揭地下洗钱链 农村购身份证转卖专业团队办卡行骗

　　用高一点的价格，到农村找村民购买和租用身份证，将这些身份证转手卖给专业办卡团队，然后办卡，把卡转卖到诈骗团伙手中，作为接受诈骗转账的工具。一张卡哪怕只赚30元，月收入也过万。

　　这就是这个地下洗钱链条的整个利益链。

　　日前，丰泽东海派出所破获两起银行卡案件，其中一起一次性查到634张银行卡，数量之大极为罕见，还为此获得公安部电贺。昨日记者深入调查，解开这个洗钱通道的全部流程。

　　案情：一次查获银行卡634张

　　7月22日，丰泽东海派出所民警赶到市区某酒店，屋里有4个年轻男子，民警从床下搜出满满一皮包的银行卡，一清点，有634张之多。

　　据查，这634张银行卡都是用居民真实身份证办理的。嫌疑人上官某、吴某等4人均来自安溪，今年1月入行，主要从事银行卡的收购和卖出，此外还负责为人转账——有源源不断的钱汇进他们手中的卡，之后他们再转到指定账户。

　　前天下午，东海派出所在泉秀街一家公寓再次查获174张银行卡。

　　为此，8月31日，公安部发来贺电，表彰了这次查获数量罕见的银行卡，目前，上官某一案中两人涉嫌在西安市诈骗100多万，移交西安警方处理，其余吴某等人均以妨害信用卡管理罪被刑拘。

　　通道： 4级分工 专业洗钱

　　“背后揭出的银行卡黑链条，更是让人吃惊。”兴奋之余，丰泽公安东海刑侦中队陈队长表示忧虑。

　　上官某等人讲述了这样一个由四级分工构成、银行卡充当专业洗钱工具的通道，分级一般是由专业买身份证、专业办卡、专业收售卡和专业取钱人四部分构成。

　　第一步：买身份证

　　上官某交代，他手上的千张卡，绝大部分身份证是买来的，由专业的人去农村找村民购买和租用身份证，一张身份证在几十元到几百元不等，而居民补办只要20元；另一部分身份证则是盗窃或从网上非法购入。

　　第二步：办卡

　　拿着这些身份证，再由专业的团伙寻找和身份证长得较像的人去办卡，一张身份证可办好几张卡。

　　第三步：卖卡

　　开始在圈内中转和交易，将银行卡转手到各诈骗团伙手中，像吴某等人每张卡以50元买进80元卖出，一张卡只赚30元，一月收入仍然过万。

　　第四步：取钱

　　有人拿着这样的银行卡，等着源源不断的被诈骗者汇入款项，并转给指定上家。上官某本人就为多个诈骗团伙服务，转移被骗赃款上百万。