保监会3年开出近600万元罚单 20余家公司涉案(3)

　　罚单五

　　虚报报表 异地展业

　　被罚者：和谐健康(原瑞福德健康险)

　　处罚措施：责任人被撤职

　　今年年初保监会批复显示，2008年12月15日至2009年1月14日，保监会对瑞福德健康保险股份有限公司(下称瑞福德)进行综合性检查。查出2006年至2008年，瑞福德健康险存在提供虚假报告和报表、未经批准擅自修改公司章程、未经批准擅自任命董事及高级管理人员、违反规定运用资金、违反规定异地展业等违法违规行为。

　　也正是因为此次违规高管被罚，瑞福德转身成为现在的和和谐健康保险股份有限公司(下称和谐健康)，整改后保监会依据《保险法》给予瑞福德公司警告的行政处罚。

　　资料显示，郝正明，在担任瑞福德健康保险股份有限公司董事长及总裁期间，对该公司虚列费用套取资金用于发放职工薪酬、未按规定向保监会报告股东之间的真实关联关系以及公司重大关联交易、未经批准擅自修改公司章程、未经核准擅自任命董事及高级管理人员等违法违规行为负有直接责任；李涛，在担任瑞福德健康保险股份有限公司董事、副总裁兼上海分公司总经理期间，直接向保监会检查组提供虚假董事会会议记录，同时对未按规定向保监会报告股东大会、董事会会议决议、高级管理人员分工及调整情况等违法违规行为负有直接责任。

　　对于以上责任人，保监会分别给予其撤换和警告的行政处罚。

　　2009年：罚款293余万 严打虚假业务

　　2009年，保监会共公布21条行政处罚公告，涉及招商信诺人寿、安华农险、金盛人寿等十余家公司，违规涉及销售误导、虚假资料、虚设机构等，罚金共计293万余元。

　　罚单一

　　销售误导

　　被罚者：招商信诺人寿

　　处罚措施：罚款10万元

　　2009年9月保监会公告显示，保监会深圳保监局对招商信诺人寿保险有限公司(下称招商信诺)现场检查过程中抽查2008年1-10月份涉及投诉的电话销售记录57件，发现16件存在话术不规范或误导问题。

　　其中，存在的销售误导行为包括：销售人员对合同生效和扣款程序问题回答与真实情况不符；对客户能否中途退保与是否退还保费的问题回答模糊，隐瞒了与保险合同有关的重要情况；销售的过程中欺骗投保人，谎称购买该保险“对提升信用额度和贷款都有好处”等。

　　据此，保监会对招商信诺作出罚款10万元的行政处罚。

　　罚单二

　　擅自作为

　　被罚者：安信农业

　　处罚措施：罚款10万元，限制偏股型基金投资业务3个月

　　2009年保监会公告显示，2007年10月，安信农业保险股份有限公司(下称安信农业)未向保监会提出申请，认购嘉实海外证券投资基金6,116,665份，价值611.67万元。2008年5月安信农业以每份0.746元的价格将基金全部赎回，亏损150多万元。

　　对此，保监会对安信农业处以罚款10万元，限制偏股型基金投资业务3个月的行政处罚。安信农业为擅自作为买单。

　　去年9月份，保监会查出2007年大众保险股份有限公司(下称大众保险)未向保监会提出申请，申购南方全球精选配置证券投资基金。保监会对其作出罚款10万元，限制偏股型基金投资业务3个月的行政处罚。