摩根大通卷入庞氏骗局调查 疑对骗局“视而不见”(2)

　　盯上摩根大通和麦道夫案关系的不仅有驻曼哈顿的联邦检察官和联邦调查局。两名知情人士称，美国货币监理署最近也发给摩根大通一份通知，说该机构很快将因麦道夫案对该行处以罚款。

　　欧文•皮卡德(Irving H. Picard)是为麦道夫案受害者追回资金的受托人，他曾在2010年起诉了摩根大通。一同遭到起诉的还有瑞银集团(UBS)、汇丰和奥地利联合信贷银行，不过曼哈顿的一家联邦上诉法院已经驳回了他对这些银行的起诉。皮卡德最近请求美国最高法院受理他的上诉。

　　摩根大通否认了皮卡德的指控。

　　摩根大通正处在面临政府严查的困难时期，现在又出现了这些新发展。

　　麦道夫案特别棘手。它是超过一代人时间里最臭名昭著的金融犯罪案件，任何行动都会把摩根大通跟它联系到一起。麦道夫精心策划了一个持续时间长达数十年的庞氏骗局。据估计，他损失了来自投资者的约170亿美元现金。该案件账面损失逾640亿美元。

　　麦道夫跟摩根大通的关系可以追溯到1986年，当时，摩根大通成为麦道夫的主要往来银行。皮卡德称，摩根大通先后从这种关系中“赚取了至少5亿美元的费用和利润”。

　　皮卡德的诉讼资料中说，摩根大通“罔顾自己反洗钱的职责”，通过让麦道夫的经纪公司在该银行的账户中“进出上百亿美元”，赚到了可观的收入。

　　在2006年左右，摩根大通也开始从事跟麦道夫所谓的“支线基金”投资者有关的衍生品交易。“支线基金”是一种对冲基金，它们用客户的资金向麦道夫投资。

　　差不多在那个时候，摩根大通内部开始有些人对此表示担忧。诉讼资料中援引的一封电邮显示，2006年2月，摩根大通的一名员工在研究过麦道夫的一些交易记录后写道，他有一些顾虑和疑问，所有的交易都是在麦道夫的暗箱中进行的。

　　但摩根大通的衍生品交易还是发展壮大起来，其投资者获得的回报跟相关支线基金利润的挂钩。皮卡德的诉讼资料中称，到2007年6月，摩根大通的非标准金融产品(部门已经向投资者销售了逾1.3亿美元的这种衍生品。

　　当月，摩根大通的员工申请把总额提高到13.2亿美元，诉讼资料称。

　　2007年6月15日，当摩根大通的一个委员会开会研究这个申请时，又有人表示了对麦道夫的怀疑。该银行的一位高级风险管理人员发电邮给同事，说该银行的另一位高级管理人员“刚刚告诉我，很多人觉得麦道夫的头上疑云重重，据推测，他的投资回报属于一个庞氏骗局”。这位高级风险管理人员还说，他认为，他们必须要做进一步的调查。

　　但根据皮卡德的说法，摩根大通的进一步调查就是打了个电话给麦道夫，并“在谷歌上搜索了一下，没有后续行动”。

　　类似的担心足以阻止摩根大通自己的私人银行与麦道夫做生意。在一封电邮中，摩根大通的财富管理主管表示，麦道夫的“魔法一般的信号太难以忽视了”。

　　麦道夫在2008年12月被捕后，皮卡德说，摩根大通的许多电邮显示，该银行对此并不感到惊讶。在提到2007年6月那次会议的议程时，一名员工写道，“这个东西最好永远不要曝光！”