摩根大通卷入庞氏骗局调查 疑对骗局“视而不见”

　　中新网10月25日电 据《纽约时报》中文网报道，美国联邦当局正准备在针对摩根大通的刑事调查中采取行动，理由是怀疑该行对伯纳德•L•麦道夫的庞氏骗局视而不见。

　　摩根大通刚刚就其抵押贷款业务达成了一项130亿美元(约合790亿元人民币)的临时和解协议，这起与麦道夫有关的案件又紧随其后，让这家美国最大的银行的声誉再遭重创。

　　知情人士透露，检察部门与摩根大通初步探讨了所谓的“暂缓起诉协议”，这反映出调查的深度。此类安排将暂停对摩根大通的刑事起诉，作为交换，该行将缴纳一笔罚款、做出某些其他让步，并且认可一旦出现不佳表现，就将面临指控。检察部门还可能要求摩根大通雇佣一家独立监督机构。该行曾反复强调，在麦道夫问题上“所有员工均表现诚实”。

　　暂缓起诉协议是受到司法部青睐的惩罚大企业的手段，能够让检察部门表现强硬，同时又不会伤了企业的元气。虽说如此，但它一般只在不端行为较为严重的时候启用。几乎从未听过说被用在大型美国银行身上。

　　不过知情人士还表示，政府尚未排除对摩根大通的国内银行业务部门施加更为严厉的惩罚的可能性。检察机构可能会要求该部门在违反《银行保密法》的刑事指控上认罪。《银行保密法》是美国联邦法律，其中规定，金融机构应向政府报告可疑活动。

　　知情人士称，检察部门与监管摩根大通的一家机构讨论了刑事起诉的后果，这突显了对认罪可能会在该行引发动荡的担忧。这家监管机构是美国货币监理署。它向检察部门保证，不会插手此事。

　　摩根大通的代表、货币监理署及检察部门均拒绝评论此事。知情人士透露，当局可能在年底宣布一项行动。他们还表示，检察机构正在权衡，是否要对与麦道夫有业务往来的摩根大通雇员提起刑事诉讼。目前，尚不清楚究竟是哪些雇员正在接受调查。

　　相关调查由联邦调查局与驻曼哈顿的联邦检察官办公室牵头，中心议题是，摩根大通是否没有尽到提醒联邦当局留意麦道夫行为的义务。在二十多年的时间里，麦道夫都以摩根大通作为主要银行，因此后者有独特的视角来观察他的行为。

　　本案的结果很可能取决于一系列的电子邮件。这些邮件表明，即便是在针对麦道夫的运作出现了越来越多的质疑之后，摩根大通仍继续与之合作。另一桩法律诉讼中披露的一封电子邮件显示，一名摩根大通雇员承认，麦道夫的超高收益率似乎“有点好得太不真实”。

　　相关知情人士要求不透露姓名。他们谨慎地表示，政府尚未决定起诉任何之前或现在的摩根大通雇员。而且，与该行的讨论本身也处于初级阶段，政府尚未决定采取何种行动。有两名知情人士指出，比起要求摩根大通认罪，检察部门更可能寻求达成暂缓起诉协议。

　　弗吉尼亚大学法学院的数据库显示，无论是摩根大通，还是其他任何华尔街大银行，以前均未施行过此类协议。在大型美国银行中，仅美联银行与美国运通的银行部门曾达成过暂缓起诉协议。

　　可是，假如寻求认罪，政府将再次给予摩根大通及其首席执行官杰米•戴蒙(Jamie Dimon)重重一击。该行一度是银行业监管圈里的宠儿。

　　比方说，汇丰为和解一桩洗钱案支付了19亿美元，不过，美国司法部并未起诉这家英国银行。这起案件加深了一种担忧，那就是，各大型银行变得规模如此庞大、彼此之间的关系如此盘根错节，以致于没法起诉。

　　然而，负责摩根大通案件的曼哈顿联邦检察官普里特•巴拉拉(Preet Bharara)不同意这种看法。在最近的一次发言中，巴拉拉表示，他拒绝接受有些公司所说的，“因为我们规模太大，对我们采取行动，天就会塌下来”的说法。

　　“我不认为有任何公司大得不能起诉——没有人重要得不能被关进监狱。”巴拉拉在另一个场合说。