城商行、农商行上市难：自然人持股界定待明确(4)

　　盛京银行或领跑第一棒

　　在排队上市的城商行中，盛京银行较早递交上市申请，极可能在年内拔得上市头筹。

　　2008年，盛京银行开始前期准备工作，接受上市辅导。2009年11月，盛京银行在其临时股东大会就已通过了 《关于首次公开发行人民币普通股（A股）股票并上市的议案》。此后，盛京银行高层曾透露，盛京银行已通过上市辅导验收，近期将向证监会报件，力争年内实现A股上市。

　　截至2009年12月末，盛京银行总资产达1578.58亿元，各项存款余额1086.9亿元，不良贷款率0.94%，资本充足率12.01%，当期实现利润16.84亿元。财务指标在排队上市城商行中并不算突出。

　　样本二

　　城商行股权集中工作正在进行

　　每经记者 贺麒麟 发自上海

　　此前五部委下发的97号文对金融企业职工持股作出了新的规范。《每日经济新闻》记者了解到，部分城商行已经有所行动。

　　杭州银行：5成自然人或已转让股份

　　资料显示，截至2009年末，在上海银行、杭州银行、徽商银行、九江银行、温州银行和江苏银行等几家城商行中，温州银行和上海银行的自然人股占总股本比例超过10%，分别为19.76%和24.32%；而其他银行的此项占比均低于10%。

　　“一般来说，自然人股很大一部分都是员工持股。”因此，自然人股占总股本比例可以在一定程度上透露员工持股比例的情况。一银行业审计师介绍称。

　　值得一提的是，尽管2009年末杭州银行的自然人股占总股本的比例仅为5.09%，但该行2008年年末的此项占比则高于10%，为11.75%。

　　记者发现，2009年，该行有1552名自然人将7023.53万股股份转让给杭州银都餐饮设备有限公司等20家单位。此转让直接将自然人股占比从11.75%拉低至5.09%

　　“（员工持股比例过高的问题）应该是都处理完了。”一业内资深人士对记者表示，杭州银行几年前就已经开始准备上市。

　　数据显示，2009年末，杭州银行自然人股东数量为1698户。如果转让股份的1552名自然人与前1698户自然人没有重合，那么2009年杭州银行已有近5成的自然人股股东转让其股本给法人股东；转让股份数为7023.53万股，约为2008年末总股本的5.3%。