城商行、农商行上市难：自然人持股界定待明确(2)

　　“我们的内部职工持股肯定不会超过20%。97号文应该不会与3号文相冲突。我们理解的是，‘内部职工和自然人持股比例’是内部职工的自然人持股比例。”常熟农商行董事会秘书徐惠春告诉记者。

　　股东人数仍是上市指标

　　许国民告诉记者，目前张家港农商行各方面均符合之前农商行上市的各个条件，只等着97号文的下发。“等到正式的文件下发之后，搞清楚具体的界定，我想应该还是有一个梳理的过程。”

　　“对农商行、城商行上市而言，解决内部职工持股问题后，上市应该不会再有阻碍。当然，每家的情况不同，还需要看证监会方面的规定。股东人数应该还是要在200人以内的。”一位银行业分析师对记者表示，尽管97号文中并没有提及股东人数的问题，但其仍然还是要作为农商行上市的指标。

　　许国民表示，张家港农商行在新的公司法颁布之前成立，由于存在新老公司的划分，其上市不受股东人数的影响。据张家港银行的2009年度报告，至2009年底股东总数2289户。其中法人股13户，自然人股2276户，自然人股中员工股671户。

　　上述分析师认为，无论在《公司法》上是否存在新旧界定，其200人股东“红线”仍是证监会将要审核的标准。因此，农商行也绕不过股东人数这个障碍，还需要对股东持股进行清理。

　　根据江阴农商行2009年年报，尽管在2009年其职工股东人数已经减少了13个，但是其社会自然人股东却增加了18个。截至2009年末，其股东总数为1492个，其中法人股东为17个，社会自然人股东为819个，职工股东为656个。

　　“目前，很多农商行都难以到达股东人数的要求，要想突破上市，农商行依然还有很多工作需要梳理。”上述分析师表示。

　　“上市还没有时间表，不过我们已经完成了上市辅导。常熟农商行会尽快梳理达到相关要求，这需要董事会的决定，还有很长的路要走。”徐惠春表示。

　　样本一

　　200人红线挡道股东人数超标成阻碍

　　每经记者 张玮 发自北京

　　上市受阻3年之久的城市商业银行再见曙光，然而股东人数严重超标则成其上市道路上的另一个坎。

　　近日，财政部联合一行三会正式出台 《关于规范金融企业内部职工持股的通知》（财金（2010）97号，以下简称《通知》），《通知》规定上市城商行公开发行新股后内部职工持股比例不得超过总股本的10%，单一职工持股数量不得超过总股本的1‰或50万股（按孰低原则确定）。