进证券经营机构改进经营管理水平

　　□甘肃证券期货业协会

　　随着中国证券市场日趋成熟，投资者教育和普法宣传的深入，投资者的法律意识和维权意识日益增强。投资者与证券经营机构产生证券纠纷时，希望找到合法、便捷、高效的证券纠纷解决途径。

　　中国证券业协会为了保护证券投资者的合法权益，建立了中证协主导、地方证券业协会协作参与、会员单位配合的证券纠纷行业调解机制。甘肃证券期货业协会积极参与中证协主导的证券纠纷调解工作，推荐本辖区内符合条件的专业人才作为中证协的调解员，按照中证协建立的证券纠纷解决机制解决本辖区的证券纠纷。下面介绍甘肃证券期货业协会成功调解的一起辖区内投资者与某证券公司买卖集合资产管理计划纠纷。

　　投资者称因听信某证券公司营业部客户经理、理财总监的夸大宣传、承诺收益，而购买了该公司集合资产管理计划，导致其出现亏损，要求营业部赔偿经济损失。同时，营业部也向行业协会提出调解诉求。在督促双方自行协商解决未取得成功后，甘肃协会在征求双方同意的基础上，组织双方选定了调解员，启动了调解员出面的普通调解程序。在现场调解前，调解员与双方当事人进行了反复沟通，并提前准备了调解协议书草案。经过现场调解，双方达成一致，并当场签署了调解协议。根据双方达成的调解协议，营业部、客户经理、理财总监合计补偿投资者购买该产品50%的投资损失，双方纠纷最终得以化解。甘肃协会在调解工作结束后，还向当事营业部提出了整改建议，要求其吸取教训，加强对从业人员的管理，并在客户营销、产品推介等环节加强投资者教育与适当性管理。

　　通过本案例，可以看出行业调解一方面能够促成纠纷双方协商解决纠纷，另一方面还可以帮助证券经营机构吸取教训，提高风险防控水平和客户服务质量，减少类似纠纷出现的可能性。

　　通过证券纠纷调解实践，甘肃协会深刻意识到开展证券纠纷行业调解工作是健全资本市场多元化纠纷解决机制、拓宽投资者维权渠道、保护投资者合法权益的一项重要举措。基于客观性与独立性，纠纷调解有利于当事人放弃偏执的个人立场，促成和解；由于行业协会的专业性，纠纷调解结果具有信服力；纠纷调解有利于中小投资者减少诉讼成本；纠纷调解还可减轻监管部门的信访压力。