银行业金融机构董事和高管任职资格管理办法发布(3)

　　第三章 任职资格审查与核准

　　第十四条 金融机构董事(理事)和高级管理人员应当在任职前获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职。

　　第十五条 金融机构任命董事(理事)和高级管理人员或授权相关人员履行董事(理事)或高级管理人员职责前，应当确认其符合任职资格条件，并向监管机构提出任职资格申请。

　　第十六条 各类金融机构报送任职资格申请的材料和程序按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

　　第十七条 除审核金融机构报送的任职资格申请材料外，监管机构可以通过以下方式审查拟任人是否符合任职资格条件，并据以向金融机构发出核准或不予核准任职资格的书面决定：

　　(一)在监管信息系统中查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息；

　　(二)调阅监管档案查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息；

　　(三)征求相关监管机构或其他管理部门意见；

　　(四)通过有关国家机关、征信机构、拟任人曾任职机构等渠道查证拟任人的相关信息；

　　(五)对拟任人的专业知识及能力进行测试。

　　第十八条 拟任人曾任金融机构董事长(理事长)或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。

　　离任审计报告一般应当于该人员离任后的六十日内向其离任机构所在地监管机构报送。在同一法人机构内平行调动的，应当于该人员离任后的三十日内向其离任机构所在地监管机构报送。

　　第十九条 金融机构董事长(理事长)的离任审计报告应当至少包括对以下情况及其所负责任(包括领导责任和直接责任)的评估结论：

　　(一)贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况；

　　(二)所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；

　　(三)所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险；

　　(四)本人是否涉及所任职机构经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露；

　　(五)董(理)事会运作是否合法有效。离任审计报告还应当包括被审计对象是否存在违法、违规、违纪行为和受处罚、受处分等不良记录的信息。

　　第二十条 金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应当包括对以下情况及其所负责任(包括领导责任和直接责任)的评估结论：

　　(一)贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况；

　　(二)所任职机构或分管部门的经营是否合法合规；

　　(三)所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；

　　(四)所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险；

　　(五)本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露。

　　离任审计报告还应当包括被审计对象是否存在违法、违规、违纪行为和受处罚、受处分等不良记录的信息。

　　第二十一条 金融机构高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务，不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前，应当向拟任职所在地银监会派出机构提交离任审计报告及有关任职材料。异地任职的，拟任职所在地银监会派出机构应当向原任职所在地银监会派出机构征求监管评价意见。

　　有以下情形之一的，拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格：

　　(一)未在拟任人任职前提交离任审计报告及有关任职材料的；

　　(二)离任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职务情形的；

　　(三)原任职所在地银监会派出机构的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的；

　　(四)已连续中断任职1年以上的。

　　第二十二条 金融机构董事长(理事长)、行长(总经理、主任)及分支机构行长(总经理、主任)缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后三日内向监管机构报告。

　　金融机构应当确保代为履职人员符合本办法规定的任职资格条件。

　　第二十三条 监管机构发现代为履职人员不符合任职资格条件的，应当责令金融机构限期调整代为履职人员。

　　代为履职的时间不得超过银监会相关行政许可规章规定期限。金融机构应当在期限内选聘获得任职资格核准的人员正式任职。

　　第二十四条 金融机构收到监管机构核准或不予核准任职资格的书面决定后，应当立即告知拟任人任职资格审核结果。