银行业金融机构董事和高管任职资格管理办法发布(4)

　　第四章 任职资格终止

　　第二十五条 有下列情形之一的，监管机构应当撤销已做出的任职资格核准决定：

　　(一)监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的；

　　(二)金融机构董事(理事)和高级管理人员申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，监管机构在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现该情形的；

　　(三)不符合任职资格基本条件的人员通过不正当手段取得董事(理事)和高级管理人员任职资格的；

　　(四)依法应当撤销任职资格核准决定的其他情形。

　　第二十六条 已拥有任职资格的拟任、现任董事(理事)和高级管理人员出现下列情形之一的，该人员任职资格失效，金融机构应当及时将相关情况报告监管机构：

　　(一)监管机构发出任职资格核准文件三个月后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的；

　　(二)因死亡、失踪、或者丧失民事行为能力，而被金融机构停止其董事(理事)或高级管理人员任职的；

　　(三)因主动辞职、被金融机构解聘、罢免，或退休及身体原因等不再担任金融机构董事(理事)或高级管理人员职务的；

　　(四)因被有权机关限制人身自由或被追究刑事责任而被金融机构停止其董事(理事)或高级管理人员任职的；

　　(五)因在同一法人机构内部调整职务而停止担任董事(理事)或高级管理人员职务的时间持续一年以上的。

　　第二十七条 金融机构有下列情形之一的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员一年以上五年以下任职资格：

　　(一)违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的；

　　(二)内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；

　　(三)违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；

　　(四)未按照规定向监管机构提供报表、报告等文件或资料，经监管机构书面提示，拒不改正的；

　　(五)未按照规定进行信息披露，经监管机构书面提示，拒不改正的；

　　(六)拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节较为严重的；

　　(七)发生重大犯罪案件或重大突发事件后，不及时报案、报告，不及时采取相应措施控制损失，不积极配合有关部门查处案件或处理突发事件的；

　　(八)被停业整顿、接管、重组期间，未按照监管机构要求采取行动的。

　　第二十八条 金融机构有下列情形之一，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员五年以上十年以下任职资格：

　　(一)违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的；

　　(二)内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的；

　　(三)严重违反审慎经营规则，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的；

　　(四)向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的；

　　(五)披露虚假信息，损害存款人和其他客户合法权益的；

　　(六)拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节严重的；

　　(七)被停业整顿、接管、重组期间，非法转移、转让财产或者对财产设定其他权利的。

　　第二十九条 金融机构有下列情形之一，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员十年以上直至终身的任职资格：

　　(一)违法违规经营，情节特别严重或造成损失数额特别巨大的；

　　(二)内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的；

　　(三)严重违反审慎经营规则，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的；

　　(四)向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重的；

　　(五)披露虚假信息，严重损害存款人和其他客户合法权益的；

　　(六)阻碍、拒绝、对抗依法监管，情节特别严重的；

　　(七)被撤销、宣告破产，或者引发区域性或系统性金融风险的。

　　第三十条 金融机构董事(理事)和高级管理人员有下列情形之一的可以酌情从轻、减轻或免除处罚：

　　(一)有充分证据表明，该董事(理事)和高级管理人员勤勉尽职的；

　　(二)该董事(理事)和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的；

　　(三)对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的；

　　(四)因执行上级制度、决定或者明文指令，造成损失或不良后果的，但执行上级违法决定的除外；

　　(五)其他依法可以从轻、减轻或免除处罚的情形。