当前，股市和基金市场的繁荣吸引着人们，成千上万的人纷纷将资金投入市场，而一些不法分子利用人们急于赚钱的心态，以及证券公司管理上的不完善，进行违法操作，给股民和基民造成巨额亏损。
近日，北京市崇文区检察院办理了这样一起案件。
“三方融资监管协议”实际操作问题多证券公司通知停办禁止业务员再推销2005年3月之前，北京某证券公司曾向百姓推销三方融资监管协议，即客户(出资方)与用资方协商，由客户在证券公司开设股票交易账户，存入股票交易资金。用资方在提供同等资金额担保的条件下，使用客户的股票账户进行证券交易，每年保证支付10%的利润给客户，其余利润归用资方。如果交易亏损，用资方以其担保资金一并支付本金和利息；用资方只有使用客户资金的权利，而无法取出资金。监管方即证券公司对用资方的担保资金、交易行为进行监督。可见，这是一种保本高息的投资方式，备受投资者的青睐。
试行一个阶段后，证券公司发现实际上难以监控用资方的行为，而且股票、基金是一种高风险的投资行为，运行过程中容易造成巨额亏损，证券公司也会卷入客户和用资方之间的纠纷中，问题较多。2005年3月之后，证券公司就下发通知停止办理该项业务，禁止业务员继续利用该业务吸引客户投资。
某营销员为赚钱私下继续该项业务
却将某主持人百万元投资亏损殆尽
张志(化名)是该证券公司的营销员，在公司停止此业务后却不愿停手。他心生计策，继续利用该业务吸引客户投资，赚钱后扣除支付给客户的本金和利息，剩余的就放入自己腰包。
某电视台的主持人李某在朋友推荐下，找张志咨询有关投资方面的信息。张志当即向她推荐了已停办的三方监管业务。为打消李某的疑虑，他还出示了盖有本公司公章的监管协议，且一再保证绝对不会出现任何问题。李某看完委托理财手续材料后，觉得协议上有证券公司的公章，是真实的业务；对双方的权利义务约定相当清楚，即使最后投资亏损了，用资方的账户中还有担保资金，可以直接向用资方追偿。
于是，李某当即答应投资100万元人民币，在证券公司开设股票交易账户并转入100万元后，把交易密码告诉了张志。接下来一年多时间中，李某如期收到证券公司的对账单，对账单显示一直在盈利。然而，一年多之后，当公安机关找李某了解情况时，她才得知自己的100万元已经亏损殆尽。从电脑下载未收回的协议书文本伪造三方融资监管协议上的公章2005年3月，张志在大北窑桥下看到便道上粘有刻章办证的小广告，就拨通了对方手机号码，约定刻一枚北京某证券公司公章。第二天中午，对方把公章送过来交给了他，收了100元钱。
张志将公章放进办公桌抽屉里的最深处。趁办公室没有人时，他从证券公司电脑上下载了委托监管协议、资金借贷协议等协议书，打印出若干份，在用资方一栏中虚构了担保账户和担保金额。而后，用私刻的公章在委托监管协议的监管方“北京某证券公司”上面盖章，盖章后又将公章和协议一并收藏起来。此后，他凭借这些虚假的协议书，骗取了李某的信任。使用客户密码频繁股票交易亏损一半为挽回本钱炒期货却只剩不足一千元随后一年的时间中，张志以最频繁的次数进行股票证券交易，累计交易次数300多次，购买了几十种股票，但账户中的钱一再亏损，资金余额已不到50万元，亏损了一半！情急之下，为了挽回本钱他开始炒期货。期货是一种高收益的交易，但交易风险比股票大很多。到2006年9月案发，账户中只剩下不到1000元的资金余额。
期间，为了掩盖炒股亏损的事实，张志每月制作虚假对账单，盖上私刻的公章，邮寄给客户。李某收到这些对账单时，还真的以为股票一直升值盈利呢。
证券公司发现客户交易情况异常
查到客户营销员违法行为并报案
2006年9月下旬，证券公司经过对李某的交易账户情况进行监控，发现她的账户交易异常。经查对，李某是张志负责的客户。公司领导找张志询问。知道事情已经败露，张志不得不承认了以上违法犯罪事实。随后，公司从张志的办公桌抽屉里搜出了私刻的公章及三方监管协议书，便将张志交公安局调查。
公安机关还查明，2006年3月，王某也在朋友推荐下找到张志，签订了同样的虚假三方监管协议。在王某投资200万元之后，张志使用密码进行股票交易，给王某造成亏损80万元的后果，期间也一直给王某邮寄虚假对账单。
证券公司应及时销毁停用的文本
投资者需提高警惕防范投资陷阱
本案中，北京某证券公司没有及时统一收回或者销毁法律文本，使得张志轻而易举下载上述文件，并在上面盖章后与客户签订协议；而且在张志违规操作客户资金时，公司没有及时发现异常交易情况，造成损失扩大。
其它证券公司之前也存在三方融资监管业务，后来由于在运作过程中产生较多问题，也都停止办理。证券监督管理委员会为此召开会议，要求各证券公司停止办理。鉴于此，各证券公司就应及时把这些信息，通过公开渠道告知投资者，以免被人利用。近期，崇文区检察院准备向该证券公司发送检察建议，防止类似事件再次发生。
本案给广大股民、基民敲响了警钟，一些不法分子借证券市场的繁荣，利用管理的漏洞，误导、诱骗投资者，最终给投资者造成巨额亏损。因此，投资者要提高警惕，即使朋友推荐，也要亲自调查，向有关公司核实情况，确认业务的真实性之后再做决定，避免掉进投机者设置的陷阱。
张志采用伪造该公司印章、签订虚假协议的手段，诱使投资者进行投资的行为已构成犯罪。近日，崇文区检察院依法提起公诉，崇文区法院判处其有期徒刑两年。
